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竞争的财务顾问指南

近年来,播客从其卑微的爱好者的起源中成长为一个大,全球业务。据估计,目前有超过100万活跃的播客,以100多种语言提供3000万播播剧集。统计数据告诉我们,五分之一的美国人目前每周收听播客,这些数字只能在一个方向上进行:上升。

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杰森佩雷拉播客
在Covid-19期间与客户联系的四种方式

在与各种产品和服务提供商的代表会面时,我已经询问了这些问题。

“我什么时候能够以数字数字化?”

对这个问题的典型回应? “不要屏住呼吸。”通常伴随着某种笑声或尴尬。

我对这个废话和脚跟拖着的回应一直是一样的。 “你是几年,你认为是吗?”毕竟, docusign. was founded in 2003.

毋庸置疑,在醒来的话如果Covid 19,公司对数字化的冷漠不再有趣。事实上,它永远不会。

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杰森佩雷拉金融金, r
顾问通信调查

关注所有财务顾问:

我的朋友们在顾问中重新进行了短暂的3个问题客户沟通调查。请花点时间填写,您将以100美元的星巴克礼品卡绘制。

http://advisorstream.com/survey2020

一切顺利,

杰森

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杰森佩雷拉
数字是表格赌注:生活在过去只是成本高昂

在与各种产品和服务提供商的代表会面时,我已经询问了这些问题。

“我什么时候能够以数字数字化?”

对这个问题的典型回应? “不要屏住呼吸。”通常伴随着某种笑声或尴尬。

我对这个废话和脚跟拖着的回应一直是一样的。 “你是几年,你认为是吗?”毕竟, docusign. was founded in 2003.

毋庸置疑,在醒来的话如果Covid 19,公司对数字化的冷漠不再有趣。事实上,它永远不会。

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杰森佩雷拉金融金, r
财务顾问在家中工作的生存指南

Covid-19爆发的一个祝福是它在25年前没有发生。回到家里工作的前互联网日将是大多数顾问的非起动器。重要的系统通常仅在办公室提供,从字面上就在纸上签发。

快进至今,无数的财务顾问在家庭/自治局的工作中找到了自己的工作,随着差异的准备程度。

鉴于我作为行业内的技术职位的声誉,我有几个顾问向我求助,询问我是如何应对的,以及他们如何更好地为他们和他们的同事为他们提供遥控工作。虽然我的公司没有努力,但我的许多同龄人都在谈论自己没有选择,但如果他们想继续为客户提供服务,那么就可以进入办事处。不幸的是,可以很快迅速完成,现在我们在这种情况下发现自己。

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杰森佩雷拉金融金, 萨斯,
银行首席执行官最糟糕的噩梦:Silicon Valley +银行作为服务

亚马逊,微软,阿里巴巴,谷歌和IBM有什么共同点是什么?它们都在一个关键区域竞争:按需云计算。如果他们决定开始提供“银行作为服务”以启用加拿大的新手市?

然后,在2002年,亚马逊推出了一个新的师,随着时间的推移,改变一切。这个新部门最初旨在通过开发亚马逊各种项目的共同架构,工具和存储来满足亚马逊的内部需求。有一些关于为第三方提供服务的新服务器基础架构的早期讨论。

两年后, 亚马逊网络服务 (AWS) - “世界上最全面而广泛采用的云平台” - 向公众推出,从那时起一切都感受到了影响。

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股息:税收,集成和心理会计

如何信仰在股息投资中胜过逻辑 - 以及为什么不应该

第一批理论大学财务学生学习之一 Modigliani-Miller无关理论:公司的股息政策主要对投资者无关的想法,因为他们总是通过销售它们来从股票中产生现金流量。

然而,在现实世界中,作为财务顾问的第一件事之一是尽管这一理论, 投资者喜欢红利。要公平,诱惑很容易理解。我知道当我把钱递给我时,我感觉很好,没有努力。

这是否意味着股息不可汲取的理论不会在象牙塔外持有?不:Modigliani和Miller是对的 - 而投资者对股息的热爱真的只是 心理会计 at work.

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杰森佩雷拉投资, 股息, 因素,
死亡的TFSA:死亡,税收 - 和失去的可术。

在死亡时,一个幸存的配偶可以在未影响自己的房间的情况下将死者TFSA的资产转移到他们自己的TFSA。然而,当纳税人死亡时,任何未使用的房间都会与它们一起死亡,而与RRSP不同,遗产不能为TFSA做出贡献。未使用的房间永远消失了。

那么它在哪里离开幸存的配偶?截至2020年,即使遗产有足够的资产为该账户资金提供足够的资产,也有丢失的机会。除非他们通过制作被灭亡的TFSA贡献,否则他们在配偶死亡之前迅速移动。

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全球范围内的是什么&邮件错过了幸福:范式,呻吟和千禧一代

2月7日,全球发表了一篇文章 - 为什么幸福和波罗顾问不再吓到湾街 - 结论认为“Robo-Revolution一直是一个摇摆:”“苛刻的现实是[富裕]根本不够快。更加清醒,整个部门面临着估计。“

从那时起,几个人已经伸出了询问了我对这件作品的看法。作为回应,我以为我会花时间在这个博客文章中分享我的想法。

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