数字是表格赌注:生活在过去只是成本高昂

 
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在与各种产品和服务提供商的代表会面时,我已经要求这个问题无数次:“我什么时候能够以数字方式做到这一点?”

典型的回应? “不要屏住呼吸” - 通常伴随着笑声或尴尬。 

我对这一废话和脚跟拖着的回应,又一直是一样的:“你在哪一年,你认为是吗?”毕竟, docusign. 成立于2003年。 。数字寿命前。 

毋庸置疑,在Covid-19之后,公司对数字化的冷漠不再有趣。事实上,它永远不会。

经过: 杰森 Periera. Editor & Contributor: 亚历山德拉macqueen

生活在过去

重要见解

  • 就像顾问所做的一切都可以移动到云端。

  • 从任何地方的工作都没有很好地走到危机中的必要性。

  • 云基础解决方案不会破坏银行,并且有各种解决方案可以在经常自由开始的价格点。

在过去的几年里,已经制定了金融服务世界的数字化的进展 - 而不是对像我这样的人的不断唠叨的结果,但主要是由于恐惧来自世界长袍的“数字第一”经验提供。 

今天,每个人 - 从经销商,到MGAS,到保险公司 -  一直在慢慢推出数字解决方案,使远程工作和数字签名代替湿墨。 (显然,他们终于醒来了这一事实,它实际上是墨水的 不那么安全 而不是数字签名,可以捕获各种形式的元数据来提供身份证明。)

但是,我们仍然远未完成,如果你有任何疑问 -  过去两周已经证明了我的观点。对于技术滞后,这可能是最终的稻草:那些一直要求(或要求)的我们长期以来的数字解决方案现在正在做出不会逆转的决定。

在过去的几周里,我已经与无数人对话,这些人已经醒来了这一现实,而且偶尔会让我感到沮丧,没有结束。以下是更多的讲故事。

什么天才提出这个系统?

  • 米加:我们将申请申请的保险公司Jason,要求以下问卷。

  • :鉴于目前的危机情况,请询问保险公司,如果他们愿意通过DocaSign暂时接受数字签名的形式。否则,鉴于大多数人不拥有打印机,它需要很长时间才能获得任何签名的表格。那和Covid-19可以在纸上居住几天。

  • 米加:对不起Jason,保险公司不会接受数字签名。此外,由于您在数字上申请此策略并不在与客户的同一房间内,请签署此表格,以批准使用数字应用程序的使用。 

  • :(插入掌握脸部的声音)。

是的,您正确阅读了:不仅他们不接受表格上的数字签名,而且它们也不会接受自己在线申请的数字签名,因为我不在同一房间作为申请人。 (我们遇到了缩放。)

当我不得不向客户解释这一点时,他们以适当的“你在开玩笑,那是我听过的最愚蠢的事情”。

(我:同意。)

今天我有一个新的生活案例。我的第一个行为是用我的MGA确认,公司不仅可以允许全数字应用,而且还允许数字交付。猜猜谁是开展业务,谁不是?我怀疑我不是这种情况的唯一顾问。 


消息很清楚:如果您是仅接受纸质应用程序的保险公司,或者允许我们接受数字应用的纸张表格, 接下来的几个星期对你不友好。 (随后的几周也不会让您在一起实现您的行为。)

你是什​​么意思你在办公室?

对于我的第二个例子,让我总结一下,自从这开始以来,我对各种顾问有了一大十几次的对话。

  • :你是什么意思,你在办公室?你为什么不在家工作?

  • 同事:我必须进来 - 我在这里拥有所有文件,我的CRM文件都在我的服务器上。那你呢?

  • : 我在家。我可以从这里获得一切。我唯一在云中没有的是我的手机系统,我将在6月份做到这一点。但是,现在,我目前的系统会通过电子邮件向我发送语音邮件。我们有一名员工每天都会邮寄,并将其全部扫描到团队中。唯一我要做的就是在这个周末去签署客户生日贺卡。

  • 同事:当这一切结束时,我们需要谈谈。 我需要把我的行为放在一起。

如果这听起来像你,你可以通过阅读我之前的帖子来开始修复问题, 财务顾问在家里工作的救生指南。 

在这种情况下,我在这种情况下谈过的每个人都停止思考是一个“数字恐龙”是有趣还是可爱的。在挥发性市场中间和全球健康危机中,他们缺乏信息和缺乏与员工的合作工具缺乏呼吁和维修其客户的致力于呼叫和维修他们的客户的能力。 

鉴于客户已经增长了习惯了一个世界,他们可以在同一天可以获得任何东西,他们可以与看起来落后于时代的顾问并不完全有信心!

抵抗是徒劳的;现在它是不存在的

在去年,我的经销商一直向数百名独立顾问的项目推出了一个项目,他们遇到了很多抵抗力。 

该项目:将每个人放在Office 365上并在一个驱动器上数字化客户端文件。

公平,我也举行了一场战斗。但仅仅是因为我告诉他们,我没有办法从G-Suite到办公室365的十年数据。他们现在支持两者。

别人的抵抗力?你命名它。成本(低于前往直接),经销商访问所有客户端文件(他们已经有权访问和审核),并且“当前系统工作正常”(在八岁的,可能的bootleg,因此恶意软件骑行,办公室副本)。 

各顾问办公室已经问我对此发生变化的看法,我已经指出了以上所有,但仍有抵抗最终,可能会失败。

前几天,我与参与这个项目的人谈话和大惊喜,不仅具有抵抗消失,突然每个人都乞求在“昨天”上。

有一句古老的谚语:“植树的最佳时间是30年前,第二次最佳时间是现在的。” (当然,由于Covid 19.)现实是,许多这些办事处都会幸运地实现这些办事处,并在秋季扫描和上传的所有文件。

再次,没有人嘲笑是恐龙了。

借口的时间结束了

当我推动这里描述的那种更改时,我经常满足相同的参数,一遍又一遍:

  • 顾问不会使用它:所有这一切都是改变这一点的大流行。

  • 我们的顾问已经老了,不喜欢技术:在几年内停止顾问的建设流程。相反,建立它们使业务更令人吸引到将接管的年轻人。

  • 客户对其的方式很好:如果他对那部分经验感到满意,请询问我的客户必须将上述表格寄回上述表格。

  • 这是昂贵的:对您的业务的中断可能是远期肋骨。

  • 监管机构不允许它:上次我检查过,该行业花了一个财富游说的问题。让这个。如果是初创公司 富裕 可以让监管机构在刚刚开始时继续这些问题,想象一下,如果他们一起绑在一起并推动变革,就会发生什么行业。

无论这场危机持续多久,或者如果它回到另一个季节或一年中,那么现实就是将未来的类似情况。即使你不相信,你真的想机会再次在这个位置吗?

在镜子里努力

几年前,我在一个会议上,保险公司举行了在90年代后期发展的纸质申请的副本。它是他们今天使用的相同应用程序。他这样做是一种改变需要的象征。 

我已经通过无数的高管们坐在讲述的无数讲话中,他们敦促顾问适应和改变。虽然我同意这一点,但传道人需要在镜子中努力。如果他们没有,一些金融气将会出现并开始在他们的市场份额上啃掉。我可以保证一件事,无论是谁出现并导致中断:

他们不会要求签署的表格来批准数码形式。


杰森佩雷拉金融金, r