验尸计划与特雷弗帕里| E009

减少了消逝的税收影响。

概括:

在这一集的加拿大企业主,杰森佩雷拉,屡获殊荣的金融计划者,大学讲师,作家和举办TREP战略集团和税收和屋苑专家的奖金奖金和寄宿机构采访。 Trevor Parry讨论了验尸计划的INS和OUTS,以便在您传递后,为您的控股公司投资发生准备。 

集中亮点: 

●00:47 - Jason Pereira推出了Trevor Parry。 

●01:35 - Trevor Parry描述了他是谁以及他所做的事。 

●02:16 - 他们谈论持有公司所有者逃离时投资会发生什么。 

●06:22 - 什么是亏损循环和管道交易? 

●09:28 - 公司本质上如何征税? 

●13:44 - 资本股息在管道中没有相关性。 

●16:24 - 什么是配偶角色和兑换? 

●18:31 - 如何通过杠杆降低保险费用? 

●22:38 - 他们不会摆脱资本股息积分。 

●23:50 - 验尸规划可以理解但不简单。 

●25:01 - 美国有关永久寿险的规则与加拿大有很大不同。 

3重点 

被视为股息将作为不合格的股息,不符合条件的股息或一小部分征税。 

2.后验尸计划选项包括亏损回报,股票赎回,管道交易以及涉及人寿保险的混合物。 

3.你的肠道风险是什么? 

Twelable引号: 

●“我是自我描述的税务雇佣兵。所以,我是训练的律师,在过去的几年里收集了一些税收度,我有一个宗教奉献,帮助企业家谨慎和安全地省钱。“ - Trevor Parry. 

●“公司是法人。他们生存了你。所以,尽管现在股票的价值已经计算在终端返回中,但假设没有滚动,你仍然与之有关,或者您的遗产与该公司有关。“ - Trevor Parry. 

●“毫无疑问,加拿大在达到永久的人寿保险时,在G7中拥有正面的规则和规定。” - Trevor Parry. 

资源提到: 

●Facebook - Jason Pereira的Facebook 

●LinkedIn - Jason Pereira的LinkedIn 

●Fintechimpact.co - Fintech Impact的网站 

●jasonpereira.ca - 杰森佩雷拉的

●trevorparry.com - TRP策略组 

●trevor@trevorparry.com - Trevor Parry的电子邮件 

完整成绩单:

播音员:欢迎加拿大企业主播客的财务规划。您将听取屡获殊荣的金融计划和企业家Jason Pereira的行业见解。通过与他们的故事和建议的不同专家的访谈,您将学习如何驾驭成为企业家的挑战,计划成功并充分利用您的业务和生活。现在你的主人,杰森佩雷拉。 

杰森佩雷拉:您好,欢迎加拿大企业主的财务规划。我是你的主人,杰森佩雷拉。在我们今天开始之前,只需一个快速提醒即可在Jasonpereira.ca上注册我的时事通讯,您可以在那里收到所有各种播客和电视观的通知。 

杰森佩雷拉:现在,到今天的展示。今天我带来了TRP战略集团总裁的特雷维尔帕里。特雷弗是该国更受尊重的税收和遗产规划专家之一。我带他讨论了叫做验尸计划的东西。这基本上是计划在持有公司的投资情况时发生的事情。  

杰森佩雷拉:这听起来很沉闷,但很诚挚的,如果你不正确,税率是敲诈利时,并正确规划确实涉及复杂性。我要警告你,我们非常深刻。有很多税收谈话,这是很多繁重的举重。但如果没有别的,那么带走这个事实,如果你在这种情况下,你应该寻求正确的建议。有了这个,这是我对特雷弗的采访。  

杰森佩雷拉:欢迎,特雷弗。 

Trevor Parry:早上好。 

杰森佩雷拉:谢谢你花时间。 

Trevor Parry:谢谢,很棒,在这里。 

杰森佩雷拉:是的,好吧,这是早上,我为你提供了苏格兰威士忌,你拒绝了,因为你不是那种人。 

Trevor Parry:如果您承认您有一个,这只是一个问题。 

杰森佩雷拉:究竟。 Trevor Perry,告诉我们你是谁,你做了什么。 

Trevor Parry:我是自我描述的税收雇佣兵。我是训练的律师,在过去几年中收集了几个税收学位。我有一个宗教奉献,帮助企业家谨慎,并在渥太华的亲爱的朋友中安全地省钱,他们有不同意图的税率。  

杰森佩雷拉:我认为他们已经证明了多次不同的意图。它一直在播客上看。我带来的原因是讨论叫做验尸计划的内容。我已经谈过基本上业主,公司,资本收益豁免,基本上为什么你需要拥有股东协议,如果你是一个企业主人,你就会死亡。 

杰森佩雷拉:那是一个活跃的公司,让我们谈谈当我是一个成功的企业主管时,我有一个控股公司,我已经大量排放了一堆钱。让我们使用一些简单的数字。我们将使用,我基本上设法在那里达到200万美元。我将它达到300万美元。那里有一个大的收益。我过去了,实际上有多种税收在这里玩,人们不会停下来思考。告诉我如果我消失,并且没有完成任何事情会发生什么。 

Trevor Parry:就像一边一样,这不仅仅是企业主。加拿大绝大多数医生都被注入。当他们停止练习时,那些医疗专业公司基本上是被动控股公司。这是普遍存在的地方,在那里可以实现这种威胁。 

Trevor Parry:与美国不同,加拿大没有房地产税。但我们确实有了双重税收的危险。非常简单地,您认为在死亡前的那一刻就被视为或销售所有资产。配偶可以选举翻滚,但如果没有配偶来滚动,终端退货到期税票。基本上,这是一个资本收益。 

Trevor Parry:目前在这个省26.7中,当然,当然政府达到75%的包含率,您的资本收益率为40%。这是,我的意思是,在投资业务中令人恐惧,因为你将要触发大量的总和。但在死亡时,它很大。我的意思是,这是人们错过的点,因为误解了1%,我们试图识别那些在其中的人。嗯,任何在死亡点真正中产阶级的人都是1%的绝对部分,政府知道它。 

Trevor Parry:第一个障碍是被视为的性格。这是一个资本收益。 

杰森佩雷拉:这是我拥有公司的一些股票,并在所有可能性中,我开始旁边的公司。我可能有一个零的成本基础或称为一个人,每股名义金额。无论公司的价值,再次,300万美元,我还有一个成本基础。现在这些股票价值300万美元。 

Trevor Parry:那是对的。 

杰森佩雷拉:对吗?我收获了2.999999万美元。 

Trevor Parry:是的,以资本收益率,让我们说27%和40%。这只是税收的第一腿。请记住,公司是法人。他们生存了你。虽然您的股票的价值现已计算在您的终端退货中,但是在没有翻转的情况下,您仍然必须处理或您的遗产必须处理该公司。我们假设该遗产已经完成了适当的文件,以便这是毕业的国家税率,这是至关重要的。您需要查看所有关键文件以确保完成。 

特雷弗·帕里:但是会发生什么样的是,如果现在已故的企业家或医生的意图和愿望是将他们的生命的工作传递到下一代,那么为了做到这一点,我们必须赔索公司。我们必须把它放在上面或等待它的股票。这是另一腿税。这是一个被视为的股息。被视为的股息将以两种方式之一征税,符合条件的股息或不合格的股息或两者兼而有之。我大部分时间都会看到两者都洒。我在安大略省使用大致估计率为45%。 

Trevor Parry:现在我们的行业有人遗憾的是,他们喜欢通过说:“如果你没有做任何事情,那么你很可能会付出双人税。”我会争辩说这是疏忽。没有规划,人们不采取行动。会发生什么是非常简单的。你有选择。谨慎,经过审判和真正的规划,即几十年来,您可以真正选择您要支付的税费。是资本收益还是股息?这有点像Monty Hall,让我们达成协议。你想要一个门1门,第二名吗?事实上,有一扇门。 

杰森佩雷拉:我只是停下来了。我们所说的大问题,公司是一个单独的实体。有时候人们有什么困难的时间,有时候,我在公司中的300万美元投资,其中有200万美元的资本收益,当我死时没有实现。你在谈论的是在下一代传递。这是为了服用300万美元并将其传递到孩子们。 

杰森佩雷拉:嗯,我刚刚支付股票 -  

Trevor Parry:约800,000美元。 

杰森佩雷拉:正是,该公司甚至没有意识到它得到的投资的资本收益。有你的双重税收。没关系,你必须通过向孩子们作为纳税股息而流动。  

Trevor Parry:如果我们是45%或类似的东西,这将是,你的三个人中有140万美元。这里的诀窍是,如果你要结束公司并且你在遗产创造以来的第一年内完成了这一点,所以让我们在死亡一年内说,你可以做一个所谓的损失回报。这很复杂,但这是共同的规划。再次,您需要正确的专家将其放在一起。 

Trevor Parry:但是,恰恰在于,当公司从您的遗产回购股票时,该公司迎接公司,这被称为股票赎回。这触发了资本损失。资本损失可以被带回。你必须重新调整你的 -  

杰森佩雷拉:谈谈在这一点上的资本损失来自哪里。我[串扰00:06:58] -  

Trevor Parry:遗产遭遇资本损失。您的300万美元股份已被赎回,以本质为本为300万美元的损失或某些事情,这一效应,通常相当于您在死亡后支付的资本增益。好吧,那是它的逻辑。这是第164条第六节的行为。我们在一年内,触发救赎,携带损失。如果一切顺利,它会,我们至少消除了第一条腿。我们已经消除了资本收益,但我们留下了股息。 

杰森佩雷拉:当你基本上死于股价的价值时,触发的资本收益在你死的时候,你会付钱,但房地产损失。这一切都擦掉,那是净零。 

Trevor Parry:究竟。这是股票回报......或者抱歉,损失回报赎回策略。那些我们一直看到的人。这就是通过违约策略的方式,如果我们的美好政府决定以资本收益率蒙克,我们总是有那个。因为我说的另一种策略,有三个门。如果您愿意支付资金收益,我们想要做的是消除股息。这是由称为管道交易或凹凸交易的东西完成的。  

Trevor Parry:管道交易已经存在多年。政府提供了关于如何做到的最佳指导。它基本上涉及创建一个新的公司,发行债务,并使遗产占据股票和债务,以回报吸收或合并到新的公司进入新的公司。如您所知,将发生的是它会碰到股票的价值。 

杰森佩雷拉:我的孩子们成立了一个新的公司,他们基本上从庄园获得了我公司的股票,以换取应付贷款。然后它们基本上合并到一支新的公司中。 

Trevor Parry:对。 

杰森佩雷拉:然后他们偿还贷款。 

Trevor Parry:是的,是的。需要36到48个月才能正确执行,但这将导致资本收益。如果你今天坐在这里,“好吧,我们有四年,我们宁愿支付26岁并改变而不是48,”你会做管道。管道有一些问题。我的意思是,在这个精彩[更多00:00:08:59]几年前的建议将擦掉管道。在CRA和财务内部有力量,虽然我相信他们在不喜欢管道的少数人中。它们将其表征为剩余的剥离和类似的东西。 

Trevor Parry:但至少二十年来,他们给了我们非常明确的指导。这些交易,只要它们不辱骂,如果正确执行的那么。你真的有两个选择。有方法可以进一步增强这些。它通常涉及使用人寿保险,特别是当你看损失回报时。 

杰森佩雷拉:让我们谈谈这一步。如果我什么都不做,我不了解这一点,我甚至不知道搬回去。我将支付26%的股票增长的价值。然后我将基本上触发公司内的收益,以获得资金,然后在出路上支付48。 

Trevor Parry:对。 

杰森佩雷拉:基本上我们正在查看当您添加这个全部时,您可以看到超过金额的70%的数字。 

Trevor Parry:那就是如果你在外面做的地方 -  

杰森佩雷拉:如果你对正在发生的事情一无所知。 

Trevor Parry:让我们说个人经过,他们不会去一个合格的专业直到18个月后。现在你正在支付双重税。 

杰森佩雷拉:但发生这种情况,我的意思是,它一直发生,对吗?在那种最糟糕的情况下,您正在缴纳税率的双重税。其中300万美元,其中70%只是消失。首页第一,我们所说的是重载,在这种情况下,第一级任务被擦除。第二级税收是股息,在这种情况下,现在我们在48岁时,这仍然非常重要。 

Trevor Parry:它可以。 

杰森佩雷拉:我们在那里看了近150万美元。 

Trevor Parry:再次,您将获得一些合格的股息。我经常使用45。 

杰森佩雷拉:加上首都股息账户,但最不过。 

Trevor Parry:您将送回您退还的股息税。有一些好处。 

杰森佩雷拉:然后我们刚刚建立了第三号,这是资本获得与管道的场景。告诉我们大约四号。 

Trevor Parry:首页三是我们所在的地方。 

杰森佩雷拉:第三门,是的。 

Trevor Parry:首页三,这是一个混合动力。我们使用两者。 

杰森佩雷拉:那是对的,是的。 

Trevor Parry:我们穿上了我们的巫师的帽子,并向众议院展示了寺庙的秘密。但它通常涉及使用人寿保险。原因是,如您所知,人寿保险将根据个人的年龄,保险费用,根据该政策的调整后的成本。它创造了我们所知道的资本股息学分。 

杰森佩雷拉:是的。在我们简要谈到其他节目后,但是关于资本股息学分的好处是那些可以随时向股东免税。通常情况下,这是不征税的应税资本收益,所以50%。但是,当涉及保险时,该数字越来越高,最终可能会达到整个政策。 

Trevor Parry:加拿大毫无疑问,涉及到永久人寿保险的G7中最积极的规则和规定。如果您在所得税法案中的线路之间读取,任何有财富的人都应该将这些东西放在那里。 

杰森佩雷拉:有趣的是,我们的第一首总理也是总理和兰加拿大生活的同时。有利益冲突。我们对此写了这本书。继续。 

Trevor Parry:恰及是什么时候,当我们看出股票赎回策略时,您必须了解一些称为止损规则的技术规则。出于任何公平性的情况下,你可以拿出一整数的公平性没有意义,你现在可以获得免税,并使用那些全面的免税资金来赎回所有股票。他们创建了这些规则来均衡。 

Trevor Parry:在这种情况下,我们没有能力滚过股票,所以它是死者的遗产。我们向企业支付保险收益,该公司为资本股息创造了信贷,我们可以通过资本股息赎回最多赎回的一半股票或一半的损失。如果我们走得超过那个,我们将开始失去,将触发止损规则。我们将开始禁止或消除我们的资本损失。 

Trevor Parry:它可以有效地允许您,如果救赎为300万美元,您有一百万美元和一半的资本股息,那么逻辑地,您的股息税率就刚刚从我的使用45到22到22分。这比资本收益率更好。对于担心纳入率增加的人来说,有希望,但你必须做好准备。您必须能够查看数字并了解如何创建事物。 

Trevor Parry:现在真正的门第三位是我们开始使用两者的元素的地方。在那种情况下,我们正在研究公司的重组,当时是一个非常小的。您经常将保险妥善发布我们所谓的特殊课程保险股或瘦股票或无论您想要的内容。但这些跟踪了政策的现金价值。他们将有权获得董事,资本股息信贷。他们还将防止现金价值加入死亡被视为处置的收益。 

Trevor Parry:如果您在良好的良心和良好的计划下占用拒绝税务的政策政策中有500万美元的现金价值,猜猜是什么? 500万美元的雄鹿队被视为倾映。 

杰森佩雷拉:它已获得公司。它增加了值。但在这种情况下,现金价值仅归因于这些股份 -  

Trevor Parry:谁将被您的受益人所拥有。 

杰森佩雷拉:究竟。 

Trevor Parry:然后,如果我们正在进行管道,资本股息在管道中没有相关性。您只需通过特殊股份向首都股息信贷支付。你现在有效地能够减少或有点放缓公司的增长,因为你没有加回这笔钱。这很好,因为我们现在减少了被视为的性格。 

Trevor Parry:现在我们想处理被视为的股息因素。我们仍然想要那个,因为如果您有足够的被动投资控股公司,如您所知,您最有可能会导致建立可退还的股息税。你不想给政府给政府。如果你这样做纯粹的管道,事实上你这样做。 

杰森佩雷拉:对于那些想要复习的人来说,我的剧集是Kim Moody,我们谈到那些名字账户。密切关注,因为这些非常重要。 

Trevor Parry:他是一个比我的甜菜梳妆台。 

杰森佩雷拉:这是一个非常近的比赛。他穿着更明亮的颜色。 

Trevor Parry:是的,他确实如此。关键是让您的rdtoh余额重新进入。通过开始,我们将执行一些股票赎回,以减少我们已经减少的被视为的性格,将进一步减少我们有效的第一腿税。然后我们将执行管道以取出剩余的股息。同样,每种情况都不同。你的年龄越大,这些数字在某些情况下都不强大。我见过他们80多岁的人,它只是不起作用。你真的留下了股票赎回损失回载或管道,你不混合两者。 

Trevor Parry:但关键是能够拥有白板。因为一天结束时的税是连接点 -  

杰森佩雷拉:究竟。 

Trevor Parry:...和清单。 

杰森佩雷拉:这里没有一个银弹。我们结合了一堆策略,比较了不同的策略来满足这种情况,并确定最适合客户的工作。 

Trevor Parry:枢转的能力和提供的能力 -  

杰森佩雷拉:绝对。 

特雷弗·帕里:......谨慎和灵活的规划,因为如果我们的亲爱的朋友消除了管道的能力,那么我们留下了共享赎回,混合动力车的某些方面不会显现出来。我们总是希望能够将客户锁定到规划刚性。 

杰森佩雷拉:是的。不,它有意义。我的意思是,你在谈论非常大的差异。我们正在谈论没有知识,没有适当的建议的速度,你正在寻找在700万美元的70年代失去失去。 

Trevor Parry:如果他们给出了40%的税率,在80年代。 

杰森佩雷拉:在80年代,如果它达到40%。我的意思是,那是上帝 -  

Trevor Parry:马克思主义者是它的。 

杰森佩雷拉:嗯,是的,我的意思是,即使是NDP的前负责人表示,北方的50%的内容是没收的。来自NDP。 

Trevor Parry:我相信他们已经把他扔出了派对。 

杰森佩雷拉:是的。他不再运行它。无论如何,就是这样,一直到基本上是我们谈论的20多岁,20多岁。 

Trevor Parry:你有青少年,你可以得到青少年。 

杰森佩雷拉:完全正确。我们已经看到了这些案例,他们可以低于20%。当你先考虑首先,这对普通消费者来说是不公平的。税法是如此复杂的字面意思 -  

Trevor Parry:Jason,你实际上可以在某些情况下,如果你得到客户,如果他们是优质的,他们可以播放到零。这是我们股票赎回的修改。它被称为配偶规则和兑换。我对年轻的医生或特别是牙医做了很多事情,因为牙医往往会比医生节省得更快,但只是用宽刷子涂漆。  

杰森佩雷拉:嗯,当他们离开学校时,他们的债务通常会少。 

Trevor Parry:这是什么情况是,而不是收购死亡股票的遗产,配偶根据配偶翻转来收到它们。在这种情况下,人寿保险很重要。您将在被保险人死亡时创建该资本股息信贷,但由于您正在从个人兑换股票,而不是遗产的物质,而且是一个信任 -  

杰森佩雷拉:你没有引发第一级税款。 

Trevor Parry:你没有被视为的性格,没有停止损失规则。理论上是可能的。我说明了许多时间,零是在这些实例中对企业赎回的潜在税率。当你进入非常高的价值人物时,您的保险费用可以是非常天文的或非常高的,在这种情况下,我们可能有一个真正的谈话[串扰00:17:31] -  

杰森佩雷拉:嗯,天文学与问题相比,对吧?我们谈论失去70%或其他东西。我的意思是,这是我们经常拼出的优势。一天结束,你必须支付保险的东西,但该数字将是在这些案件中占税收负担的​​较低的影响。 

Trevor Parry:再次,在融资保险中谨慎使用杠杆 -  

杰森佩雷拉:绝对。 

特雷弗帕里:......也是。您可以真正减轻对现金流的影响。  

杰森佩雷拉:让我们谈谈这一点。我们已经谈到了我们如何基本上处理这一点的不同策略以及巨大的影响差异。我的意思是,我们正在谈论税收超过四个x差异。再次,正如我之前开始的那样,这一事实是税收代码这一事实,这是一个复杂的,并没有真正为加拿大消费者提供服务,但这确实意味着企业主需要花时间来获得合适的专业人士确保他们的家人肯定会受益于他们所建造的内容。  

杰森佩雷拉:现在,我们会回到保险公司。其中一个推动力总是很简单,“哦,基本上我可以在我的生意中做得更好,”或者,“我为什么要付钱?”好吧,正如我所说,贸易关闭是,你将以某种方式征税。您是否愿意将便士支付给保险公司或美元兑政府?您的选择,取决于它的数学。让我们谈谈如何通过杠杆来降低保险的成本。那是怎么工作的? 

Trevor Parry:我们已经开始了这条路。我有四个问题,我对客户构成。通常导致15至20页的论文。我问的第一件事是你需要覆盖吗?我们经历了密集的财务规划,并将公司分开撕裂并试图获得良好的现实税务感受力。答案会回来,是的。在大多数情况下,您需要覆盖范围,因为您正在以折扣率为您的责任进行资金。这是所有保险。这是一个大型手风琴文件夹。 

Trevor Parry:第二是,“你能负担得起吗?”这是对现金流的理解,因为你不能损害他们的现金流程。不幸的是,我们的行业中有Charlatans将使用金融炼金术来做。认识到这一点,当然是保险和现金流的心理。没有人想购买保险代理以外的人寿保险。 

杰森佩雷拉:没有人醒来,说:“今天的我的一天。我会让它发生并购买人寿保险。” 

Trevor Parry:“亲爱的,这是帕特里克。他买了人寿保险。”我记得广告。 

杰森佩雷拉:伟大的商业,因为它从未发生过。 

Trevor Parry:没有人想买它,但如果你专注于税收责任,就税收规划,就创建了第一天的资产,尽可能大的现金流量或现金价值,这些事情减轻了它的心理。第二个问题是对现金流的理解。 “他们能负担得起吗?他们准备好了吗?” 

Trevor Parry:第三个问题是,“你能用这笔钱做得更好,我们将进入一项政策吗?”总是因为当然,房地产永远不会在这个公平的城市中脱落。 

杰森佩雷拉:让我们不要去那里。但然而,房地产错误相信,并不别的相信。 

Trevor Parry:还有一些投资人。但是会发生什么样的是他们总是回来说,是的。通常智能人是企业家。他们说,“听着,我公司有20%的IRR,我可以做得更好。” 

杰森佩雷拉:绝对。 

Trevor Parry:这是第四个问题出现的地方,我戴上了律师的帽子。我说,“好的,你的肠道风险是什么?”然后我们核对交易。我们显示经过压力测试的数字,较低的政策表现,借贷成本的增加,如果发生不可预见的事件,会发生什么,我们必须将此降低?税收后果是多少?因为这是一个复杂的交易。 

杰森佩雷拉:步骤几乎是我们的政策成立,我想我在展会上谈到了这一点,您可以将额外资金放入策略中,具体取决于类型。这会产生现金价值。我们在这里做的是我们正在向保险公司削减支票,然后转向并借用在该政策中的返还现金[串扰00:21:00]。 

Trevor Parry:你正在抵押政策并确保这一点。它引发了利率扣除和扣除了叫做的东西 -  

杰森佩雷拉:成本也是如此。 

Trevor Parry:......您的保险的净成本。现金流的影响极大,在您可以保持大部分资金的情况下,它具有吸引力。这是大多数大小的规划驱动的保险案件在该国都在全国范围内完成了大多数人。 

杰森佩雷拉:但它有效。我的意思是,首先,它减少了外出的支出,因为现在我已经回来了很多我所投入的东西,我所投入的大部分。是的,我现在要付出兴趣,但我扣除这一点。我正在扣除CPI。减少了这一点。坦率地说,只要我没有炸毁投资,我就可以随时消除贷款。 

Trevor Parry:完全是,你需要有适当的建议。该交易有风险频率或更积极的版本,但客户必须首先对DNA水平的基本理解,达到债务的舒适程度。我经常告诉客户,“你不会在死亡那里得到这种情况。这是一个中间战略,在某些时候你要出售资产,业务,谁知道,拿出贷款,因为那么该政策成为绝对的免税箱免税。“ 

杰森佩雷拉:当您决定退休并且您想停止玩这款游戏时,您可以消除贷款,但如果您在现在之间死亡,那么是YEAH,贷款将由保险单会得到处理。 

Trevor Parry:究竟。它可以在正确的方案与右方工作,它很好地运行。同样,那里有一些积极的用途。我们在CRA的朋友是,我相信,开始警察这个东西。 

杰森佩雷拉:我们已经看到了这一点。在过去的四到六年中,在过去的四到六年里有很多变化。 

特雷弗帕里:是的。我的意思是,大多数都是更新。不是那么像2016年的豁免变革。我们只是更新利率和死亡率。 

杰森佩雷拉:那很好。 

Trevor Parry:不是一个真正的问题。能够像自己和自己在行业中的能力人士能够处理那样。 

杰森佩雷拉:并意识到是必要的。 

Trevor Parry:是的,肯定。 

杰森佩雷拉:人们生活得更长时间。给他们同一种[串扰00:22:41]只是没有有意义的 

Trevor Parry:但是,总是鸡几乎没有,天空正在下降,他们将摆脱资本股息积分。当然,他们不是。 

杰森佩雷拉:哇,如果他们这样做了。 

Trevor Parry:不,它没有发生。我认为你更有可能看到进一步的政策和进一步关注他们决心积极使用的东西。但是,如果你睁着眼睛进入它,你被妥善建议,你不承担金融炼金术,然后记住税的黄金法则,“猪得到肥胖,猪被屠杀,”我觉得你很好。我的意思是,我已经进行了许多这些交易。我很舒服。我们将一支像自己的名字旁边的许多字母一起参与自己的队伍,以确保它有效。 

杰森佩雷拉:在一天结束时,它归结为业主及其选择。我的意思是他们的选择很简单。他们可以做任何事情,并希望人们留下足够的知识,基本上得到了分配的时间范围内的某些东西。否则,他们将留下一个令人难以置信的少数少数人,这些少数留下的东西,这并没有太大意义。或者把它拿到自己提前做一点规划。 

杰森佩雷拉:你知道吗?我们谈到的一切都很复杂。平均业务主并不会随我们今天所说的一切跟随。但是,坦率地说,与会计师,律师,不是律师,[投球律师00:23:53]。 

Trevor Parry:我的咒语之一就是这样,因为我让人们说这是复杂的并且嘿,它是。看看所得税法的规模。我的工作,你的工作,非常简单。我们可以做到这一点。我们不能让这个简单。简单是销售播放。 

杰森佩雷拉:正如我一直对客户所说的那样,那些基本上来到我的时候,他们就像,“我带来了简单的生活。” 

杰森佩雷拉:“你是美国公民。您有一家公司,营业公司。您有其他国家的财产。不,你没有。” 

Trevor Parry:是的,这并不简单。 

杰森佩雷拉:“好吧,我想要一个简单的计划。” 

杰森佩雷拉:“嗯,然后卖掉一切并放弃你的公民身份,因为坦率地说,我们无法在遗产规划路线方便简单地制作复杂的情况。这不是这种情况。” 

Trevor Parry:我会告诉他们永远不会放弃,因为如果他们放弃税务,他们将被禁止进入美国,et Cetera,et Cetera。 

杰森佩雷拉:放弃并不像人们认为它的那样努力,但税收 -  

Trevor Parry:避免它。 

杰森佩雷拉:这并不一定是你想做的,因为它真的不是那么大的痛苦。但是,如果你是美国公民,那么你必须做一些规划程度。这有复杂性。你无法逃脱它。你要么采取不让在这个国家或你基本上围绕它的机会。 

Trevor Parry:另一件事就像你在谈论美国公民身份一样,保险计划是美妙的东西。您应该知道,根据我们的美国统治,管理永久性人寿保险的规则与我们的规则非常不同。如果您是美国公民或美国人,并且您想购买强大的加拿大政策,以便在我们今天谈论时为您的纳税负债提供资金,请说明您不能。 

Trevor Parry:您需要对您正在寻求的表演,以确保您符合美国国税局,因为当加拿大人不会时,他们将赋予您在政策的增长。死亡福利不一定收到免税。村庄税收危险和各种各样的东西的全部谈话。 

杰森佩雷拉:是的,我的意思是除了在那里拥有跨境专家是否了解税务,您还需要确保您正在处理的公司和您正在处理的政策可以在这些规则中发挥作用。不是每个加拿大政策都这样做,这是肯定的。 

Trevor Parry:大多数人没有。我的意思是,大多数生命政策不合适。很好。来自精算世界,我知道许多人在跨境合规性非常擅长。如果您的听众需要帮助,他们可以与您联系,我们很乐意沿着这些名字传递。 

杰森佩雷拉:伟大的。特雷维尔,这是一个沉重的提升话题,但一个非常重要的是,因为当我们开始谈论70岁以北的税率 

Trevor Parry:他们并不是在道德上可辩护。 

杰森佩雷拉:是的,恰好。我的意思是,这是大钱,对吧?我的意思是,我们不是在谈论那些拿着20,000美元的公司的关键人物吗?这些是使用这些东西的人。 

Trevor Parry:记住,我们在政府的亲爱的朋友们希望你什么都不做。 

杰森佩雷拉:究竟。好吧,我的意思是选择是你教育自己,让合适的人到位,你基本上你做正确的规划。它会花费一点。如果你什么也没有,它会花费你否则会收到的一小部分。他们每次有人不打算赢得。谢谢进来。这是一个沉重的主题,而是一个重要的话题。 

杰森佩雷拉:人们在哪里找到你? 

Trevor Parry:TrevorParry.com的Trevor。那是帕里与A. 

杰森佩雷拉:优秀,再次感谢。 

杰森佩雷拉:这是我与特雷弗帕里的采访。正如我警告你的那样,这很沉重,税率敲诈绳。希望这与许多人共度来源,让你意识到你需要在你的控股公司内部的资产进行一些规划,以确保这些资产主要用于您的家庭而不是政府。 

杰森佩雷拉:一如既往,这是企业主播客的财务规划。我是你的主人,

杰森佩雷拉。如果您喜欢此播客,请留下评论。直到下一次,小心。 

播音员:这张播客由Woodgate Financial,这是一个屡获殊荣的财务规划俱乐部,迎合高净值个人,商家主人及其家人。要了解更多信息,请转到Woodgate.com。您可以订阅此播客在Apple Podcast,Stitcher,Google Play,Spotify和SoundCloud上。对于更多剧集,请转到Jasonpereira.ca。您甚至可以要求Siri,Alexa或Google Home订阅您。