与Josh Zweig的外包金融业务| E021.

在您的业务演变中获得正确的支持。

在这一集的加拿大企业主,杰森佩雷拉,屡获殊荣的金融计划,大学讲师,作家,与Josh Zweig,首席执行官和LiveCa的合作伙伴的谈判。 Josh Zweig谈到外包各种财务职能的好处,并为代表您的专业会计师事务所工作,支持与您的客户进行持续参与。 

集中亮点: 

●01:10 - 乔什·Zweig解释了Liveca的作用。 

●01:33 - Liveca的物理位置在哪里? 

●02:56 - 他们的商业模式如何与客户提供客户? 

●05:05 - 效率最佳做法是什么? 

●09:07 - Liveca Reennineer多久一次客户的系统? 

●12:13 - 期待潜在外包时,有人应该思考的第一件事是什么? 

●18:05 - 将系统设置为缩放。 

●21:09 - 每次付费商业模式如何改变与消费者的关系? 

●25:05 - 向客户询问他们的个人生活,以便能够为他们的需求更好地建议他们可能从未想过。 

●26:53 - 在外包公司应该寻找什么? 

●30:55 - Liveca如何在Covid-19期间能够帮助企业? 

3重点 

1. Liveca有一个帐户的应付团队,薪资团队,簿记团队以及所有这些团队与其技术团队和客户服务团队合作。 

外包应该是全职人士的一小部分。 

3. Liveca考虑到业务增长的速度有多速度,并且它们甚至在该商家雇用更多人时适应适应的流程。  

Twelable引号: 

●“Liveca是加拿大最大的在线注册会计师事务所,我们所做的是税收和会计的结合,您将期待典型的CPA做,并将其与技术和金融工作流程相结合。” - Josh Zweig 

●“范围基本上是我们去,我们可以帮你吗?如果是这样,这里有什么帮助如此,最后,这是它的成本。“ - Josh Zweig 

●“我会把外包过程视为两倍。一个是,你是怎么做这个过程的?和两个人这样做?“ - Josh Zweig 

资源提到: 

●Facebook - Jason Pereira的Facebook 

●LinkedIn - Jason Pereira的LinkedIn 

●Fintechimpact.co - Fintech Impact的网站 

●jasonpereira.ca - 杰森佩雷拉网站 

●LinkedIn - Josh Zwaig

●LiveCa.ca - Liveca网站 

●Josh@liveca.ca - Josh Zwaig电子邮件

完整成绩单:

演讲者1:欢迎加拿大企业所有者播客的财务规划。您将听取屡获殊荣的金融计划和企业家Jason Pereira的行业见解。通过对不同专家的访谈,凭借他们的故事和建议,您将学习如何驾驭成为企业家的挑战,并充分利用您的业务和生活。现在你的主人,杰森佩雷拉。 

杰森佩雷拉:欢迎加拿大企业主的财务规划。在我们开始之前,只是提醒在Jasonpereira.ca上注册我的时事通讯。现在到今天的展示。 

杰森佩雷拉:今天的表演我有Josh Zweig,CEO和Liveca的合作伙伴。我把Josh放在了节目中,专门谈谈外包各种金融职能和控制器对专业会计师事务所的好处,可以代表您完成,并且真正支持与客户的持续参与。有了这个,这是我对乔希的采访。 

杰森佩雷拉:你好,Josh。 

Josh Zweig:你好,杰森。 

杰森佩雷拉:谢谢你花时间。 

Josh Zweig:谢谢你邀请我。 

杰森佩雷拉:所以Josh Zweig,Liveca的首席执行官和合作伙伴。在我们跳进为什么我带上你之前告诉我们一些关于Liveca的信息。 

Josh Zweig:Liveca是加拿大最大的在线注册会计师公司。我们所做的是您预期典型的CPA税收和会计的组合。我们将其与技术知识相结合,让我们称之为财务工作流程。 

杰森佩雷拉:优秀。所以在我们跳起来之前,我想对你们做一些事情进行另一个评论。告诉我们你的物理位置。 

Josh Zweig:嗯,我们公司的物理位置,这取决于你的看法。我的意思是,我们当然是在安大略省的公司,并在安大略省获得许可,并在加拿大的其他省份。然而,我碰巧在布宜诺斯艾利斯。 

杰森佩雷拉:是的,我的意思是,你们一直在遥远的工作波的最前沿,并且在任何类型的Covid危机之前,它发生在我身上,我应该让你的伴侣谈谈启动在商业中,考虑到很多小企业可能正在寻找那里的帮助。但特别是我带来的真正原因是谈论你的服务,也是一些关于他们的最佳实践。 

杰森佩雷拉:真的,你们所做的是,我看着你们作为外包簿记员,控制器,考虑到很多企业的选择。您真的会对这些功能进行全面地接管这些功能,适用于企业。有这种情况,正如我们在开始之前讨论的那样,当你开始休息时,你是一个唯一的从业者,也许不是要跟上这些东西的大量交易。然后稍后,如果您到达一定的规模,它会对insource进行很大的意义,有一个员工全职,使所有人丢弃,因为这是一个足够大的工作。 

杰森佩雷拉:但是,在你之间的巨大鸿沟之后,你可能已经超越了能力,否则它只是一个太多的分心,并且聘请全职工作人员并不是一个足够的工作。所以让我们谈谈如何启用它,您的业务模式通常如何实现您所做的各种功能,以及您如何基本上......当那个时间是寻找帮助,而且当时的时间是在住房内的时间, 这种帮助。 

Josh Zweig:当然。嗯,你基本上提出了什么是叫做业务的金融工作流程的生命周期。所以,如果你是一个新的业务,你是一个或两个团队,你可能会穿一群帽子,你是首席执行官,但你也是应收账款助理,应付账款专家,簿记员,CFO,等等。 

Josh Zweig:因为您的业务继续增长,我认为最大的问题是,“好吧,你可以开始委托他人的任务?”这是否是您当前的团队或其他人的人。我认为这个问题的答案是相当复杂的,因为它取决于您的业务的性质。例如,如果您是具有大量承包商的业务类型,或者因为您发出了大量佣金,也许应付的帐户是一个非常管理的繁重功能,也许它可能是有意义的实际雇用虚拟助手或内部可以帮助其他管理员功能的内部。另一方面,如果您是SAS业务,并且大部分费用都在信用卡中,也许您的金融工作流程很简单,因此您可以延迟任何外包功能甚至代表团的过程?所以我认为这取决于您的业务的性质。 

Josh Zweig:但总之,就我们的商业模式而言,我们有不同的功能,不同的功能。所以我们有一个可应付的团队,该团队能够进行AP功能。薪资团队,簿记团队和所有这些团队与我们的技术团队和客户服务团队合作。这个想法是,通过组合这两个,如果您想到客户服务团队让您的控制器说,如果您,当您作为企业所有者需要某些东西时,您可能会向您的控制器往下看,说“请照顾x ,y和z,“是可应收的,应付,等等,并且该控制器将与各个团队联系,以使事情发生。 

杰森佩雷拉:所以,如你所提到的那样,这是一个有意义的感觉,因为当你开始倾听商业教练时,你应该在业务中做什么,就像你成熟一样,有一个很大的关注事物像自动化,代表团和外包。我想,特别是当你外包时,你不必担心填写那个员工的全部时间的完整档案,对吧?你不必担心......你基本上得到了一个分数的那个人的时间,而不是全职员工,这更具成本效益,可以帮助你比说比例更快,如果你不得不承担全部薪水。在这方面更有效。所以我想谈谈一些围绕着不同领域的几个最好的做法,你想要讨论的任何区域,你觉得你可以在那里添加很多价值吗? 

Josh Zweig:嗯,首先我想讨论它实际意味着外包的概念,我觉得你在你提到的时候击中了钉子,它必须是一个分数,对吧?这是一个全职人士的一小部分。所以我认为我将突出的最佳实践的第一个领域是效率的领域。所以我的意思是让我们采取AP功能,就像我们早些时候谈过它,让我们说的那样,让你做的方式是承包商正在填写纸张时间表,把它带到你的办公室,你得到他们的时间表批准,然后你继续写一张支票,对吧?你把它给了那个人。所以让我们说这是你的过程,你去说,“我希望别人这样做。” 

Josh Zweig:嗯,如果你想让某人做完全相同的过程,你真的需要一个身体。所以也许你要去一个临时机构,实际上是一个身体进入你的办公室,因为坦率地说,就外包而言,做任何不同的事情,这将是非常困难的。所以我问这个人的第一个问题是,有机会实际重新审视该过程吗?你有多开放改变?即使它几乎听起来很明显,特别是在我们今天的时代,我们很多人都在远程工作的地方,但我认为许多企业不一定是显而易见的。 

例如,例如,如果您正在建造,那么您正在展出的一些承包商可能没有银行账户,并且他们可能依赖于支票贷款。所以也许可以自动化你的AP过程,而听起来很棒,而不是实际实际的东西,因为你的工作本质或你正在使用的人。正确的?那么,我说的第一个问题是,有什么机会在那里简化或使特定职能更高效? 

杰森佩雷拉:所以在你的过程中,你进去开始,基本上说,“好的,我们看了你的运营方式如何流动,我们相信我们可以接管x,y或z,或者如果你修改方法,我们可以这样做?“而且,我会说,随着这个结果,是那个结果,你们实际上是依靠那样的话,“看,我认为这有点超出了我们实际提供的范围。” 

Josh Zweig:所以也许我会谈论是我们的范围的过程,这是一个新的实体和范围的过程基本上我们要走了,“我们可以帮你吗?如果是这样,这里就是这样的帮助。最后这是它的需求。”因此,为了做到这一点,第一步是,让我们称之为评估呼叫,通常我拿走所有这个电话。然后我们走过那个实体的金融工作流程。例如,他们如何为客户收费?它是在订阅的基础上,这是可以自动的重复的吗?是否是必须根据时间表准备的发票?它是一个可以逐项列出的产品吗?或者是某人必须组装一些东西并手动放一张发票?所以围绕着这个问题。  

Josh Zweig:他们有什么样的费用?那么你用的工资系统是什么?他们有库存吗?他们是使用库存系统吗?所以这是第一个电话。然后他们记录所有数据并将其发送给我们的技术团队。因此,我们的技术团队,他们的会计师与开发人员背景,他们的工作是看看数据并说,“好吧,基于这家伙在做业务的方式,这里是我们认为他们应该使用的应用程序,或者在这里,也许更适当,是我们在这种特殊情况下建议的新流程。“如果看起来我们实际上可以帮助那种特定的实体,那么这些进程将工作,然后我们搬到那些定价功能,然后我们将不同的功能价格出售,是根据我们的想法应付的函数,或薪资,et克朗特拉。实际上有助于这项业务。 

杰森佩雷拉:所以,我的意思是,同时,那里有一个令人难以置信的价值,因为更频繁的过程只是不需要发展,并且只要他们工作,并不一定地改变。不幸的是,我已经遇到了太多的企业家,基本上说,“好的,每周五我发出发票,我回应的是,”你有10人的员工。你为什么要发票? “有时它是一个概念放弃控制,或者他们只是不要......他们想知道每周有多少钱,他们只是没有越过桥梁,“好吧,我仍然可以通过向别人提供给别人或者别的东西来满足这种愿望,并同时让信息归还给我,“只是重新设计。  

杰森佩雷拉:所以我很好奇,有多少企业,当你进入它时,你说你有点重新设计吗?就像你有多少次进去说,“好的,这些系统很好,他们工作,我们可以叠加在它的顶部,”你进入的频率和几乎必须重新进入小部件? 

Josh Zweig:所以我会把外包进程视为双重。一个是,你是怎么做这个过程的?和两个,谁是这样做的?所以谁实际上是非常简单的,一旦你把这个过程击败了帕特,而且你走了,“是的,这可能是我们可以做事的最有效的方式,”那么它就会成为谁承担责任。例如,如果我们正在谈论工资单,您是否在您的团队中有工资单业?您有可用性或能力运行此功能吗?或者是更有意义的东西,因为为了做到这一点,它实际上意味着你必须带上另一个身体或减少你可能做的一些更重要的事情,对吗?所以它成为优先事项的顺序。所以这是谁的问题。 

Josh Zweig:过程问题,这是如何,这更复杂。我会说我们走进业务的大部分时间,我们正在建议改进。所以你说系统和系统,我认为可以参考实际的会计系统。所以也许您正在从桌面会计系统切换到在线系统。我常常思考,我们实际上是处理过程变革。所以系统,在这种情况下,我可以使用的方法,而且只是当我们采取了应付账款检查的例子时,也许你正在从一个系统切换,在那里你不再做了检查,但你正在做直接订金。 

杰森佩雷拉:是的。所以基本上......以及那是多少就是,你会说,人们只是没有质疑或不理解其他选择,而只是以自己的方式卡住?我的意思是,当我与其他做法或企业交谈时,我找到了“嘿,你有考虑这样做的事情?”这只是,“嘿,我们一直这样做。我们从未看过,我们没有意识到这种技术存在。”是一些教育与运作吗? 

Josh Zweig:这是一个有趣的时间,我们生活在10年前做任何这些东西,并且有一些这些东西可用,真的很难找到出来。启动在线业务并导航是否是税务规则或所需的应用程序是您所需的巨大信息,您无需易于使用。现在,今天快进,我实际上认为市场超过饱和,这意味着它几乎太容易弄清楚你需要开始的东西,因为这一点,你可能实际上缺少很多细微差别。因此,根据您的业务的性质,实际上并不是那么容易,以弄清楚的是使用什么应用程序,因为你可能会去,“哦,好吧,在线习惯。” 

Josh Zweig:嗯,它可以,但如果你需要一个特定的库存系统,那么如果你做谷歌搜索,他们都有一百个在线库存系统可以选择。那么你应该做什么?付款提供商。无论是信用卡处理,还有很多在线支付提供商。或者是它是否是实际的账户付款。那么哪一个更好?因此,由于金额,信息过载。 

Josh Zweig:我实际上认为我们差不多在频谱的完整对方,那里有人与这些特定应用程序合作说,“看,我可以告诉你用户体验和这个如果您是这种类型的业务,则特定的付款人应用程序比这一原因要好得多。“坦率地说,我认为没有在线可以在线获得信息,到那个水平的微妙之处。所以这就是为什么,是的,这是他们的教育问题,但与那里的选择相当不一定是教育,但哪种特殊的选择适合您。 

杰森佩雷拉:所以从范式的范式中,“我们不知道存在”,“我们知道它存在,但我的上帝,有12个供应商,我不知道去哪里。”那就是在哪里,是的,经验......这是关于没有战斗计划在与敌人遇到的那样的旧话。您可能会认为此应用程序将完全良好地工作,但直到您实际开始将其应用于您的业务,您并不真正知道。 

杰森佩雷拉:我认为像你这样的人可能已经看到了不同的企业的色情,并了解不同的供应商以及什么作品,在那里令人难以置信的宝贵。我的意思是,我的行业中的软件和昨天谈论了与谈话有关财务规划软件的谈话,第一个问题总是,“你的客户群是什么?你是如何服务的?你在干什么?”因为它不是解决问题的软件,所以它是应用于适当情况的正确软件。 

Josh Zweig:是的。我同意这一点。 

杰森佩雷拉:让我们谈谈,我们很高兴继续前进,在冥想时,有人应该在潜在外包时思考的第一件事是什么?就像他们应该考虑的关键变量或因素是什么,然后应该参与发现适当的人才外包的过程? 

Josh Zweig:好的,所以我们已经覆盖了第一个,让我们打电话给这个,这是,这是,让我们打电话给改变,对吧?您需要正确的思维方式来浏览外包过程,您需要屈服于您可能会使您必须进行一些变化,无论是否可能是未成年人,而且在您的业务中。所以我会说这是第一个最佳实践实际上是开放的改变。 

Josh Zweig:我认为第二件,更像是识别你正在寻找的东西。我认为这与任何其他产品的购物没有什么不同,或者您有不同的质量范围,对吧?所以,如果你是汽车购物,我走了,“哦,我需要一辆车。”好吧,“你需要一个suv吗?你需要一辆车车吗?你需要一辆二手车,一辆新车吗?”这个问题的答案,有一个客观的答案,就像“每个人都需要一个新的SUV”。它与您的类型有很多关系。 

Josh Zweig:我对你的业务表示同样的争论。那么你是这样的业务吗? 

需要,让我们说,无限制的支持,你不想每次使用付费,你是有很多复杂性的业务类型吗?你是更大的业务吗?你是一个快速增长的业务吗?你需要一个可以容纳快节奏变化的公司吗?所以,我想,我认为第二件作品是识别你是什么样的消费者?对您作为消费者的重要性是什么,因为这将决定您对外包提供商采购的方向。 

杰森佩雷拉:好。就像你说的那样,这是第一个柱子。还有什么?一旦他们实际开始追求并找到合适的关系,这看起来像什么? 

Josh Zweig:所以一旦你识别你,让我们说在我们的例子中,我的意思是,我们不是廉价的提供商。因此,我们是加拿大更昂贵的提供商之一,但我们有一个明确的理想客户。所以在我们的案件中带来了更多的实际例子。在我们的情况下,我们通常与拥有至少一百万美元收入或更多的客户合作,我们的普通客户可能在三到500万之间,而且增长。他们可能有一个人的头部数量可能至少有五个人,并不是说我们不少于人,但它给了你一个感觉,这种企业需要有一点复杂性。 

Josh Zweig:因此,在如何选择提供者和最佳实践方面,我认为第一件事实际上正在通过该公司的发现过程。例如,与我们一起,如果你是一个企业而且你不会陷入我们理想的类别,我们将与你一起前往并说,“看,这就是我们的价格。我们的价格基本上是固定的,无论您是十万个业务唯一的所有者还是一百万美元的业务,它会是一样的。所以这里有一些其他选择要检查,“例如。 

Josh Zweig:所以回到这一点,如果你经历了我们的过程,或发现过程,我认为你会非常好地感受到你在那个特定公司的信心。所以我会挑战那些正在寻找外包提供商实际走过那个公司的发现过程的人,然后问自己,“这家公司是否有一个他们知道我所在客户的过程?他们有一种评估谁的方式是?”因为如果他们没有,这不幸的是,这在你去提供者或者你说的那里的行业中都太常见了,“我想要以下服务”,他们走了,“很酷。它成本x。” 

Josh Zweig:我想你怎么可能仅根据价格选择合作伙伴?特别是如果您正在寻找那个人,在某些情况下,更换当前的身体,对吧?所以这不是你没有的产品。我认为这不是雇员的招聘过程。想象一下采访过程,“嘿,你花了多少钱?哦,你是最低的薪水。好的,酷。你雇用了。”对我来说,这相当于基于价格的外包提供商决定。所以我认为这个想法是通过他们的发现过程,几乎认为它就像你雇用全职的新候选人的面试过程。 

杰森佩雷拉:是的。我的意思是,有趣的是,因为我认为你提供了几次会计和财政支持的几步。一个是,这是一个必要的邪恶,因为我们不得不提交税款,对吧?所以,当你认为这样的时候,它在你的脑海中变得商品化,因此它变成了它的完成,低价值类型的东西。虽然我会说任何那些被认为这个播客的人都真的,真的需要改变他们的心态,因为我已经看到了多年来搞定的很多东西,或者他们只是超越的人搞砸了不超越。 

杰森佩雷拉:第二件,我觉得一般地讲解价值的理解。任何基本上都说的人,“它会花费X,”没有完全深入潜入你的业务,充分了解他们正在做的事情,有点......这是问题,我的业务中的问题。人们不会足够努力,对吗?他们基本上没有足够的担忧。他们只是真空吸取,因为当你开始时,你可以吸尘,你可以吸收你能活着的东西,但有时你永远不会突破这种心态。 

杰森佩雷拉:最后一部分是,很多人都有很多人来到咨询世界,总的来说,他们认为,“哦,你们要想出所有这件疯狂的税收来拯救我一堆金钱。“那么只有这么多的东西可以在税法中完成,这不是这种情况,对吧?在哪里我认为你的价值主张在哪里有所不同,以及我带来的原因之一,这是你更多的是,你更多的是让这一日常的业务的运营,这是一个可以令人难以置信的强大和解放的东西整个一般的概念,“提交我的税收,让我付出少付钱。” 

Josh Zweig:是的,不,我同意这一点。所以如果你想捎带在那里的另一个最好的练习,那么在我说话时发生了那里,我会称之为,将系统设置为缩放。现在我回到了第二个点,我们谈到了,这是你所在的什么样的消费者,但让我们假设你是计划成长的业务类型。所以我问你,“系统休息多长时间才能打破这个?”因此,如果您经过每次使用付费型号,请让我们回到我们的榜样,其中与承包商与特定时间表一起行走时写道。如果你是五家承包商,好吧,好。如果你是一百,那么这个系统将会破裂。所以我会问你,“那个实际休息多长时间?” 

Josh Zweig:因此,当我们与公司合作时,我们试图了解他们的发展程度。然后我们试图铺设出现的过程,“嘿,无论你是五名员工还是50名员工,这实际上都是一样的。”我现在可以告诉你,这个系统可能会破坏你一旦你150名员工,那么你应该雇用一名全职工资人。正确的?所以我认为另一个最佳实践的一部分是深入了解这个系统何时突破?此时,您必须为其中一些功能进行全日制雇用?你必须改变进程吗?  

Josh Zweig:所以如果你是那种人......而且我不一定认为每个人都需要认真考虑会计超级,有些企业也许他们只需要每年做一次,而不是这样做担心它,你几乎没有,对吧?但我认为如果您有不断增长的业务,您实际上确实需要认真对待这一点,因为那种重点是心态会迅速打破。 

杰森佩雷拉:虽然我一般同意可能每个人不需要这样做的声明,但我认为这件作品缺少了它的体验艺术。我经常听到与他们的账户不满意的同样的经验,这是年底,他们带他带来一切,会计师转身,说:“哦,这是你欠政府的东西。这是我的账单。“ 

杰森佩雷拉:没有......没有人喜欢震惊,对吗?没有人喜欢......在年底,我们可以辩论你是否应该向政府提供免费贷款,但坦率地说,没有人爱整体,“你欠这个五个数字,六个数字金额,顺便说一下,这是它的账单。“这只是一个破碎的经历。所以我会说至少所有关系都需要至少一些基本的参与或理解。 

杰森佩雷拉:我想回到您专门对付费使用的内容,而不是持续的关系。我发现每次使用付费,我会在我的业务中接近这一点。对我而言,整个模型,只是它的交易性质,只是改变了关系的动态,没有结束,对吧?因为每次有人利用你的服务时,它都成为一种成本效益分析,而不是几乎沉没的成本分析,对吧?  

杰森佩雷拉:“我已经支付了这一点。我可以利用他的服务。我不害怕。我不会伸出一些毫无意义的东西,因为我太忙了,因为我太忙了。我只需要得到这件事会照顾,“与”,如果我这样做,他们会建立X.这真的值得吗?“然后也许他们落在该决定的错误方面。我很好奇,因为你们可能是我看到的第一家公司之一,就像正在进行的持续参与模型一样。您如何觉得与您的客户与传统模式相比,这是普遍的关系? 

Josh Zweig:嗯,我对这个主题很吻合。我争辩说,你不能,我会落后说,“如果你每次使用,你实际上不能与客户有真正的咨询关系。”原因是,是因为在激励制度工作中的方式。每次使用付费系统的激励是,“不要使用”,“只在需要时使用。”不幸的是,我的意思是,在一个传统的公司之前在一个Liveca工作,往往是,公司的合作伙伴会感到沮丧和走,“哦,我无法相信客户做了X.那是如此愚蠢,如果是如此愚蠢,如果只有他们来找我。“当然,他们没有来找你,你每小时收取400美元。 

杰森佩雷拉:是的,他们从一开始就被玷污了。 

Josh Zweig:那么他们为什么要叫你在他们认为他们自己答案时问这个问题?因为如果他们必须做好成本效益,“很好,那么一个电话到所以约有400美元。我正在做的这件事,这并不重要。所以我只是继续前进这样做。“我认为在每次使用付费时几乎不可能,因为如有说,它迫使您在每次有问题时都​​能做出购买决定。我认为真正的咨询实际上来自非反应咨询,这意味着因为客户伸出援手,但它是积极主动的咨询。积极主动咨询,并说,“嘿,我打电话给你,顺便说一下,我为这个电话给你收费。”没有太多人会很酷。 

杰森佩雷拉:是的。我的意思是,复制并粘贴你为行业所说的一切,并将其应用于我的行业。我认为那里还有,而每次使用的付费模型抑制了与专业人士的互动,某种持续的Comp模型,无论是基于保留的,还是每月费用,或者我与Aum一起,现实是,现实是,这也改变了供应商的激励,因为我们是否被赔偿......我们知道我们将从该客户带来什么。我们需要从该客户中获利。我们必须通过一种夫妻之一来做到这一点。我们必须有效地提供该服务,以便获得有利可图。但除此之外,我们不能只是在服务中,因为那么经验休息,然后我们失去了收入,对吧? 

杰森佩雷拉:所以这是一种双重激励。它基本上推动我们效率,但同时将我们关注客户体验。这就是参与点和咨询片来源的,是我们必须不断找到为客户提供价值的方法。否则,他们只是离开,对吧?因为他们要做数学,也许他们不是每笔交易做数学,但他们每年至少会这样做一次。所以我认为那种......我同意你的意见,任何与顾问的核心关系的关系。我希望看到更多的律师采用相同的模型,最好是持续的计费,而不是一次性或交易的基础。 

Josh Zweig:嗯,我同意这一点。回过头,你提到了交易与发展更深层次的关系。我的意思是,如果你把自己视为人类,那么在100%的时候谈论税收或法律或金融,等等的时候,这是非常困难与某人的关系,而不是太多人想要成为收费,我不知道,10块钱,问他们的孩子是如何。 

杰森佩雷拉:钉了它。绝对地。是的。我的意思是,事情是,也许有人说,“好吧,是的,我真的不需要你问我的孩子是如何。”好吧,也许你这样做是因为可能上帝禁止孩子被禁用,进入某种斗争,或者也许只是存在的斗争,也可能会为他们计划规划某种机会,以支持那个孩子,或作为税收筹划机会。就像我们更加了解人民的生活,我们越来越多地发现我们不了解的机会,作为顾问。 

杰森佩雷拉:这很有趣,我经常对客户说,“看起来,我要和你一起有大部分的呼叫都将是你的个人生活,因为你甚至不知道我可以帮助的事情.. 。即使我试图解释一切并为您提供帮助,我并不一定知道你的生活中的一切,直到你告诉我。“然后当你告诉我时,就像,“哦,我可以帮助你。”通常,响应是,“我不知道,”对吗?因为它真的很难创建一个有助于帮助我们两个领域的可能的机会的清单?只有通过这些互动,我们发现其他机会。 

Josh Zweig:当然,亨利福特报价是什么?这是“如果我向客户询问他们想要的东西,那就是一个更快的马,如果你只在他们问你一个问题时才为客户提供服务,那么你就没有机会更深的挖掘。就像你说的那样,无论是关于他们的家庭生活,个人生活,无论它可能是什么,实际上都发现他们可能没有想到的东西。 

杰森佩雷拉:究竟。任何类型的咨询关系类型业务,这只是至关重要。正确的?您绝对需要尽可能多地了解这项业务。我的意思是,这是一项挑战。所以我们在那里得到了一个珍贵的人,因为我认为谈话将与许多听这个播客的人产生共鸣,因为我们在更多的知识或咨询或支持的业务中,我们刚刚谈论的是什么董事会几乎。 

杰森佩雷拉:超出了这一点,所以我们覆盖了何时寻求源咨询和Whatnot的最佳做法以及如何基本上做到这一点。我们还讨论了持续参与关系的价值。你还想谈什么?就像我的意思是,我们可以使用任何数量的方式,一切都是从供应商的最佳实践进行技术或计费?就像你认为最谐振的事情就像你可以在这里到目前为止? 

Josh Zweig:好吧,所以我想我争辩......我的意思是,这取决于这个电话,你认为人们会发现有趣的是因为回到外包簿记或外包会计的想法,你可以得到很多技术,即,您认为对业务有价值多少触摸点?他们是否需要每周簿记,每日簿记,每月,等等。也许一个问题是,你应该在哪里开始?正确的?你应该在看外包公司时寻找什么?  

杰森佩雷拉:所以让我们说人们在我们之间听到了这个谈话,他们就像,“你知道是什么?这是我。我需要寻找外包,并获得这些效率。”在寻找外包顾问或簿记员时,他们应在自己的账簿等时进行哪些阶段是什么?对不起,你们做了很多东西。所以外包支持。让我们谈谈这一点。 

Josh Zweig:我认为改变管理有一个重要的作品,对吗?如果你开始这样做,那么希望你开始在你不是太大的时候开始这样做。所以意思是你不是50人,首席执行官正在做这个东西,他真的想把它从他的盘子上取下。也许你在做这一点的时候,当你是一个不断增长的组织,也许是四个或五个人,而你正在考虑这个,因为你知道如果你花更多的时间做出了核心竞争力的事情,那么显然,您可以继续增长和生成更多收入等。正确的? 

Josh Zweig:所以让我们说你在那个舞台上这样做,我认为如果可能的话,我认为是更合适的阶段。所以然后我认为它变成了变革管理。意思是,如果你是那种人的类型,那是人们看外包的情况,你一直在这两年。作为首席执行官,你一天一直在做你的书,你每天都在看这些,你正在进行你的现金流规划,你正在掌握账单并决定哪一个支付哪一个。你不会从外包公司那里得到那个,因为你真正被描述为全职关系和嘿,如果这就是你想要的,而且你想花钱,我不知道,全年80,000美元时间控制器。凉爽的。 

Josh Zweig:但是,如果您希望委派这个功能,那么您必须准备好它看起来与您自己所做的那样不同。这不仅仅是为了看起来不同,因为别人正在做它,它会看起来不同,因为你只有一个人的一小部分,对吧?这基本上是外包与全职的定义。这意味着您必须调整您的期望。  

Josh Zweig:所以很多时候我们处理每天一直这样做的业务,我们试图重置期望并进行“好吧,你想在这里实现什么?”我想,当人们被推动时,他们有点意识到这只是他们一定所做的事情......他们已经习惯了一定的方式做事,但实际上,不是制造巨大的影响。 

Josh Zweig:所以当我问人时,“你为什么需要每日簿记?” “好吧,我真的很喜欢它。” “什么样的信息?你从做什么来收集什么新信息?”就像我说的那样,在某些情况下,它只是神经源,几乎就像在Covid时代,当人们每四个小时检查新闻时,就像别的东西一样似乎会出现。所以我们鼓励人们说,“嘿,让我们首先按月关闭开始,让我们在月底关闭你的书。让我们把你的ap放入15天的周期,而不是每天的周期。让我们把你的工资人送到15天。让我们把你的工资队进入15日期周期,“如果你每周或任何案例支付,让我们谈谈可能拥有的影响,有什么信息,你将在书上基于什么决定?  

Josh Zweig:我争辩说,大多数情况下,人们开始放松一下,然后他们走了,“哦,我想我每天都不需要这一天。我想我可以......”它开始采取突然间,他们突然间的心理空间越来越少,他们讨论了这些月的讨论,他们实际上可以让会计在背景中运行,然后奉献一些更集中的时间,实际上是基于的一些会计决定或业务决策。号码。 

杰森佩雷拉:是的。你几乎所有关于我的个人旅程到了一段时间,我们一直在处理这一段时间,但是,是的,我每天都在每天都有所有的簿记,每天都是这样的。当你开始关闭时,它有意义,对吗?因为你更关心的是现金流量,但无论如何,但迟早都会到达一点,你并不担心每天都把它达到美元。这只是徒劳无益的运动。我同意你的看法,这是,“你真正想要完成的是什么?”除非你真的,除非你真的非常紧张的现金流业务,否则更常见,否则往往是不是 

杰森佩雷拉:所以我自己经历了那种进展,而且慢慢地交给越来越多的时间的进展,意识到那些小时间真的开始加起来,我们增加了很少的价值业务或其他人的休息。因此,批准了我实际上下来的个人经历,放下那些缰绳。 

杰森佩雷拉:所以在我们包装之前,我想谈论,特别是您的经验和企业在Covid时代的经历,特别是我的意思是,您专门处理小于中等规模企业的一般谁这很难受到这一点。您如何能够添加价值,并基本上支持它们在此处的这种关系中?  

Josh Zweig:好的,好吧,让我们将这个问题分开到两个组件中。第一个组成部分是有措施有助于企业吗?所以,什么,然后是如何。意思是我们实际上如何提供这一次什么?所以,在3月,当震惊的人和企业开始关闭时,每个人都开始吓坏我们的工作? 

Josh Zweig:我们开始与客户进行的第一件事,而不是发送我们从中获得的通用Covid电子邮件,我不知道,也许是50个供应商,“嘿,就像你听到的那样是Covid。”所以我们决定了我们不想这样做。相反,我们希望单独伸出并提供有价值的东西。我们可以实现价值的第一件事是现金流规划。因此,我们创建了一个可以为每个企业定制的现金流模板。基本上,每个经理都会向客户伸出援手,然后“好吧,让我们跳上一个电话,让我们通过接下来的几周看起来更好的是什么样的?你有足够的现金吗?你必须做裁员吗?快速做出一些决定?“所以这是第一个。 

Josh Zweig:第二个,这是一大群的东西,都是好处,对吧?因此,加拿大紧急工资补贴的好处,这涉及一些复杂的计算能够提供,如果你能得到它,这是一个很大的好处。如果有人需要越来越远离业务来照顾孩子,或者病,或者有什么东西,那就是每月2克。这是一个小型商业贷款,还有一系列其他福利,对吗?每个好处中的每一个,它实际上并不是那么易于理解。因此,如果他们有资格,那么,会计师事务所的COVID支持的大部分COVID支持都是帮助企业了解哪些好处,然后实际上继续申请这些福利。正确的?所以,那些是大的。 

Josh Zweig:我认为如何思考我们谈论的内容,这是一个保持者的想法,对吧?而且我认为整个想法是一个保持者,我觉得谈论一个客户应该尝试过去的东西,是“好吧,我本月没有那么多,所以我想少付钱。好吧,“嘿,去付钱。”但突然间,在这里,我们在Covid,我们作为一个周期性的业务,一般来说,我们在哪里聊天,也许每一季度每次,突然的400名客户想立即与我们交谈。 

Josh Zweig:所以我认为从客户的角度来看,保留模型的美丽是所有这些事情,就像我提到的那样,我知道其他会计师事务所的工资补贴和所有这些福利只是争先恐后地争夺他们的账单为这些,想象一下,如果您是即将删除50%的员工和会计公司的业务,“我会帮助您,但它会花费你五大盛大。”你将要去,“在这里插入咒骂”。虽然我们要去,但我认为这是人们支付我们的支持,而且它恰恰只是他们现在需要更多。  

Josh Zweig:所以我们在Covid期间决定了我们的客户,而不是以往任何时候都有更多的支持。我认为是因为这一点,很多客户决定保留我们的保留者,尽管必须在他们的业务中做出一些艰难的决定。所以我们跳进并说:“我们会在这段时间内支持你,申请所有这些好处,做现金流量规划。你不需要再支付我们,这是支持的一部分和包裹你,“我认为对客户来说是一个巨大的利益,然后更具指示顾问关系应该是什么样的。  

杰森佩雷拉:是的。我的意思是常态的整个交易性质,对吧?这是一分钱聪明,愚蠢,对吗?如果你喜欢,“好吧,我只想支付我使用的东西。”好吧,没关系。但是,差异是,在这样的情况下,我的意思是,我们不看一下保留者,“是的。有些人在哪里,你知道什么?我没有得到什么“其余部分几乎将其视为保险费,对吧?当大便击中风扇时,这是一个不成比例的工作量,如果比尔四个基本上,就像“哦,我的上帝,为什么我有五个大,10兰,”现在,现在,现在,在最糟糕的时刻。  

杰森佩雷拉:它也是,就像我之前说过的那样,正在进行的补偿模型。它改变了您对您的业务的动态。你们在那里说,“我们需要尽可能多地添加价值,因为这是他们真正需要我们的。”虽然其他人再次,“我们如何为此划分?”正确的?总是归结为“我们如何赚钱?他们将接受它是什么?”并且在最糟糕的是,从字面上最糟糕的时间,不太派遣这些账单。 

杰森佩雷拉:所以我认为我们真的很敲打着我真的不认为我们才能达到的那一点,再次,赔偿方法和对激励的影响以及如何推动更好的经历。 ..我可能需要重命名播客剧集。但我完全同意你的意见。很高兴看到你已经完成了那样,坦率地说,我相信你拥有的客户永远很感激它,这不会因为它而对你的人民的积极审查。由于缺乏服务,我不认为你们不会失去业务。所以在我们包装之前,人们可以在哪里找到你,了解更多关于你们的人吗? 

Josh Zweig:所以人们可以去我们的网站。这是www.liveca.ca。所以l-i-v-e-c-a.ca。不要与live.ca混淆,这是微软。您会感到惊讶于我们获得人员电子邮件的支持问题,或者您可以通过Josh@liveca.ca发出电子邮件给我发电子邮件。 

杰森佩雷拉:我从未想过的Microsoft。无论如何,乔什,非常感谢你的时间。 

Josh Zweig:谢谢杰森。 

杰森佩雷拉:所以这是我在Liveca的Josh Zweig采访。我希望你喜欢那个,我希望你花点时间来看待他的服务。一如既往地,如果您喜欢这个播客,请在iTunes,拼接器或无论何处浏览您的播客给我们审查。它真的有助于人们找到我们。 

演讲者1:这张播客由Woodgate Financial,这是一个屡获殊荣的财务规划公司,以满足高净值个人,商业主及其家人的屡获殊荣的财务规划。要了解更多信息,请转到Woodgate.com。您可以订阅此播客在Apple Podcast,Stitcher,Google Play,Spotify和SoundCloud上。对于更多剧集,请转到Jasonpereira.ca。您甚至可以要求Siri,Alexa或Google主页订阅您。 

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