避免与哈里斯琼斯的遗产规划灾害| E041

关于事情如何出错并避免它的谈话。

在这一集的加拿大企业主,杰森佩雷拉,屡获殊荣的金融计划者,大学讲师和作家,采访哈里斯琼斯,一位着名的房地产规划师,了解如何避免遗产规划灾害! 

集中亮点: 

●1:00 - 哈里斯琼斯介绍了自己和他的工作历史。 

●3:17 - 最常见的房地产规划犯错误是人们的钱吗? 

●5:45 - 杰森和哈里斯讨论了人们对遗产和生活的误解。  

●8:47 - 杰森和哈里斯打破了死亡的情绪覆盖。 

●12:06 - 哈里斯谈论房地产规划与他工作的财富范围。 

●12:53 - 杰森和哈里斯谈论必须碰巧避免财务损害的谈话。 

●17:15 - 哈里斯讨论了跨越多个边界的杂乱遗产的财务后果。 

●20:00 - 杰森和哈里斯强调了解税收规则“妥善播放游戏”的重要性。 

●23:06 - 哈里斯打破了为什么律师,顾问和涉及的任何人都需要一起工作。 

●25:52 - 不断转移税法,杰森和哈里斯认为很大的房地产规划总是适应。 

3重点 

1.金融规划师需要减少销售销售和更多客户的需求。具有讽刺意味的是,由您的客户做正确的将带来金钱。 

2.死亡的情绪效果可以雾化人们可以清楚地思考进入的方向的能力。这是像金融顾问可以提供帮助的那样。 

3.永远不要听一名顾问,说他们可以摆脱遗产税。房地产策划产品不会带走税收,但他们可以帮助找到一种涵盖这些税收的方法。 

Twelable引号:

●“让我们不要担心升级并制作更大的销售或制造不适当的销售。让我们为客户做正确的事情。“ - 哈里斯琼斯 

●“在他们死亡之前,这是一个更容易接受你父母被尊重的东西的人......与打开信封并阅读一堆你几乎无法理解的文件。” - 杰森佩雷拉 

●“你所做的所有计划,他们不会那样拒绝......如果你不制定计划,他们根本不会出现。” - 哈里斯琼斯 

●“这不是一场比赛。这只是有规则的规则,规则可供所有人使用。“ - 哈里斯琼斯 

资源提到: 

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●J. AsonPereira.ca. - Jason Pereira的网站 

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harris@harrisjones.ca. - Harris Jones的电子邮件 

416-629-4303 - 哈里斯琼斯的电话号码


完整成绩单:

制片人:欢迎加拿大企业所有者播客的财务规划。你会听到产业 奖励屡获殊荣的金融计划和企业家杰森佩雷拉见解。通过面试 与不同的专家,他们的故事和建议您将学习如何浏览挑战 作为一个企业家,计划成功,充分利用您的业务和生活。而现在是你的 主持人,杰森佩雷拉。 

杰森佩雷拉:您好,欢迎。今天在展示上,我有哈里斯·赫里斯·赫克斯·顾问公司,我已知哈里斯 几年后,他是该领域的着名遗产计划者。我特别把他带到了他 今天谈谈房地产规划出现问题时会发生什么以及如何避免它。和那个, 这是我对哈里斯的采访。 

杰森佩雷拉:哈里斯,谢谢你今天的时间。 

哈里斯琼斯:谢谢,杰森。很高兴在这里。 

杰森佩雷拉:愉快。所以我带你们谈论房地产规划出错了。但在我们这样做之前,告诉我一个 关于你的历史,你做了什么。 

哈里斯琼斯:嗯,我的历史,我很久以前就像一个特许的会计师开始,刚刚继续训练, 正在进行的继续努力跟上,并且真的感兴趣地试图帮助人们解决问题 周围的房地产规划,特别是会发生什么和税收计划。这就是它开始的方式 说,“好的,我们做税收筹划,但最后会发生什么?”这可能会吓坏错了 结束,这总是它,一切都是一团糟。这让我思考了遗产 规划。而且我参与了保险业,仍然是凌晨,仍然是多年的,而且 真的很喜欢使用人寿保险的即时地产的概念。但遇到了许多人的问题 我的同事们对销售感到担忧,因为这就是支付账单而不是什么 客户真正需要解决而不是担心收入的问题将在那里 你做的工作。让我们不要担心升级并制作更大的销售或制造不合适的销售 销售,让我们做一个对客户有权。 

哈里斯琼斯:那么哪个探讨了这个话题,为什么我们谈论,往往我们正在努力解决一些问题,我们是 说,“好吧,有时候,我必须与之合作,而不是做正确或什么 应该是一个人在开始让我们更美好的地方。“然而,这是本性,这是人类的 做大自然做某些事情,我相信我们正在正确的轨道与你正在做的工作 加拿大的财务规划协会,谈谈我们如何进行规划以及我们如何实现 帮助我们的客户变得更好,而不是担心我们更好,因为那将是一个 我们做的工作结果。

杰森佩雷拉:同意。所以我们的谈话总是很有趣。通常,它几乎总是弹跳一些东西 互相弄错了。有些东西搞砸了,需要三环。它总是一个惊人的 谈话是因为首先,获得对同伴对此的看法总是有价值的,因为也许你没有 考虑了一些东西,有时我们会拿出一个不同的答案,我们既没有我们都没有 思考单独。所以我把你带到了播客上来录制其中一个 谈话几乎,谈论遗产规划出现问题时会发生什么,基本上只是 几个恐怖故事以及如何防止这种事情发生。所以,我的意思是, 任何数量的地方都可以去,让我们谈谈更常见的房地产错误或大 Snafus你看到那花钱的人钱? 

哈里斯琼斯:最大的可能是不打算。有时我们可以与一些后验尸一起跳舞 如果有足够的钱,计划或制定的规划或制定。未能与家人讨论您的讨论 意图是在事实之前,所以你可以摆脱任何重大问题,总会有。基本上你 最终会花钱对专业费用以及真正不需要支付的税收 本来可以送给家人。然后在沿着沿着廉价的方式挑战 方式,它是......我想有时它花了很好的顾问,真正知道什么 他们在做。他们不是在委托或基于一小时的时间内收费。我其实 得出的结论是,它可能是基于这种情况,只是你必须做的事情 并且总是如何为客户做出更好的。 

哈里斯琼斯:所以我认为最大的问题是未能计划。这是未能想出我们在哪里去哪里? 我想这来自,我们不知道我们想去哪里,所以他们甚至没有想到这一点 完全地。生活很好,所以他们努力工作。你和我大多数人都谈过了医生 最近,他们真的努力工作,他们在长时间延长,而且当他们有 休假,他们想要玩得开心。他们不想考虑所有这些东西。和一些人 我们的世界非常复杂,我们认为我们的头脑里面有很多事情 时间。这只是因为我们从继任法改革中起诉了任何数量的立法, 银行法案,保险法,证券法,公司法,税法,家庭法。遗嘱和遗嘱 问题,会计演示,不同的税务实体。我们得到了公司,我们得到了信任,我们得到了 个人,我们有很多家庭成员。 

Harris Jones:我们正在尝试管理我们创建的内容,然后在我们不在这里传递它。和 这真的是我们所谈论的是传递它。他们中的许多人发现很难得到他们的 头缠着那个,“我打算怎么做?”然后我有家庭成员 各种问题,无论是残疾还是心理健康,总是往往是两个大的,但心理健康可能是更大的一个,因为它主要隐藏。我们正在努力照顾很多 人们,然后他们常常无法采取行动。所以我不知道这是你的经历。我认为它是基于 我们以前的讨论以及我们在各种会议上一起坐在一起。 

杰森佩雷拉:是的。好吧,我的意思是,生活凌乱,对吗?你做方便或者你认为是对的东西 你听说是对的,而不需要获得正确的建议。除非你有一个像你的生活有50,000英尺的尺寸,否则策划者,否则你真的没有专业人士转向谁 了解所有这些不同的东西的地方。因此,这并不是不寻常的次优的结果。和 不幸的是,房地产讨论几乎通常通过某种悲剧沉淀 发生了可怕的事情。 Covid导致了这么多意志写的,对吗?或者是有人 死于或者发生在我的伙伴或我心脏病发作。上帝知道它是什么,但这几乎总是, 好吧,“这件事让我想起了我的死亡,也许我现在需要照顾这个问题。” 

哈里斯琼斯:这是真的。另一个挑战,我认为你和我都同意了很多人认为他们 知道发生了什么,他们认为这是绝对的。我们如何与他们分享,你 知道什么,这是一个常见的想法,它只是不这样做。我在想这个例子 你的汽车。当你有一个漏气轮胎时,你可以修复轮胎,也许你改变了四个轮胎,但是 我们在谈论生活。当我们死的时候,它结束了。当汽车模具时,我们得到一个新的。好吧,我们是 没有新的你。所以挑战是我们必须与那里有什么关系。所以,如果轮胎持平,我们  不得不说,“好的,我们必须修理轮胎,知道其他轮胎不会持平,但他们是  wearing out." 

哈里斯琼斯:所以这是一个挑战,我们如何保持修复这些挑战,以及我们如何保持滚动?我们得去了 与我们所拥有的内容合作,看看可以移动的选项,但我们需要一个愿意的参与者 来自我们的客户。这不仅仅是为了获得另外十分之一,另一个基点 投资回报。这不是完全重组,仅仅是为了税务,因为我们得到了 投资,我们得到了房地产,我们有着生活,我们得到了一大堆正试图继续的东西 竞争相同的资源。即使你可以说他们是无限制的,他们就是,但只有在 盛大计划,他们今天不一定是无限制的。所以我知道这听起来很哲学和 这不是关于产品的,它甚至不是关于具体规划,这是关于只是试图成为 综合和整体并说有很多东西正在进行中,你是对的。 

杰森佩雷拉:你绝对是正确的。你是绝对正确的。我的意思是,这么多,因为这是从哲学的推动 观点看法。如果你的哲学是我要去出去销售保险,你将去每一个 用锤子钉。如果你的哲学是我将基本上尽我所能来帮助人们避免 他们的遗产规划中的灾难情景,然后你将基本上是在任何号码中的封锁 方式。我们以前谈过,后验尸计划是一回事,数学是一件事。我们 谈到了家庭。在每种情况下,我们在他们去的时候向客户提供家庭会议 房地产计划已完成。很少有人实际上是我们的,不幸的是,因为任何原因, 也许他们还没准备好通过它谈谈。但是那些,我的意思是,我们通常在之前做到这一点 将签字,因为在一天结束时,你做了一些你认为是对的。你处理 无论是它都是如此 家庭传家宝或访问家庭小屋或任何东西。 

杰森佩雷拉:也许你以为你有谈话,但是当每个人都在房间里,它变得很多 更明显,无论你是否都是正确的。这让我们有机会课程 正确的。我总是说这是一个更容易接受你父母被告知的东西更容易 在他们死之前。因为那是个愿望,他们明确地告诉你,与开放一个信封并阅读一堆纸,你可以几乎无法理解并被律师讲述,“不,这 是它的方式。“你处于敏感性的位置,你已经在处理悲伤,现在你 让你扔给你,那妈妈和爸爸并没有以他们认为你将成为的方式对待你 治疗。也许你[听不清00:09:15],也许你没有,这只是离开的好位置  your family. 

哈里斯琼斯:我同意。死亡的情感覆盖是残酷的,这就是为什么我们将大多讨论寡妇。我是 确定你已经完成了,我知道我有。让我们放松一年。让我们做我们要做的事。我们 想通过它。我们希望从失去这种喜爱的人中灭绝。不管怎样 好吧或者你有多糟糕,你的生活造成了显着的损失。它确实需要时间来获得 雾,能够清楚地思考你想去的地方。但有些事情需要采取 立即关心。 

哈里斯琼斯:我会说的一件事是我了解的计划,这是我从我的一些军事朋友那里学到的, 是你让他们不会这样的计划。但好消息没有计划 不会结果。所以用一个计划你有机会结果,你有机会 使您的目标是,无论是不是让您设置计划的方式。但你有一个很多 更好的机会,因为你有一个客观,你牢记了,你可以实现这一目标, 尽管如此,您的课程沿途越来越大。家庭,无论你有家人 会议或没有,他们有更好的机会看到你的思想是什么,并看到  你真的想到了这一切的一点点。你计划的流动性,你计划 早期发行版,您计划最终分配并欣赏它。 

哈里斯琼斯:那些是我推动客户思考和说的事情,“好的,会发生什么?”如果发生了什么 他们想要一些不同的东西吗?他们能这样做吗?我们知道你可以,但如果他们发生了会发生什么 做?他们真的想要那个小屋吗?他们真的想要你的业务吗?他们真的想要那个枪收集还是盖章收集或那个艺术品收集或者你可能有什么可以的 想?他们可能不想要它。也许你应该在一生中出售它。 

哈里斯琼斯:你和我谈到了我的伙伴,艺术收藏。他在终生期间正在处理它。是的,他是 单身,他刚退休,是的,他的家人也可以离开它,但他们也没有像他这样的艺术。所以 尽早处理它,并说:“无论如何,我不再看着这些,所以我也可能,我想 把它们送到我的大学或艺术画廊或者与他们一起工作并赠送赠品 工作,通过各种评估流程来获得它需要通过的各种评估流程,因为所有的艺术  在过去翻转,尽力避免税收。“我不知道我是怎么放的,我称他们骗局,但大多数 他们真的让我发疯。你必须先需要它,然后如果有税收属性 你的最佳利益,然后我们利用它们。如果他们没有,那没关系,你正在做 因为你想这样做,不是因为你得到税收优惠,这是一个副作用。 

哈里斯琼斯:我争辩说,所有的法律都在我们所有人中才能利用。你是你的吗? 公平的分享?所以我的世界是我在中产价值的可能性五到1500万级。我们想要做一些计划,但这通常是足够的钱,但我们可能不会那么多 通过说,“很好,如果我们不想做大量计划,会发生什么?”然后是我的 评论是,“也许你想购买一些人寿保险来保证它。”只是说,“好的,它 全部可以征税。我不在乎,因为你有人寿保险福利,我不必支付 规划者。在我的一生中,我不必关注那个。“所以它有一些方法。它是 只是一个问题,你在哪里,你想做什么? 

杰森佩雷拉:所以我也与你分享了一个故事,在那里我开发了这个真正复杂的系统来解决这个问题 存在的问题。而且我为自己感到骄傲,并在后面和那个人拍拍自己 知道谁非常熟悉该行业看着我,说:“好的,听起来很棒。我可以 只需买更多的人寿保险?“它就像,”是的,你知道什么,你是对的。我有一点点 太陷入了。“有时最简单的答案只是人们愿意的更好 处理,而不是更先进的规划。这么大量的猫猫。 

杰森佩雷拉:经常我们陷入困境,包括像你说的那样,包括给予它。而且它是 有趣的是,这些是必须与所有各方发生的对话,因为我 从字面上看到人们在经济上伤害自己以维护别墅或其他任何希望的人 将它传递到下一代。下一代就像,“我们不去那个小屋。我们 不关心这件事。我们不想跑那个业务。你为什么这样做?“我们只是 必须重新签订这些关于遗产和思考其房地产的对话。 

哈里斯琼斯:你完全正确。所以这就是谈话所说的地方,“你现在在哪里?如何 你经常去过那个小屋吗?我们现在不应该利用它吗?“我现在有一个案子 我正在努力做那个跨境。这家伙于1994年离开加拿大,他基本上在大楼里 商业,建筑家伙,买了一块陆地,把山寨放在今天的价值 大约一百万美元,然后在CRA和加拿大生气,因为他用他建造了它 建筑公司,所以他有征税的好处。就是这样,他有一个坦率的好处和他 不喜欢他被CRA对待的方式。所以他说,“我要离开加拿大,”去德克萨斯州并建造了一个 公司在德克萨斯州价值约1000万美国,也决定了他喜欢阿卡普尔科。所以他去了 阿卡普尔科和他建造了另一个价值约500万美元的房地产业务,所以在500万美元中。 

哈里斯琼斯:所以我们在这里处理......我被带到了加拿大财产,我们没有 知道他是否在1994年离开加拿大在1994年离开或“95离开时,所以这是第一个 问题。然后第二个问题是,是成本基础,因为我们知道土地成本是多少, 但是,我们不知道从1994年到'95的纳税申报表,说什么小屋 成本是。因此,我们甚至没有合适的成本基础。所以现在你如何进行  from that? 

杰森佩雷拉:你不知道山寨的费用是多少。你不知道那个成本基础是什么,然后涓涓细流 到公平的市场价值或公司内的税收价值。然后你有公司自己。然后你有三个制度,基本上正在寻求基于财产的这个人征税 那里。然后你已经有了我们的遗产税,这听起来像他超过1150万美元的那个门槛。 

哈里斯琼斯:哦,它变得更加复杂,因为在美国,他实际上已经开始了一些房地产规划。 所以他在死亡前他在美国形成了一个信任,但他有三个孩子,两个女儿, 还有一个儿子,他们都是加拿大居民的税务目的,他为他们制作了所有受托人。所以现在我们得到了[听不清00:15:32]信托的管理是在加拿大,但它在美国。美国认为这是我们的 信托,加拿大将认为这是加拿大的信任,主知道在墨西哥发生了什么。 

杰森佩雷拉:墨西哥是他居住的最后一个地方。他们声称基本上他是墨西哥居民,因此 这是一个[听不清00:15:47]他在墨西哥妥善提出税收。天啊。 

哈里斯琼斯:嗯,其实他在德克萨斯州,但他在阿卡普尔科休假。所以他买了一堆财产 那里。这个家伙非常成功,但在一天结束时,很多这很多就会最终去 税收和或专业费用。当你弄明白的时候,你说,“我几乎想要扔掉 桌子上的钥匙走开了。“佛罗里达州的许多物业那个加拿大人拥有,他们只是扔 政府房地产服务台上的钥匙说,“你去了,现在是你的。” 

杰森佩雷拉:这是我们告诉别人的事情,是有时人们因所有规则而受挫 条例在那里和税法和其他一切。就像看一样,你可能没有意识到这一点,但是 你是在游戏中间,那场比赛有规则。以及您是否选择倾听 他们是无关紧要的,因为规则将以某种方式脱下你。如果你 想要选择将头粘在沙子上,你可以走向前进。但不是 一个人会去......在某些时候,改造会回家。 

杰森佩雷拉:这听起来像是用加拿大的“生气”,因为好吧,他打破了一个规则 基本上,或者不喜欢规则本身。移动到德克萨斯州,这是有道理的,因为它是一个非常低的税收 状态,但随后忽略退出加拿大的规则,然后忽略跨境税收规则 涉及信任。然后它在墨西哥落后,这件事是否再次忽略这些规则。我的意思是,  也许他觉得他让他的生活更轻松,但他只是为他的家人留下了混乱。和你一样 说,唯一在这种情况下获胜的人是税务机关和专业人士结算。 

哈里斯琼斯:和个人,所以一个人是一个受托人,我猜他人已经放弃了,所以她是 唯一的受托人,现在我不得不告诉她说,“你可能需要让美国公民成为一个代理人 居民作为德克萨斯州的代理人成为德克萨斯州的受托人,以保持它作为美国的信任。因为我们真的不是 希望它在加拿大征税。然后是你,你的兄弟姐妹需要坐下来淘汰什么 究竟你愿意给出你父亲的信任。也许有一些我们可以使用的方式 现在相信他已经死了。我们能够支付所有转移税来将其纳入您的名字, 但是我们需要通过它来工作。“这不会发生在一个月内。这是另一个 问题,他们希望它昨天发生。所以这将需要我们几年。 

杰森佩雷拉:这将是一段时间。年[听不清00:18:04]。 

哈里斯琼斯:是的,算了几年,也许我们可以获得一些临时分布。所以这是那种东西 你和我想在我们与客户合作时。他们喜欢,“什么是立竿见影的? 将来会发生什么?“我们不想在法庭上对它进行整理。所以有一个最近的案例 这似乎让保险业都讨论过,平静。我在这里得到它,实际上想到了 逐步讨论,当它是较低的法院决定时,所以它不是先例的设置,但它是令人不安的 因为他们带来了某人被命名为投资受益人的地方,一个rsp,这不是 在保险公司注册,但与银行一起注册。和许多投资顾问,他们可能 在RSP或RRIF上得到了很大的回报,但一旦它从他们手中,他们就不再了 赚钱,他们对此没有进一步兴趣,现在是客户的问题。所以 法院在那种情况下,将其成为遗产的一部分,而不是在被命名的受益人身上。 而且,很多人都不理解规则。 

杰森佩雷拉:我的意思是,纠正我如果我错了,他们将前法院案件扩展到它,就是说受益人 指定没有正确考虑或没有正确考虑的资产划分。 现在它被忽略了,我的意思是,下的法院,这个国家的法院决定有时,人,做了 他们真的对我们来说是错误的方式。 

Harris Jones:嗯,他利用了Pecore的先例与Pecore,这是一个联合租赁问题,而不是 受益人指定。这些是不同的问题,不同的规则正在发挥作用。所以我的方式  思考,受益人指定是遗传学性格。这不是我们如何拥有这个的结果 事物。所以法院看着它,说......我认为他们试图让它说到没有税 在分配之前,在RRIF上扣除,税务责任来到了遗产。但 据推测,在指定的时候解释了。据了解了 房地产将支付税款,个人获得现金。现在,是的,你是联合责任的 到,我认为这是第160条。但是,只有在遗产没有足够的能力覆盖  tax on it. 

哈里斯琼斯:因此,虽然它只是为了了解规则,就像你说的那样,它不是那么多游戏, 只是有规则,规则可供每个人和他们工作。和我们的人 这是将产品放在适当的地方,需要了解这些产品如何与整体计划集成。它是 好的,在外面有那个受益人,因为我不想对那个RRIF遗嘱,因为这一切都是 纳税。所以税收袭击遗产。只要我们理解,就可以了这一点 我们为RRIF设置了两个受益者,而不是只有一个受益者。你必须了解规则以便玩  game properly. 

哈里斯琼斯:在企业中,现在突然间我们有另一个应纳税实体。当我们添加业务时,我们添加 信任。我们可以做到这一点“花式计划”,将税收责任推向未来,也许很长 如果我们做对,进入未来。产品很复杂,他们实际上并没有消除税收。和我们 有同事说,“哦,你只是买这个,我们消除税。”嗯,不,税收不去 远离,但我们可能会发现它在到期时占税的创造性方式。并且有一些有趣的 可以帮助您做到这一点的产品,但它只是掌握所在的,并让他们  进来谈谈它。所以我拥有商业的最大挑战,最大的螺钉起伏 没有规划的结果,没有有值得信赖的顾问,从未培养过信任的顾问,并不完全 追逐似乎今天最好的品尝牛排或最佳品尝产品。然后 不一定导致从现在或30年起工作40年的东西。 

杰森佩雷拉:这是几个有趣的积分,有效的积分在那里提出。我的意思是,我认为其中一个是 重要的是要过来是人们在考虑房地产规划时陷入困境 他们几乎是什么对象,他们离开了人民?该物体思维延伸到账户, 对?我们知道它是您将注册帐户留给非配偶的第二种性质 账户将要税收票据被遗产支付,但资产流向个人和 我们都看到或听说过这个孩子获得百万美元房子的噩梦案件,另一个孩子 获取百万美元的RSP,但那个孩子与百万美元的房子,通过遗嘱认证,得到了 陷入了五百万美元的税收票据,所以现在它不平等。再次,不知道你想的规则 这是完全罚款,这不是它的工作原理。你不知道的是要肯定的。 

杰森佩雷拉:你制作的第二个点,这是一个有效的点,在这里出现了很多,这太经常这个行业它 将规划人员与销售人员和明亮,闪亮的产品或明亮,有光泽的卷曲 投资或任何东西。好的,那很好,那是一个“技能集”,而是它的计划方,它有 影响越大,需要更高的专业标准和护理和行为 知识库只是由产品销售的巨大态度。和很多人都会 避免,因为他们与携带同样标题的人的经历并没有做 与我们那样做这种规划的人一样。所以它可能会非常令人沮丧。但厌恶  建议是最大的保证,即某些东西会被搞砸。 

哈里斯琼斯:绝对。并意识到如果规则发生变化,建议可以改变。此外,什么是真实的20年 以前,我有这个问题与我的老年妈妈打交道。她92岁,她有一些关于如何的想法 事情走了。我说,“妈妈,那是改变的。过去常常是这样的,但不再是。这就是它的方式 现在下来。“它只是,有时候没有说服力。所以它真的试图让所有人都有 桌上的专业人士。所以在桌面上获得会计师,让桌上的律师。很多 他们不欣赏我们所做的一些规划工作非常高度专业化和我们 需要汇集,我努力工作,试图带来专业律师,专业税 顾问,依此类推,以获得以某种方式完成的协议,以便我们知道将要工作。 常规律师没有错,常规会计师没有错,他们正在做 定期遵守问题,并将所有内容保持在偶数龙骨上。 

哈里斯琼斯:但我们有一个需要专家的特殊情况。所以,如果我需要一个专业投资人,我就是 要去那个专业人员。我不需要他们日常管理,我需要他们 要做的是,它在一开始就可以正确设置,以便我们没有其中一些问题 结果是因为我们没有建议。有时我们在错误的地方拥有东西。我们没有 了解规则。因此,返回税遗产规划问题的一个例子将是债务  forgiveness. 

哈里斯琼斯:我们用规定的汇率贷款谈了一下。但在业务环境中,我们将一个孩子们设立了 一个企业和我说,一个孩子,一个成年孩子,他们在40多岁或50岁。我们借给他们的钱 它,我们可以原谅我在死前说的那一刻。这有点复杂 而不是,但基本上它成为收入或者它会减少资本的资本 被用来在孩子的业务中购买。妈妈和爸爸,或爸爸的生意,它成为一个资本 损失,这肯定可以融入我们将被迫通过爸爸被迫的计算 死亡或妈妈和爸爸的死亡。 

哈里斯琼斯:那些人是我们可以做的事情,“好吧,是房地产规划?” “很好,是的,绝对是 是。我从一个到另一个人搬到了你的遗产,但在你的一生中,我们没有妥协 占有权,“这对父母往往非常重要。他们说,”好吧,我只有78岁,我可以去另一个 20年。“绝对是正确的。他们可能只会又活了一年,但他们也可以去20岁。所以他们说,”我不想把它全部送走,但如果我要死了下周,如果我们能够 这是一个,然后我猜你必须先死于死亡之前原谅它。“但这有用,因为 我不再在这里,我上周原谅了它,而我仍然在这里。这可能解决了一个特定的 问题。这是独一无二的。所以这取决于情况,但这不是商家主人的想法 关于一天到今天......他们担心下一个应收账款来自的地方。 

杰森佩雷拉:运营。 

哈里斯琼斯:究竟。 

杰森佩雷拉:我想回到你的观点,他们可能是78,但他们可以再给所有20年 我们知道。我的意思是,你和我一般都在一致,我们不是不可能的粉丝 撤消。很多时候有办法以这样的方式规划这些东西,因为没有呢? 按钮。你穿过这条线,它已经完成了。虽然很多,但我认为更好的房地产 规划,始终有一种方法来撤消事物或倒退或适应,因为正如你所说,规则 继续变化。我认为近年来,我肯定的是,Covid后,我肯定会有更大的税法变革倾向,因为我们将看到赤字, 我们在哪里看到。 

杰森佩雷拉:但我喜欢说,我一直告诉别人,“想象一下,每次你都在玩棋盘游戏 走上你的规则改变了你。“好吧,这就是预算日给我的。预算日是,”好的,是什么  游戏的新规则?我该怎么试用故意忘记,以便我不[听不清 00:26:42意外引用它?“而且,”这是新规则。然后,“然后,他们要走了什么 在他们实际上[听不清00:26:48]之前回来。“它可以同时搞得一团糟。 

哈里斯琼斯:所以我会说一旦你一直在一段时间,在第二次世界大战结束时,我们就是 在比例的基础上,比例更大,财务状况比我们今天更糟糕,或者我们 可能会在Covid的尽头。离开它需要20年,我们经历了其中一个 加拿大历史上最巨大的扩展。所以我的观点是,我担心他们追求吗?是的, 但也许他们会利用机会清理所得税的行为,如1972年,清理了一个 很多问题。现在我们得到了以来发生的瑞士奶酪效果,也许他们会清洁 那样,我想思考更公平。以及我们最近挣扎的一些事情,就像 指定收入的税收和此前,这涉及主要股息,我们不得不思考 工资。他们需要相关,这是一件大事。 

哈里斯琼斯:那些在很大程度上实际上是公平的规则。即使他们并不总是申请 道路的方式,但这是他们的目标,是公平的概念。所以,它也是 了解规则是什么,然后与他们合作,然后说,“好的,我需要调整 我的事务处理这些规则所说的内容。不,我不能像我曾经一样的骑士。“所以某些人 可能是它会帮助我们,也许它会帮助让人们进出寒冷,因为他们必须 计划这些规则,他们必须思考。 

哈里斯琼斯:你是对的,即使计划是制造的,他们也会被改变。我们实际上考虑了一下, 如果我不得不,我将如何改变这个?我可以回溯并采取另一个方向吗?和人寿保险有 一直是我生命中的一大部分。如果您拥有本公司的人寿保险,会发生什么 现在你想卖吗?好吧,这有点问题。所以现在我们需要提出战略,怎么样 我们要处理这个。对于我们中的一些人来说,这是一个简单的策略,这是我要放弃所有的 该公司的操作才能保持人寿保险。我们将卖新公司, 有现有的操作。一个简单的移动大部分。是的,有一个公平的税收 规划,但与替代方案相比,它实际上非常简单。 

杰森佩雷拉:很有意思,因为我的意思是......这是一个摇摆着狗的尾巴的完美榜样。一 会想,“好的,我想卖掉公司,但后来有这个保险单。因为这 保险单,我必须重新组织整个公司。“这些是税法的文物 应该有一个更好的方法,应该有一种更简单的方式来创造这个公平,但不幸的是,它不是......我的意思是,我可以想象商家主人的数量[听不清00:29:13]说,“好的, 所以这就是我们如何解决这个问题。“而且他们就像,”你要我重新组织我的整个公司, 设置一个新的公司,转移一切,完成所有这些东西,所以我可以维护这个保险单?“和 然后答案是“是的”,“,”这就是你会这样做的原因。“他们就像,“这似乎是倒退。”

杰森佩雷拉:我只是想象一下......这只是一个保险单。这不应该是它的主要原因,但这是 税收代码如何运作。你可能不喜欢它,但这些是现实。并接受他们和存在 意识到他们并在他们周围规划并明白我们必须修改计划改变,这是 唯一的解决方案非常诚实。 

哈里斯琼斯:嗯,我会做的另一个评论是没有人因为伤心重新审视或有讨论 我们已经抛出了公司的抛出。所以我们想保留公司。什么是 有价值的是公司的名称,因为我们是零售公司,它有一个名字。这就是新老板想要购买的是名字。他们必须支付库存,但这是 将成为转售,这是一个应该在一年内翻身的应收款项,但这是正在进行的名字 非常重要。这就是人寿保险所在的位置。所以将它放入的原始代理人 剧本可能只是很高兴出售产品,真的不明白最终的税收问题 这可能来自......这不是一个号码,这是一家名称的公司。如果它 是一个编号的公司,它有一个名称,现在突然突然出售这一经营 如同,我保留了公司,无论如何,你都会得到这一点。 

杰森佩雷拉:是的,人寿保险[00:30:33]。 

哈里斯琼斯:它需要一些 

杰森佩雷拉:这是一个大问题,不幸的是。 

哈里斯琼斯:然而规则说,如果我们有受益人分开的受益者,我们最终会得到应税利益 拥有它的公司。所以你怎么做的,你会有问题。但挑战 有一点规划,我们实际上可以让这些问题消失。 

杰森佩雷拉:所以哈里斯,非常感谢你的时间和谈话。我想最初我是庄园的 规划灾害。我认为最好的名为避免遗产规划灾害,因为这真的是什么 我们谈过的。所以我已经封了整个集。在我们去之前,任何智慧的最后一句话都在哪里 人们可以找到你吗? 

哈里斯琼斯:嗯,至少智慧的最后一句话至少会在寒冷中进入,并谈论它。无论你搬家 未来或不是,这是另一个故事。你可以到达我harris@harrisjones.ca.,很快就会成为一个网站 向上。我希望在11月底之前希望,我希望在10月底之前,但这些 在他们最终之前经历了很多测试,至少这就是我所说的。所以我们知道 规划例程,我们得到客户说,“该计划如何没有准备好?”好吧,有时事情 随着我们搬出来改变。所以这可能是到达我的最简单方法。我可以给你我的电话号码,你也可以到达我,416-629-4303。和所有的作品。或者他们可以通过你,杰森。我相信你.. 

杰森佩雷拉:这是[听不清00:31:47]电子邮件,我很高兴[听不清00:31:48]。出色的。 

哈里斯琼斯:谢谢。太感谢了。 

杰森佩雷拉:谢谢你花时间。 

杰森佩雷拉:所以这是我与哈里斯琼斯的采访。我希望你喜欢那个消息,就像它一样, 总是,总是通过这个播客来通过这个播客来实现,这只是获得正确的建议和帮助。它是 复杂和普通加拿大人,更不用说一位企业所有者 变得更加复杂和复杂,赌注更高。总是,如果你喜欢这个 播客,请在iTunes,Stitcher或您的播客中留下审核。直到下一次,小心。 

制作人:这张播客由Woodgate Financial,这是一个获奖的金融规划公司为您带来 迎合高净值个人,企业主及其家人。了解更多,去  Woodgate.com。您可以订阅此播客对Apple Podcasts,Stitcher,Google Play和Spotify, 或在Jasonpereira.ca找到更多剧集。您甚至可以要求Siri,Alexa或Google主页订阅您。

FPCBO.杰森佩雷拉遗产规划