FinameTrica与保罗·雷尼克(联合创始人)| EP03

将风险评估从“艺术”转变为世界各地的科学。

概括:

在Fintech Impact的第三集,Jason Pereira,屡获殊荣的金融计划者,大学讲师,作家和寄宿机构Paul Resnik,联合创始人和总经理。作为风险评估公司,FinameTrica为财务顾问提供了工具,以弄清楚客户的风险容忍度。 Paul Resnik在行业中分享了他的历史,FinameTrica面临的艰难战斗,以及将财务建议更多的科学,而不是艺术。

显示说明

01:55 - Paul Resnik于1994年开始Finametrica,但保罗一直在该行业

                    for almost 50 years.

●      02:17 - 澳大利亚发生的变化发生:巩固投资的能力

                    产品到一个平台上,人们没有为他们准备

                    portfolios crashing.

●      04:25 - 1994年犹豫不决,犹豫不决风险的安排。规划者

                    经常发现它是侵入性的。

●      07:26 - FinameTrica花了四个四人来组装他们的25个问题

                    心理检验 - 尝试150个问题后。他们几乎已经完成了

                    1.2 million tests.

●      09:08 - 男性往往比女性更具风险。金融工人和

                    高度自信的人往往比客户更具风险。 

                    往往没有任何影响的因素是年龄,教育和 

                    experience.

●      11:47 - FinameTrica在全球市场中收取最大的风险

                    耐受性测试。他们的客户往往是个人财务顾问

                    大约有20个国家的工作。

●      12:17 - FinameTrica以25或12个问题问卷来衡量

                    金融风险耐受性对抗道德,物理和社会并置  

                    公差确定平均分数和范围。

●      16:56 - 他们将结果链接到投资组合,这些投资组合在于对A反对的类似水平 

                    方案范围包括:标称退货,高度和低点,调整

                    通货膨胀,10个最差的瀑布,崩溃和恢复需要多长时间,10

                    highest rises.

●      21:56 - 基于澳大利亚的FinameTrica正在与Planplus,财务合并

                    规划公司位于加拿大多伦多。 90%的Finametrica

                    收入是国际的。他们大约10年整合了他们的系统

                    以前寻找加入客户。

●      24:49 - 将FinameTrica融入其实践的成本:每年800-900美元

                    various countries.

●      26:15 - 快速思考是我们的生存。思考缓慢伤害,因为人们是

                    太忙思考,不关注。思考快速的人正在使用

                    心理捷径/直觉。

●      29:31 - 财务顾问佐治亚州的调查结果遍布了这一地方 -

                    包括同一客户端收到相同的答案

                    planner.

●      35:00 - 兰纳纳不幸的是,经常将自己的风险耐受程度提升到

                    他们的客户和运行金钱的人投入其风险耐受性

                    onto the advisors.

●      37:13 - 保罗·雷尼克于1991年离开了公司世界,并建立了一家生活公司

                    在此之前几年的资产管理业务。

●      38:29 - Finametrica的竞争对手包括:牛津风险在英国,风险危险

                    在美国。 

●      41:17 - Paul Resnik不是目标日期基金的粉丝。

●      42:57 - 今天的技术工具是美国公司财务顾问技术的公司

                    这会提出一项年度调查。 Finametrica具有最高的用户评级。

 

3重点:

风险耐受性是一个个性,个性往往不会改变。

2. FINAMETRINA以25或12个问题问卷开始衡量

   金融风险耐受性对抗道德,物理和社会并置  

   公差确定平均分数和范围。

3.将Finametrica实施的成本转为实践:每年800-900美元

                    various countries.

 

Twelable引号:

-    “我们科学地测量风险耐受性。我们使用了一个心理测试......我们花了四年来汇集我们的25个问题。“ - Paul Resnik。

-    “风险耐受性是一种人格特质。个性往往没有改变。“ - Paul Resnik。

-    “我们正在为思想空间而战。我们正在为人们而战,足够长,听。“ - Paul Resnik。

 

资源提到:

Facebook - Jason Pereira的Facebook

linkedin. - Jason Pereira的LinkedIn

Finametrica. - FinameTrica网站

保罗·雷尼克 - LinkedIn for Paul Resnik