下一代与PREPER BANERJEE的金融扫盲| E050

为代际财富准备孩子。

在这一集的加拿大商家主人,杰森佩雷拉,屡获殊荣的金融计划,大学讲师和作家,采访Preet Banerjee,加拿大金融大师,教授富裕的儿童如何处理他们的钱!

集中亮点:

  • 1:49 - Preet Banerjee介绍自己和他所做的事。

  • 3:29 - 为他的金融研讨会接触到PREET的家庭的共同动力是什么?

  • 5:25 - Jason和Preet讨论了富裕的孩子之间的广泛特征。

  • 6:28 - PREET打破了他的工作室从内部看起来像什么。

  • 10:35 - 杰森和普雷切讨论代际家庭财富。

  • 13:41 - PREET如何教单个家庭来确定他们最好的行动方案?

  • 17:27 - 基于家庭赚钱的时候,儿童了解金融概念的能力是否有差异?

  • 19:54 - 哪些信息是,并没有与Preet的学生粘连?

  • 22:46 - Jason和Preet讨论了向下一代提供服务的财务顾问的重要性。

  • 24:03 - PREP专注于他的课程的主要区域是什么?

  • 25:39 - Preet和Jason讨论好莱坞对围绕金钱的紧张局势的影响。

  • 28:50 - 哪些建议是哪一件章程给他的学生提供?

3重点

  1. PREET持有加拿大富裕儿童的研讨会,从18-24岁开始,他教导了他们的金融扫盲基础,其情境的情绪方面,以及如何考虑金钱。

  2. 衬衫到衬衫的衬衫困难的困境表明,一代人大使财富,下一个浪费它,最终一代没有任何东西。此外,它比真相更多的是警告。

  3. 富裕的许多先进和紧张局势来自流行文化,如压力在某些事情上花钱以及如何接受合作伙伴。

  

Twelable引号:

  • “家庭律师和庄园律师拥有最好,最悲惨的故事,因为他们参与了所有的疯狂和疯狂的家庭动态。” - 杰森佩雷拉

  • “很多人想出任何东西,想要他们的孩子永远不会受苦......他们意识到他们成功的原因是斗争。” - 杰森佩雷拉

  • “要说有任何一条用于每个人的路径是天真的......需要更加糟糕的过程来弄清楚这些个人家庭需要什么。” - Preet Banerjee.

  • “某些圈子有一定的期望你花了多少钱。所以,我们谈论他们对那些竞争紧张局势的感受。“ - Preet Banerjee.

 

资源提到:

转录物:

制片人:欢迎加拿大企业所有者播客的财务规划。你会听到产业 奖励屡获殊荣的金融计划和企业家杰森佩雷拉见解。通过面试  通过不同的专家与他们的故事和建议,您将学习如何驾驭挑战 成为企业家,成功计划,充分利用您的业务和生活。现在,你的 主持人,杰森佩雷拉。 

杰森佩雷拉 :您好,欢迎今天在节目中,我有一个朋友,同事和加拿大金融 倡导者,Guru Preet Banerjee在节目中。他最近让它在他的一个播客中出来,他也是 教练除了他所做的一切,还教导了如何成为富裕家庭的孩子 责任金钱。我不知道的东西,因为他总是忙于做20件事, 但我认为这将为我们讨论一下非常非常有趣的话题,因为我是一个 有点沉迷于代际规划,并确保它实际上有效地工作。和 这始终是我知道的企业主之间的共同主题,以及他们如何确保他们的孩子 将负责他们留下的一切。所以,这是我的 采访PREET。 Preet,谢谢今天加入我。 

Preet Banerjee:总是很高兴,杰森,谢谢你让我回来。实际上,这是我第一次在这个播客。 我一直在你的Fintech Impact Investing或Fintech的影响,这是什么? 

杰森佩雷拉 :Fintech影响,是的,究竟。究竟,我一直在你的播客,所以现在,它会回来的 向前。所以你需要开始一个新的,我需要加入它,所以我们需要一个借口聊天。好的 那些不熟悉你的人,告诉我们你是谁,你有什么事 进入一切包括业余汽车赛车。 

Preet Banerjee:哦,男人,很好看,这就是事物。你知道为什么我没有名片吗?我不知道到底是什么 穿上它们。但好的,这是COLE的笔记。最初我在大学学习神经科学,我的 本科,我毕业,我去了汽车赛车学校,就像一个人,然后陷入了金融世界。 然后我举办了一个关于奥普拉温弗里网络的节目。所以我托设了那个电视节目和呀,我 反弹。我一直是批发商,是KWAN指数基金的产品设计师。我一直在工作 最后一点,而主要作为财富管理行业的顾问主要关注主要是 行为经济学与行为金融的商业化融入财富管理进程。 然后有一堆其他东西,但是是的,我是财务。 

杰森佩雷拉 :全部围绕个人金融和汽车爱好者。好的,让我们只是说太多了,这至少是 简而言之,但唯一一个拥有更不拘一格的LinkedIn页面的人比我自己。所以,这是为了 介绍我带你了,因为lo和看哪,我不认识你的另一个技巧,它正在教练 富裕人士担任责任的孩子。所以我想要开始的第一件事是一个 几个事。首先,让我只是说这么多。这是我知道的人之间的共同点 谁是成功的。而且我已经看到了成功,代际Dynastic Fortunes的成功通过了每个级别的失败。而且我不会总结一下这是被宠坏的孩子们对话 因为我相信你遇到了从未削减过的人的一切宽度 检查他们的生活,因为妈妈和爸爸对那些只有最低限度的人做了。所以 首先,当这些人伸出援手时,他们在哪里找到你?什么是动机, 除此之外,常见的动机,除了确保孩子们有钱吗? 

PREET BANERJEE:是的,所以这一切都来自一个特定的公司,处理极端家庭的财务状况 财富。所以我们已经运行了这些研讨会几年,最初开始回来了 当我们亲自做这些事情时,它开始了,“让我们试试这个半天的车间,看看 会发生什么,看看谁出现了。“他们真的很受欢迎,他们真的要求第二部分。 他们说,“有跟进,我们明年可以回来吗?我们可以全天做吗?”我是 思考,“哇,你想坐下一整天,乘坐个人金融和讲习班 高净值家庭的财务规划?“他们就像,”是的,绝对是。“所以这是一个贪得无厌的 要求。从一年到一年,家庭和这些不同家庭的孩子,净值 这些家庭的范围很有一点。我们所做的最近一点,我认为它刚刚为孩子们保留 净值超过2500万的家庭。 

PREET BANERJEE:以及你的观点,你绝对是正确的。有一系列知识水平,值, 不同的家庭动态。所以要说有你在那里看到的任何刻板印象 解释这样的家庭。如果你的北极星是HBO表演的继任,那就错了。那是一个 极端......我不知道,你见过那个节目吗? 

杰森佩雷拉 :首先,我最喜欢的一个节目之一,那些没有看到它的人,冒犯到没有结束,以及 方式,我不确定人们意识到这一点,Ferrell是该展示的执行制药商。 

PREET BANERJEE:我注意到当我看了它时,我就像,“同样的意思是ferrell?”而且它是。 

杰森佩雷拉 :我抬头看了,但事情是,我认为我在赛季之后抓住了这一点。然后你 回去,就像现在,笑话是有道理的,因为这完全是他的幽默品牌,但只是肮脏 而不是他通常可以,因为他通常正在做pg 13东西。无论如何,所以继承有点像 最糟糕的例子是某种程度的家庭动态。但我总是陈述那个家庭 律师和庄园律师拥有最好,最悲惨的故事,因为他们涉及到所有的 疯狂家庭动态的疯狂。你想和这些人一起喝啤酒,听到一些人 这些东西,但是男人,有时你想笑,但有时候你想哭。 

PREET BANERJEE:是的,要考虑的是,在某些情况下,这些家庭,他们有很多特权,很多 获得他们的孩子的东西,他们希望他们的孩子们最好。其中一些孩子脱了图表 像你不相信的聪明类型一样。他们和一个充满了问题的活页夹,他们就会进来 准备好了。然后你有其他人可能是一个或两代财富和他们,这相对较新。也许是他们的父母,积累了财富,他们养了他们的孩子 他们被提升的方式,这并非没有很多钱。所以他们有一个不同的 动态,但在真正有趣的情况下,我们实际上经历了一些练习。 所以我会在这些研讨会和这些对话中谈论我们谈论的感觉。 

PREET BANERJEE:我们做了一些裸基础,比如什么信用?什么是信用报告?这实际上是其中一个 我认为它们最多的会议最多,因为它也是,我应该说年龄范围是18到24岁。 所以在这个特定的年龄范围内为他们中的一些人来说,这是他们第一次获得信贷。 在立即购买的人的方式上,稍后将支付的人提供了更改。 传统信用卡和whatnot。所以我们谈论这些基础知识。我们谈论你是怎么回事 计算自己的净值?而现在你知道如何做到这一点,不要回家 谈论家庭会议让我们计算家庭的净值。所以我们也谈论沟通 和家庭动态。另一部分真正有趣的是沟通 他们的合作伙伴或潜在的合作伙伴及其家人。那些钱的时刻是什么 火花可以飞的地方。当你正在考虑与某人一起进入时,你很惊讶 意识到你的父母对此有所意见。 

杰森佩雷拉 :是的,这对Prenup或Cohabitation Aboracation可以做的是什么误解 相当有趣。我会说,不幸的是,我见过很多人不值得他们写的纸张 上。对于那些想要了解更多关于他们可以而且不能做的事情的人,请回去 用石南桑森聆听我的集,我们深入地涵盖了这一点。好的,所以你基本上说 现在与这些人和此有趣。所以你提到了深层或两代的一代或 新的。我经常发现,至少在我的历史上,很多人想出的那些人想要他们的孩子永远不会 遭受。我发现这可以走得一点点太远。有时它会达到他们的观点 意识到他们成功的原因是斗争。 

杰森佩雷拉 :并通过带走孩子的全部斗争,孩子缺乏更好的术语,那些肌肉 萎缩,他们不必担心。所以你基本上进来,那是一个segue 观点。让我们甚至没有去那里,但他们可以同意那里。但回到你早些时候的说法, 所以进来,你没有教他们如何开拓抢劫账户并开始交易,如 我们在GameStop Fiasco期间这样说,你基本上教关于绝对基本面 财务建议或金融扫盲。那就是你开始的地方? 

Preet Banerjee:是的,所以这就是它的开始。然后它可以分支,“好的,现在我们有理解 这些基地,“因为他们对基本面有这种需求。他们不知道,这 不仅适用于这些研讨会中的人,而且适用于董事会。有这么多人 曾经解释过基础知识。我们开始看到正在推出的金融扫盲计划 在学校,但有这么多人真的,他们只是迷失了。你有一些问题 听到,我总是要恢复退一步,并意识到我的泡沫内部有多深。因为A. 问题我认为,“哇,这么微不足道”实际上是非常无处不在的社会。所以这对了很重要 创建那个安全的空间,以便他们可以互相交谈。

PREET BANERJEE:组织该计划的人很有趣,他们一直擅长确保 这个年龄在18到24之间。一年我们有一个他们真正想要孩子的人 研讨会的一部分,但他们的孩子40岁,但没有任何金融扫盲。它杀死了 在房间里动态,因为现在你有一个看起来像是不同的人 一代,它导致人们挤出一点。所以创造一个氛围是非常重要的 人们可以上市的地方,因为它不仅仅是一种单向传输信息。 “这是一个信用  报告。以下是与贬值资产的欣赏。“我们真的不想谈论什么 问题你有吗?你困扰着什么?有什么东西给你焦虑? 

PREET BANERJEE:你有其他人没有什么的问题是什么?例如,如果你来自一个 家庭有很多财富,你看看社交媒体,是正确的或错误的,有很多 关于吃富人的意见。所以他们穿着,他们觉得自己感觉,“听, 我没有选择这个。我不会说我不喜欢它。我喜欢它,但我感到遭到攻击。“所以我们谈谈 他们所在的情况的情感方面,他们可以沟通,如何思考 关于金钱及其在社会中的作用。我想你会知道你什么时候和更高的家庭交谈 财富,他们倾向于开始在代际时间范围内看待事物,所以这不仅仅是 个别家庭单位。有时你正在寻找,你计划像一个100年的家庭计划,在哪里 你有这个家庭的治理结构。 

Preet Banerjee:每一代都有一个座位,他们邀请了成功的,成功的 家庭,他们这样做,但是这是谚语,短袖衬衫三代人,那 带来家人是一个可怕的事情。因为首先,他们厌倦了听到的。对于那些人 你不知道三代衬衫的短裤袖子基本上是有趋势 一代大使财富,一个浪费了它,第三个没有任何东西表现出来。所以 是否存在于大程度上,这是这些家庭对所有的一切 时间。它会脱离蝙蝠的注意力。如果你思考,“我们将有一些 与金融机构的参与将衬衫身份致力于衬衫的问题,“你是 隐含地说,“嘿,前几代人令人惊叹,你们要搞砸了。让我们 弄清楚如何让你减少螺丝。“这是一个可怕的动态,以便开始。 

杰森佩雷拉 :是的,这是一个非常负面的歪斜。这是一个令人谨慎的故事,而不是别的东西。我认识你 来自这件事,因为我见过几个,就像我说,Dynastic Fortures和我 发现他们的观点非常不同,而不是早期想到他们几乎看 在财富不是他们的。这是支持所有人的无定形物品 向前。他们的工作是成为一个管家,而不是那个钱的用户。那是你发现的东西吗?它  听起来你发现在谈话中是因为整个板上的东西。但对我来说,这是 整个短袖对衬衫的对立事物。这就像,“我们不会让这个 发生,因为这是我们将打开的家庭设备和组织。和 最终我们只是将缰绳交给了。“ 

Preet Banerjee:是的,并且再次,它因家庭而异,巨大,家庭对家庭的巨大差异。他们中的一些,他们是 已经在想,他们已经沟通和其他人,这几乎就像那里 几代人之间的守门人,这通常不是成功的配方。它可以工作,它可能 不是理想的。因此,这些不同的家庭有许多不同的方式来弄清楚我们如何思考 关于家人的财富随着时间的推移?谁有说,我们将要梳理孩子成为一部分 家庭企业?或者有一个退出,现在我们有这笔钱,现在我们都需要 基本上是一个家庭办公室,并考虑这种方式,而不是他们将成为一部分的一部分 商业?他们将成为基金会的一部分吗?这些可以在这些中分开 不同的家庭。所以要说有任何一条用于每个人的路径,那就是天真的。那就是 为什么需要更多的仪表过程来弄清楚这些个人家庭需要什么。 

杰森佩雷拉 :所以你说没有一条路径,但是有很多路径,但是有一对你试过的夫妻 更常见的是,您向人们提供方案的一般建议与场景B与场景 三?你有你的伎俩,你通常会为另一个与另一个人拉出来吗?或者是字面上 必须弄清楚家庭动态,只是通过他们工作? 

PREET BANERJEE:是的,它更像是后者。因此,尽管我的角色并不是那么多,但是,“嘿,这些家庭, 这是你们应该做的事情。“我的角色是与这些孩子们说话,说:”这是基础知识 金钱以及如何思考世界。以下是您需要的情况和事物 能够解决。所以我不能告诉你答案是什么,但我可以给你一个框架 思考你如何解决这些不同的东西。“例如,在与之交谈时 也许你开始约会某人的合作伙伴,我们知道人们倾向于搬进去 伙伴早些时候,他们倾向于以后结婚。所以他们可能是共同习惯的,他们可能无法意识到 当涉及到这种关系的细分时,他们在法律的眼中受到了什么。 

PREET BANERJEE:所以我们谈谈如何以及何时与合作伙伴沟通。和每个人都是 关系将会有点不同,但我们知道有这些金钱时刻 它可以导致战斗的时间,无论是与合作伙伴还是家庭成员,他们可以改变 你永远的生活。所以这些战斗开始,因为有关于某种财务方面可以的 变成了这么多的东西。所以我们谈谈沟通的重要性和 无论这些情况是什么,你可以在这些各种情况下做些什么来做好准备 那。所以想想生活中的所有重要时刻,这可能对你的生活产生影响,无论是一个 考试,可以确定你的成绩以及你上学的地方,无论是训练 马拉松或准备工作,这些都是你准备的东西。 

Preet Banerjee:你不只是说,“好的,让我们有那个求职面试,”而不是做任何准备。所以这么大的钱 对话或金钱决定,您也可以为此做好准备。所以我们谈论战略 在哪里可以准备你要和你谈谈的人来准备自己,以便你没有 爆炸在此刻,并导致无法弥补的损坏或改变消极的生命的轨迹 方式,因为你根本没有准备。因此,它比给予他们具体的建议更多。 这是该公司的顾问或家庭用途的顾问。这不是我的角色。我没有进入杂草到那种程度。它更多地设置它们,以便他们有一个框架 做出决策并思考他们。 

杰森佩雷拉 :是的,它很有意思。我从这个领域听到了各种有趣的故事,其实我要去了 回到你和某人一起搬进去世的东西。我觉得回来了 当我结婚并为天主教徒时,我们必须提前通过婚姻课程,并有一个会议特别是关于婚姻的婚姻。和我和我的妻子有 始终对此进行了一个开放的对话,即使我们约会,只是因为这是那种 我们两者的人都是。所以他们让我们做这些工作表,我填写了。我把它交给了她。她就像, “是的,没错。”与此同时,我们只是在房间里过度地吸引了其他人。这就是如同, “你做了多少?我以为你是 - ” 

Preet Banerjee:你在开玩笑吧。  

杰森佩雷拉 :但它在光谱的两端。就像“等一下,你有多少信用卡 债务?“我坐在那里,”你们是[串扰00:16:34]。“是的,这是一件事 缺少,诚实。这就像,“你不到12个月,距合法存在 已婚,你没有这个谈话?到底是怎么回事?” 

PREET BANERJEE:“你是什么意思,你不被允许穿过边境?” 

杰森佩雷拉:嗯,我有这一件事。是的,哦是的,不,实际上没有关于犯罪记录的会议,那 会潜在地有趣。嗯是的。所以我认为这是理所当然的是,这是我的第二种, 但并非每个人都在一个关于金钱对话的环境中提出。这是一个 观察或对您的问题。你发现孩子们的能力有所不同吗? 了解这些概念,基于家庭赚钱吗?如果他们出生在它和 妈妈和爸爸从他们出生的那天取得了成功,这笔钱对他们来说是正常的  他们成熟了,看到了它的演变。有没有......你有没有注意到任何差异 这些人之间? 

Preet Banerjee:不,我不能说我有。我不是说它不存在。我刚刚没有观察到这一点。我喜欢 运行一些调查,并与他们进行一些定性访谈,以了解更多关于他们个人的 家庭动态。但我认为可能是这样的,因为在我自己的研究中,分开, 当我向人们询问他们长大的家庭时,金融安全和在生命后期的金融福祉上的影响时,存在负相关。所以呢 在经济上不安全的人,他们越多想要避免重复一些坏事 发生。所以他们往往有点警惕,教授自己和什么。 

PREET BANERJEE:我认为那种裁剪的事情之一就是当你有能够的家庭 支持他们的孩子并提供他们想要的任何东西,其中一些人有不同的策略 他们如何准备孩子。它是否扣留了某些资源,以便他们理解失败?是吗 鼓励他们说:“听,你开始自己的冒险。它可能会失败,但你会学到这么做 很多只是经历这些过程。所以我们会在这里给你一点种子资本,但是 你自己是自己的。“其他人是”在这里,这是一个项目,你这样做。“所以它是多么多样化的,但这是一个 有趣的问题。我想学习这一点,但这不是我所带来的事情的纬度。 

杰森佩雷拉 :是的,不,我不玩轶事证据,但我不能说我也可以指出它,顺便说一句,我敢肯定 你也见过这个。来自的业务中的财务顾问数量不成比例 从财务困难引起同样的原因。大多数人都痴迷于它,基本上它导致它 他们结论了。现在让我们回到金融扫盲作品,我想谈谈如何 有效的你觉得它是存在的。我相信它是有效的,但在多大程度上,因为其中一个挑战 这种情况发生在金融扫盲中,我对此有很多混合的感受。我现在告诉你。它 我觉得这一点太过频繁,其中一些消息来自冲突派对,大惊喜, 保险公司希望您购买更多保险。有些人只是围绕着 做它自己投资的概念,在我们甚至到解基础之前,这是如此多的封面  of investing. 

杰森佩雷拉 :然后是另一个问题。而这是,我认为,迈克尔·斯蒂西谈到了这项研究,这表明了 人们在金融扫盲课中没有使用过他们的东西,我认为这是六个 几个月,好像他们根本没有学习。这就像其他任何东西。你可以学习新技能,但如果你 不要练习它,它会浪费。鉴于你正在做这些会议,它一再看起来像 与人,首先,他们真的坚持他们?什么并不粘在一起?你好吗?  addressing them? 

PREET BANERJEE:是的,所以你是对的知识衰变问题。所以这是使用它或失去它现象 那是确定的。我认为这是Nettermeier纸。 

杰森佩雷拉 :把它留给神经科学家伙知道这篇论文。 

PREET BANERJEE:随后的研究,我将说,在更广泛的研究方面进行了META分析, 并记住学校的金融​​扫盲实施是在其初期的。所以你做了一项研究 2015年研究在2015年查看您拥有的数据,它涵盖,称之为,我不知道,300个举措。三年 后来,有3000个。所以有更多的数据,也是在第一轮发生的事情的微调 正在调整,以便更有效。所以它越来越好了。当然有一个知识腐烂,  但是,知识衰减存在于一切。有多少人记得如何做长师? 所以除了,但我同意,[串扰00:20:45],我同意,金融扫盲远非完美,但它 并不意味着你应该停止它。 

PREET BANERJEE:这些与会者在几个月后的问题将在几个月后,他们不会记得 金融扫盲基础知识中提供的答案。但是当他们走出那个时 房间或这些天虚拟会议,我希望他们拥有的是框架,如我 不知道答案,我的第一步是弄清楚如何解决这个问题?等等 他们,他们将在某些情况下可以访问顾问团队。我说,“听,如果你不 知道,如果您没有信心,使您的决定和能够向某人解释 为什么或你的理由是什么,你有很多资源,因为你的生活台。所以使用  them." 

PREET BANERJEE:所以对他们来说,有信心说,“是的,我可以打扰父母的顾问。”有时他们 认为他们通过联系它们来将它们放出。联系家庭顾问他们感到不安 因为他们觉得他们把它们放在外面,我说,“不,你的家人为这个建议付出代价。这是 一部分包装。您应该自由利用这些资源。“这归结为, 再次,动态,年轻一代人如何与世界交易,他们只是不喜欢 一般地处理人类。所以让他们和家人了解如何 互动会有所不同。所以让他们坐在和某人一起参加会议,这很难。它不是 听起来很简单。他们需要其他手段与家庭顾问沟通。 

杰森佩雷拉:优秀。是的,这很有趣。我认为,达到家庭顾问的儿童的动态 在这种财富水平远远不如较小的帐户。这是事情,我得到了这个 所有时间与其他顾问交谈。我就像,“哦,我的客户希望我接受孩子。”和 我的回答是“好的,问题是什么?” “好吧,他们没有钱。”我喜欢,“好的,但是 父母有钱。“而且他们就像,”是的,但我没有赚钱。“这就像,”但是 你正在赚钱的家庭单位。“我说,”除此之外,每个人都会继续谈论  这种巨大的代际财富转移将会发生。以及顾问的机会和 其他一切。这些人继续谈论他们将如何退休并销售他们的书 有一天。“我一直说,”所以你必须卖给你的书,这将是一群七岁的孩子,没有他们的孩子。“你想过我愿意多少愿意支付多少钱那? 

PREET BANERJEE:是的,恰好。它的价值很少,因为对那些的转换或保留了那些 如果您也没有向下一代提供服务,资产将非常低。那么怎么样? 这样做是不同的。但你不能忽略它,特别是如果你是你的理由就是我不是 赚钱处理这部分......这是可怕的。如果您有一个拥有1000万美元的客户 与您一起投资,他们对他们是否应该购买或租赁汽车,或者你可以说, “好吧,我没有赚钱就租赁与融资汽车提供建议。”不,当然你要去 提供建议。这就是你所做的事情。 

杰森佩雷拉 :是的,有些人在说他们提供建议,但随后他们在各种歌剧中框架 范围。当你实际完成全面的计划时,这是一个不同的故事。所以我要猜 这一切都非常受欢迎和成功,因为你继续被要求做到这一点。所以 这是你可以到达那里的最好的约束。只是为了确保我们在包装之前涵盖这个,请向上键 地区。所以你已经谈到了信用,基础和基础的信贷。我猜你已经得到了基础知识和预算的基础。你真正磨练的其他其他关键区域 并真的与这些孩子,年轻的成年人共鸣,我在说什么? 

Preet Banerjee:是的,一对夫妇,一个是思考一生,他们的收入潜力的框架, 他们保留了多少,他们花多少钱,欣赏资产的内容,是什么 贬值资产。某些圈子有一定的期望你花了多少钱 事物。所以我们谈论他们对那些竞争紧张局势的看法。肯定是一个跟上 随着Joneses现象,也有多吃的消息,我们在社交中看到了很多 媒体。那么他们如何应对这一点?另一个大面积,再次回去,这一切都归结为 沟通,但是当您可能约会来自家庭的人时,具体情况 与您的财富少或甚至非常多,以及出现的情况。所以,例如, 你的父母给你的伴侣送礼物,他们思考,“哦,这对他们来说太好了。” 

PREET BANERJEE:然后收件人是它创造了很多焦虑,因为可能是那种礼物的本质也许是他们 认为过于慷慨,它在那里创造了一些紧张局势。如果你认真对待某人和你的 父母,他们可能会有最好的意图说,“哦,也许我们可以想到他们的位置 家庭企业或轻推他们采取更多的风险,“或类似的东西。然后取决于 合作伙伴,他们可能会说,“是的,这太棒了。我很想成为这一点。”其他人就像,“不, 不,你做什么?你想改变我吗?我对你的孩子不够好吗?“所以有 所有这些先入为主。很多它来自流行文化,无论这些都可以或不能......一些 人们,他们不觉得那些紧张局势,但其中很多人都这样做。所以你如何解决其中一些  situations? 

杰森佩雷拉 :你是说我们从好莱坞看到的钱的看法不是真的吗?真的吗? 

PREET BANERJEE:当你看起来继承时,我喜欢那个秀,我想也许是一件事 有趣的是对于那些看过那个展示的人来说,要说你最接近哪个角色?就像A一样 有趣的运动,因为有这么多的层与完全失调的罗伊家族剥离。 

杰森佩雷拉 :男人,那个问题没有好的答案,是吗?无论如何,你只是一个可怕的缺陷 人类。我觉得,我们会回到那个。我觉得它就像疯子男人在某种程度上是如何,每个人 除了他们转到11岁以外,他们深感缺陷,然后他们涉及家庭动态,它只是 喜欢,哦,我的上帝,kablamo。 

PREET BANERJEE:让我们看看那个另一边。只是人们不认为这就是我们想要暗示的。不,我 意思是,有很多家庭,你听说过Polaris项目或家族企业网络 让这些群体放在一起,家人会考虑如何采取这些资源 他们有,无论是他们还参与他们的企业,还是他们离开了业务 现在正在跑到这些家庭办公室,他们能用这是什么来改善世界的很多?他们想要专注的原因是什么?慈善事业是一个大主题和得到 每个人都在那个桌子上谈论我们作为一个家庭,作为这个资本的管家,也是如此 生活在这个星球上的人,我们如何使用这一点,以便我们考虑我们想要的东西 实现以及我们可以为我们周围的其他人做些什么,我们想要尝试帮助解决的问题。 

Preet Banerjee:所以这就是在哪里,当你已经思考时,真的,真的 代际,您正在考虑来自不同世代的方面的家庭,您  有这些治理结构,在那里,这是令人惊讶的是这些家庭能做的事情。所以我只是 想说,我知道那里有很多言论,这对他们这么多或任何很好, 但不要只是攻击人,了解有很多财富的人,他们不是忘记 对此。还有许多人正在做一些真正令人难以置信的事情。 

杰森佩雷拉 :我同意。而山姆哈里斯在出现时经常谈论这个主题,但他的 完美的蒸馏是人们当人们指责他们唯一达到十亿的方式,JK罗琳 通过创造哈利波特来偷钱,让我休息一下。让我们说实话,有不同的方式制作 金钱,你可以绝对清洁地了解富裕。以及不公正 在财富不平等和税收中,那些人可能是他们的恩人,但他们不是 必然是它的肇事者。所以让我们把它们缩小到某种程度上。而你知道吗?它不是 只是比尔盖茨和沃伦自助文字说,“是的,我们可能应该支付更高的税收。”有很多 人们在那里说这不是正确的。 

Preet Banerjee:是的,绝对。  

杰森佩雷拉:太棒了。所以我认为我想要掩盖的最后一件事之一,所以只是假设这个播客正在被听到 在这种情况下的人,想要确保他们为他们的孩子们提供最好的 在处理他们要去的最终财富或小型或大型财富时取得成功 继承或成为一部分,你给他们的第一批建议是什么?所以这是你的机会 帮助路线现在纠正它们。他们如何开始? 

PREET BANERJEE:好的,所以我认为主要方面是您必须有可信赖的顾问。所以花时间真正研究 您的选择并踢轮胎。我不知道你是否注意到了这一点,但有很多人 最终与会计师,律师,顾问,无论如何,因为这是第一个只是一个人 把它们归于自己。真的,你需要比这更大的决定 那。理想情况下,如果你处于大量财富的情况下,那么你正在努力解决这个问题 出来,“好的,所以我需要做什么?”您需要找到一个可以支持的团队。所以我觉得 在这些利基工作的顾问有一些东西,他们有这一点 因为细微差别,复杂的细节,细节,跨境税收,这里有资产。 这是非常复杂的东西。您不需要知道如何为自己解决。你刚才 需要了解你雇用的人......是的,因为我的上帝,需要数小时工作时间。 

杰森佩雷拉 :很棒。出售家族企业并以全面的水平获得财务规划,因为 这就是你在谈论的。是的,并为此赚钱。所以关注继续你的小 帝国建筑,让别人处理它。 

PREET BANERJEE:我会说这些家庭往往会做出非常好的工作,因为他们倾向于拥有 通过一个组织的努力融散了他们的财富。所以他们有一些经验 弄清楚一切都知道他们在做什么,他真的没有。所以他们的成功 有时,它是通过运气和技能的结合,但他们倾向于知道他们在做什么。那 往往是聪明的人。所以他们非常擅长找到合适的人才处理。但是一次 你发现那些人,确保你家中的每个人都知道他们可以成为其中的一部分 出色地。这就是将生成家庭分开的东西,继续发展他们的家庭 随着时间的推移,即使在业务的出口之后,它就会透过沟通。那看起来 成为共同的线程。  

杰森佩雷拉 :我们所做的太多。我会说,只是为了回声,着陆到你得到的第一个人 介绍。我已经在几个人中被推荐了人,我是他们所说的第一个人 与他们一样,“哦,这很棒。让我们开始。”我的回答是“不,我希望你去 与至少三个或四个人交谈。“现实是,是你需要确保我适合 你。我想我们是,听起来很棒,我很乐意和你合作,但我想你 欠自己,探索这种谈话。 

杰森佩雷拉 :因为坦率地说,如果你正在拨打这个电话,你是专门处理金融计划者的 要为你处理所有这些东西,这是希望你只需要做一次的决定 在你的一生中两次。所以确保它是正确的决定,因为这与我要去的事情不同 将牙医改为街道的牙医。还有很多涉及的人,而不是贬低 牙医,我有许多可能正在倾听的牙医客户。 

Preet Banerjee:这让我想起,我在我的清洁。由于锁定和锁定,我没有像一年一样  stuff. 

杰森佩雷拉 :我的实际上现在只有你的路,以防你需要推荐。这就是第一件。和我 会常常说,我认为很多这些家庭最终会在似乎发生的情况下最终 与会计师经常。它肯定会发生在财务顾问中,但我会 经常得到客户,我带上他们的船,“听,自从我开始以来,我一直和这个人在一起。  你让我知道他们是否忙于鼻烟。“那是50/50。不幸的是我会这样做, 很少有顾问或会计师我见过谁会说你的需求超出了我的需求 解决它们的能力。所以现实是,直到他们做到了很多假装。还有一个 让人们保持奖励。所以要认识,确保你正在使用的人是 达到任务。所以这一直很棒,preet。首先,它总是有趣地追赶你和 谈论电视和 -

PREET BANERJEE:我们真的必须开始录制我们的预采访聊天。我认为这些是迷人的。 

杰森佩雷拉 :我们可能必须开始谈论播客,我们只是谈论随机的东西。 

Preet Banerjee:你去了。  

杰森佩雷拉 :你去了。所以,人们可以在哪里找到你? 

preetbanerjee:preetbanerjee.com是最好的地方。网站,我正在修改它,因为我看了六个月 前。我意识到,“哇,我多年来没有更新这个。”它仍然很糟糕。但我最终会放了 一切都在那个页面上。所以播客,YouTube频道,因为有多个。这 有兴趣咨询的人我为财富管理公司做了,人们是 对金钱差距感兴趣,这是顾问的财务规划平台。所以一切都刚走了 最后结束了。所以preetbanerjee.com是最好的地方。 

杰森佩雷拉 :对于纪录,没有人对他们的网站满意。我不断地把头发拉过来 矿。非常感谢您的参与。 

PREET BANERJEE:我很高兴。  

杰森佩雷拉 :所以这是本周对圣餐企业主的财政规划集。我希望你 享受。如果你正在进行一个情况,你希望确保你的孩子基本上是 随着他们最终成为家庭财富的管家,将继续成功,确保你 有合适的人士到位,帮助他们通过它,并确保他们正在参与 那些孩子,教他们从基本原理到他们将要采取的角色 公司。而且,当您听到的那样,观看连续。大秀。直到下一次,一如既往地,这 已成为加拿大企业主的财务规划的Jason Pereira。小心,我会抓住  you next time. 

制作人:这张播客由Woodgate Financial,这是一个获奖的金融规划公司为您带来 满足高净值个人,企业主及其家人。了解更多,去 Woodgate.com。您可以订阅此播客对Apple Podcasts,Stitcher,Google Play和Spotify, 或在Jasonpereira.ca找到更多剧集。您甚至可以要求Siri,Alexa或Google主页订阅  you.