跟踪与乔纳梅尔斯的股票| E019

有点使用的税收策划战略可以对您的遗产产生很大影响。

在这一集的加拿大企业主,杰森佩雷拉,屡获殊荣的金融计划者,大学讲师,作家,与Jonah Mayles,合作伙伴,税务和遗产规划的谈判的财务计划的集团颁奖典礼。乔纳梅尔斯共享他的智慧衍生在税法和保险领域,以及晋升房地产规划的保险追踪股票的经常被忽视的话题。 

集中亮点: 

●01:16 - 乔纳梅尔斯解释了他以谋生为生。 

●02:14 - 保险跟踪股份的概念是什么? 

●03:11 - 保险跟踪股份有哪些好处? 

●11:00 - 税务含义数学如何发生死亡? 

●13:10 - 可以直接从遗产购买股票吗? 

●14:07 - 他们讨论了Covid-19如何影响税收。 

●15:00 - 对保险跟踪股票的CRA对此交谈是什么? 

●16:32 - 有乔纳看到了客户从政策借用的财务安排吗? 

●19:17 - 乔纳梅尔斯共享各种用例,解决了解决了几种客户动态。 

●22:36 - 这两种类型的律师将永远繁忙:家庭律师和庄园诉讼剂。 

3重点 

1.该政策的现金投降价值有助于您股票的公平市场价值。 

2.我们朝着历史上最大的财富转移,婴儿潮一代消亡死亡。 

3.保险不仅适合客户,而且政府也能够更快地获得金钱方式。 

Twelable引号: 

●“我在英镑公园所做的,我的合作伙伴都是保险人员,一直在保险整个职业生涯,而我所做的是我们为客户实施的保险计划的税收和遗产规划。” - 乔纳梅尔斯 

●“保险跟踪股份基本上是一类为将获得整个人寿保险政策的公司创建的追踪股份。” - 乔纳梅尔斯 

●(保险跟踪股份)“它所做的是,它追踪政策或死亡福利的现金投降价值或两者的价值。” - 乔纳梅尔斯 

资源提到: 

●Facebook - Jason Pereira的Facebook 

●LinkedIn - Jason Pereira的LinkedIn 

●Fintechimpact.co - Fintech Impact的网站 

●JasonPereira.ca - 网站 

●LinkedIn - 乔纳梅尔斯

●SterlingParkgrp.com - 英镑公园金融集团网站 

完整成绩单:

演讲者1:欢迎加拿大企业所有者播客的财务规划。您将听取屡获殊荣的金融计划和企业家Jason Pereira的行业见解。通过与他们的故事和建议的不同专家的访谈,您将学习如何驾驭成为企业家的挑战,计划成功,充分利用生活中的大部分业务。现在,你的主人,杰森佩雷拉。 


杰森佩雷拉:您好,欢迎加拿大企业所有者播客的财务规划。只是一个提醒,在我们开始之前,一如既往,请在Jasonpereira.ca注册我的时事通讯,在那里您将获得所有媒体和其他任何事件的通知。现在今天的展示。今天在演出中,我有乔纳斯·斯特林公园。约拿有税法的背景以及保险。我把他带到了专门的节目中,特别是谈论一个概念,特别是遗产规划和保险总是忽视,这是保险追踪股的概念。所以,在这里,这是我与约拿的采访。 


杰森佩雷拉:你好约拿,你好吗? 


乔纳梅尔斯:好。 


杰森佩雷拉:谢谢今天花时间。 


乔纳梅尔斯:谢谢你邀请我,我一直很期待。 


杰森佩雷拉:好。嗯,我们在世界上一直都有时间,我们被击中在室内,对吧?所以,英镑公园的约纳梅尔斯告诉我们你做了什么。 


乔纳梅尔斯:所以我是贸易和某种方式的税务律师,因为如果你10年前问我,那么从来没有相信它,以某种方式发现了我的方式。所以我在英镑公园所做的,我的合作伙伴都是保险人,一直在保险整个职业生涯。而我做了什么,我做了我们为客户实施的保险计划的税和遗产规划。所以我基本上做了我作为税法的同样的事情,只是为我们的客户获得保险。 


杰森佩雷拉:所以在上一集,我有你的伴侣,Zak,来讨论业务和保险,我还有另一个专家,Trevor Parry,谈论遗产冻结和Whatnot,他们互相建造。我为您提供的主题之一是跟踪股票或保险跟踪股份的概念,因为您非常擅长这一点。所以我想打开它。让我们刚刚开始对话的谈话追踪股票或保险跟踪股票的谈话?然后我们可以开始谈论为什么他们是重要的用例和whatnot。 


乔纳梅尔斯:因此,保险跟踪股份本质上是一类为公司创造的股票,该公司将创建,该公司将创建,该公司将创建,该公司将以获得一体的生命保险政策。它确实是追踪政策或死亡福利或两者的现金投降价值的价值。因此,如果您有一个价值1000万美元的公司,您有一个保险单,可能是值二,这些股票只是追踪200万美元的价值。它没有让您在销售业务或投票上股息或收益。绝对只不过是追踪政策的价值。 


杰森佩雷拉:是的,所以对应于政策的一个具体资产。我的意思是,这是一个在投资界中所知的技巧,对于任何熟悉的企业级共同基金的人来说,这是完全相同的机制,跟踪某个潜在的资产投资组合。那么追踪的好处是什么?我们可以实现现金价值与死亡福利之间的差异。 


乔纳梅尔斯:“税收法”第75条下的好处,有一个被视为死亡资本资产的处置。因此,如果您拥有一家公司或私人公司的股票,则在死亡的价值1000万美元,如果您不能将这些股票汇入您的配偶,免税,则会触发税收票据。该税收法案将为260万美元。 


杰森佩雷拉:作为一个例子。 


乔纳梅尔斯:作为一个例子。而这是 -  


杰森佩雷拉:这不是260万美元,感谢上帝没有。这是我们在Trevor Parry的验尸计划中涵盖的东西,那里更详细地阅读。 


乔纳梅尔斯:对,你确实尽量减少了它,但是疯了,我总是说这是,人们没有意识到你可以尽量减少税收法案以及如何做到这一点,甚至是我们业务的人。因此,保险轨道确保发挥作用,因为即使在保险业务不明白的情况下,也是一定的人,这是政策归属于您股票的公平市场价值的现金投降价值。因此,您可以获得公司内部的一项政策,以资助我刚刚谈过的税收法案,但没有合适的结构,您实际上可以为您获得支付的机制提供税务账单。 


杰森佩雷拉:所以我的意思是,让我们想象一下,我是一个例子,我设置了一个,我们将使用您的税收票据250万。说我冻结了,我已经冻结了当前的税率,税收法案为250万美元。我购买了250万美元的保险单,那个政策,如果它是术语100,那么它没有现金价值,这是直接的钱,钱。但我看着避税机会和企业盈余机会。我说,“好的,你知道什么?整个生命的政策都很好。我喜欢额外的税收优惠。”正如你所说,当你所说的那样,由于现金价值增长,现在公司的价值也增加,这也增加了最终的责任,也许不适合我,而是对于下一代也是如此。但如果没有冻结,那么它对我肯定会对我创造责任。  


乔纳梅尔斯:正确。对我来说,这是保险中最好的秘密。所以当我开始保险时,我不知道差异。我的意思是,你刚谈论术语100和一生之间的差异,我不知道。我离开了湾街,去了加拿大生活的工作,不知道学期和全身保险之间的区别是什么。所以当我开始在加拿大生活时,我去了我的老板的办公室,我走了,“好的,谁会训练我?”他就像,“没有人会训练你。我雇了一名律师。如果你能弄清楚税法,你可以弄清楚保险。”所以我很喜欢,“我甚至不知道在哪里开始。” 


乔纳梅尔斯:所以我让别人带给我加拿大生活在保险上发表或发表的一切。我在那里职业生涯的前两个星期没有会议。所以我坐在办公室里读一切。它大多是垃圾,销售的东西,然后我遇到了保险公司,我打开了我的税收行为,我经历了该法案的所有规定。我就像,“哦,我的上帝,这对每个人都想在我的生活中谈论是必要的。”然后我出去了这些会议,没有人会把它带起来。没有人在谈论它。对我而言,必须与客户进行这次对话。每次- 


杰森佩雷拉:我的意思是老实说,我在一艘类似的船上。即使我拥有的所有保险训练,我都会敞口零,直到我在乔尔库珀菲恩的书中遇到它。这只是一个小袖子的少数页,读了这一点,我很喜欢,“这很有意思,”对吗?所以这真的是这种最好的秘密。而且我常常想知道它是否只是因为保险人们在冻结律师身上依靠太多,律师不了解保险的概念,因此它坐在这个真空中基本上相互盲目的斑点。 


乔纳梅尔斯:和对。这是一个非常重要的一点。我写了一篇关于这个的文章,它发表在一群上市的时事通讯中,这是一群城市的专业人士。我正在打电话,“哦,我的上帝,我所有的客户,他们都是......”我搞砸了他们。我喜欢,“坚持下去,他们在获得保险时完成了冻结?”因为他们经常掌握。如果您进行冻结,有时您不需要保险跟踪股票。正如我们正在谈到的原因,就像我们谈到关于死亡的税收票据是基于这种冻结的金额。因此,如果您将其冻结,那些税收账单250万,保险单的增长将会下一代份额。所以你已经完成了这个目标。但是,无论原因,客户都无法做冻结。有一个股东协议,这说你不能,这是一种你无法冻结的业务。  


乔纳梅尔斯:我可以提供的最佳图示是为什么这是如此重要,而且它看不到的是,是ZAK,我正在与个人见面。他已经获得了保险单。我们只是在会面谈论与行业有关的事情。而我和扎克就像,“好的,我们在这里,让我们看看你得到的政策。”他做了融资的人寿保险。他融资了100%的资金。他这样做是为了在死亡中提供税收票据。而政策是巨大的。我们正在经历保险人所做的一切,而且我就是这样的,“那么你对1000万美元的税收法案做了什么?他开始对我发誓。我喜欢,”不要发誓在这个家伙,我只是那个带来新闻的人,不要杀了我。“ 


杰森佩雷拉:只有信使,我的上帝。 


乔纳梅尔斯:他的政策,现金投降价值,在预期寿命中增长了4000万美元。并且没有冻结,因为他无法根据他所在的业务进行冻结。因此,CSV归因于死亡的股份将4000万美元的价值归因于他的股份,这意味着触发了额外的1000万美元税。他不知道,这是匆忙的,整个事情被他的顾问赶了。 


乔纳梅尔斯:我随后会见了他的会计师。如果你不这样做,这是保险跟踪股份的重要事情,我们是否在策略完成之前将它们放在那里。所以我们将获得政策的批准,并且在我们实际完成政策之前,我们得到一个政策号。我们有自己的保险公司草案。我起草了他们,所以我只是向律师提供给他们,他们归档,现在他们是公司的一部分。我实际上投入了我的股份中的保险单号码。以便在有多种策略的情况下跟踪实际的政策。再次,我们不希望混淆,我们不知道在30-课程中会发生什么 


杰森佩雷拉:[听不清00:09:35]挑战和[听不清00:09:36]日期不完全排队,是的,[听不清00:09:41]。 


乔纳梅尔斯:所以我们把股票放在适当的地方,我们赞同这些股票,每个人的一美元,或者总共有可能。我们这样做是因为保险追踪股票跟踪保险单,但该政策还没有在公司中,这意味着股票没有价值,对吧?然而,这家伙在我们进入的时候看到了政策的现金投降价值已经为420,000美元。 


杰森佩雷拉:所以这是一百个奇数千元税比尔。 


乔纳梅尔斯:但我们与会计师做过,因为再次,我们不能冻结,他不得不浸入他的口袋,420,000美元,订阅保险追踪股份。 


杰森佩雷拉:所以是的,所以在公平的市场价值购买股票,他基本上他将其传递给别人。很公平。所以稍后无法完成。所以它可以从那一点上的增长来完成,或者它必须是全部或没有命题吗? 

乔纳梅尔斯:这是从那一点开始。你在追踪的公平市场价值下获得它们,这是底层 -  


杰森佩雷拉:让我改写这一点。所以他没有办法订阅一美元的未来增长,因为价值已经x,对吧?让我们经历发生的事情的机制。所以让我们说我已经有这些跟踪股份到位。我过去了,跟踪股票由我的近亲拥有,所以我的孩子。所有这些流动的数学如何通过?好的,所以死亡福利得到了公司。让我们拨打500万美元。让我们说有200万美元的现金投降价值,使数字漂亮,干净。当我们开始谈论税收影响时,这看起来像什么?  


乔纳梅尔斯:所以,我的意思是,如果CSV是200万美元,这意味着我们已经节省了,我会召唤经营的校长,税收的五百万美元,因为 -  


杰森佩雷拉:因为200万不归因于我,它归因于我的孩子,因此它从未添加到我的终端税单,好吗? 


乔纳梅尔斯:所以这是那里完成的第一个数学。然后,当500万美元获得支付给公司时,这取决于我们如何起草追踪股份。如果他们追踪死亡福利和CSV,所以整个500万美元,下一步可能发生的事情是公司将兑换二代所拥有的保险跟踪股票。因此,由于资本股息账户,将触发现金流出公司免税。所以那么500万美元的流量无税收,股票不再存在了。而这是一件大事,是一个房地产冻结,应该在它适合的情况下完成,这通常是税收推迟,而不是税收,对吧?你推迟了一代的税。在这里,我们实际上消除了税收。我们并没有推迟从一对一到二所纳税的五百万美元。这两个人没有那个。因为这些股票被赎回,所以他们不再存在。所以当他们消失时,没有 -  


杰森佩雷拉:是的。并再次,首都股息账户是必要的,您必须使用它来兑换免税。 


乔纳梅尔斯:正确。所有这一切都需要正确起草,不仅在股份本身,而且在股东协议中起草。 


杰森佩雷拉:好的。因此,让我们谈谈[听不清00:12:46]的剩余股份对我的房地产拥有的影响。所以基本上,仍有资本股息账户剩余金额,通常是。因此,可以用来从我到止损规则的额外股份,所以基本上约有50%。但是,这是一个有趣的排列是遗产仍然拥有股票。而且,通常,我们谈到了过去的管道规划,我的意思是,因为这笔钱在我的孩子们的手里自由而清晰,理论上,他们不需要管道吗?他们可以直接从庄园购买股票。 


乔纳梅尔斯:是的。这不是一个盒子适合每个人。它真的取决于[听不清00:13:20]业务是,如果它将被孩子们带领。现在,我不知道这将永远是这种情况,但现在我们的大多数客户都是房地产。似乎在过去10到20年的房地产中,在城市中创造了如此多的财富。这就是税收票据那么多的地方,因为他们不想在死亡后出售资产。孩子们会 -  


杰森佩雷拉:我现在有一个案例。 


乔纳梅尔斯:对。没有人想卖掉房地产,你想尽可能多地抓住它。所以在这种情况下你可能没有做一条管道,你可能不会做一个丢失的背包,而不是为了下车,我的意思是,这是我自己的看法,我不认为管道将会围绕着长度。 


杰森佩雷拉:嗯,他们试图在曾经拥有小型企业税的变化,并且管道不是问题。问题是在您活跃地收入时正在使用相同的策略。这是一个耀眼的,让我们称之为漏洞,你现在可以驾驶的麦克卡车的大小,并且他们将在某些时候瞄准它。 


乔纳梅尔斯:我的意思是,我们现在在一个环境中,我们的政府在这么多的债务中,只有几种方法可以走出来。他们要么要削减我们所有的服务,他们都不会做,或者他们增加税收,他们将开始看那样的东西。 


杰森佩雷拉:嗯,特别是在税收在庄园触发的税收时,对吧?我们没有遗产税。我们在死亡时和认为处置时的所得税。但是,鉴于我们即将在历史中击中最大的代际财富转移,潮一代消亡,这减少了税收法案可能在渥太华前进的情况下不会做得很好。 


乔纳梅尔斯:如果它是侵略性的,有些事情比下一个事情更具侵略性。这实际上是一个好点,是保险跟踪股份已经被CRA祝福。有新的技术解释,真的是CRA说的是不是他们是否有效股票,因为他们是有效的股票,这是我刚刚遇到的那个客户,这是你订阅他们的时候。 CRA担心人们在事实之后批准订阅他们,而不是向该股份支付公平的市场价值。 


杰森佩雷拉:是的,当你想到它时,它会让......我的意思是,问题在哪里?我的意思是,有任何数量的用例或情况,只是一个简单的标准企业结构并不相当奖励分享所有者当他们进来时,他们所做的,无论是什么,对吗?所以能说,“不,不,不,这是我的钱,因此它基本上追踪到那个。”跟踪股票是一个概念,就在其他地方,只是在保险的情况下使用它们,为什么会出现问题?如果你有冻结,这也不应该是一个问题。 


乔纳梅尔斯:对。这是关于保险的伟大事物之一,这对客户来说不仅仅是伟大的,而且政府更快地获得资金。 


杰森佩雷拉:是的,这是,当人们说,“好吧,政府会允许这种情况发生在多么多长时间?”就像,好吧,他们想要按时获得报酬吗?你基本上没有。所有你要做的就是强迫更多的大众清造,更多的压力销售,而不是让你的成分快乐,这是肯定的。这保证了金钱尽可能快地出现,因为他们得到了征税的绝缘胃口。 


杰森佩雷拉:基本上我们在房地产的情况下专门谈到了这一点。我认为这是一个非常有效的人。我实际上有一个这样的案子。您是否看到这一点搭配立即融资安排,他们基本上也是从该政策中借款或者保持分开的? 


乔纳梅尔斯:不,没有。它可以在同一实施方面完成,因为对我的融资是一种资金保险费用的方式,对吧?所以称为IFA免费保险的人,它不是。 


杰森佩雷拉:这不是。 


乔纳梅尔斯:你稍后推迟了成本。所以那是- 


杰森佩雷拉:附有利率,所以。 


乔纳梅尔斯:对。现在是资助你的人寿保险的好时机,因为银行的价格是令人难以置信的,对吧?我们现在与客户合作,在他们的扣除后,保险的融资成本每年是1.4%。太奇妙了。但这与跟踪股份分开,因为对我的融资是在前端,我将如何为政策提供资金,以保持我的业务,​​而不是将资本脱离我的业务?保险股份处理,我死的时候会发生什么? 


杰森佩雷拉:我特别围绕着我们使用的房地产用例,因为通常房地产错误只想在每一个容量中购买房地产。我有一个我的朋友,我们每年在RRSP时间都在这个论点,我总是和他争论,“你讨厌税收更多,还是你讨厌RRSP更多?”他勉强削减了我一张检查,但如果他能够兑现全力以赴购买更多的房地产,虽然他可能会,让我们看看价值在几年内的位置,基于刚刚发生的事情。 


乔纳梅尔斯:好的,但是你确实带来了一个良好的观点,融资和跟踪股份,最后是[听不清00:18:05]。而且,如果融资在死亡前没有受伤,那么这仍然很出色,当货币流入无税收的税收,在你做出赎回之前,必须在提取之前偿还债务分享。我知道这听起来像是有道理的,这是常识,但是当某些个人正在管理房地产时,他们不知道这些事情以及他们必须做的步骤,他们尚未阅读股东协议或者股票,很多人没有,你不知道。这会影响首先做一个,两个,三,四个,你必须按顺序做事并对他们做正确的事情。这是一个好点,是的。 


杰森佩雷拉:是的,坦率地说,这是...所以金钱流动的是因为死亡效益,特别是如果是为了现金的死亡福利,那么可能是不用于死亡的福利,那么有利的流动,它可能就足以支付两者都,对吗?但是,这是假设你不会那么长时间。  


杰森佩雷拉:那么告诉我一些有趣的用例,当我们开始在现实世界中遇到的一些更具更易受的东西时,这变得特别有用。我的意思是,你在采访前围观的问题中提到了围绕的问题,婚姻解散,某些股东协议,告诉我这可以解决某些客户动态的问题。 


乔纳梅尔斯:到目前为止,我们一直在谈论保险追踪股票如何使用,以减轻由于政策的CSV死亡而导致的税收法案。这对他们来说是一种用途。我们还讨论了有时候有时候,如果您已经完成了冻结,那么该价值已经不在死者的那些股份中。但是,即使它冻结了我们将使用保险追踪股份也有时候。并且它不是因为这个原因,实际上只是为了确保保险所得前所在的地方。有时弄清楚公司拥有的政策并不是一件容易的事情。如果是一个个人拥有的政策,您可以指定受益人,这是保险公司将要写支票的人。但如果是公司,他们是主人和受益人,这意味着这笔钱进入了公司,而且公司的校长不再在那里。 


乔纳梅尔斯:那么该保险会发生什么事?它确实取决于股东是谁以及股东协议的起草方式。但我们刚刚在案件中进行了保险追踪股票,第二次婚姻,所以有两个配偶,五个孩子,三个来自第一个婚姻的三个和第二个。并且保险是用来的,我会说,我不喜欢均衡这个词,因为没有什么是平等的,而是为了平衡所有受益者的遗产的价值。每个人都有一个权利进入某一部分。前配偶有权获得X,孩子们,新配偶 -  


杰森佩雷拉:好的。每个人都有索赔。 


乔纳梅尔斯:对。那家公司有资产,具有价值,它是一个积极的业务。有些孩子们将与那个业务一起跑,所以他们将获得公司的股票。有一个价值,不仅是股票的价值,而是获得业务的价值,并每年运行它以及收入。有两个孩子不是业务的一部分,这将得到一个小屋或房子。我们所做的是我们在公司资助的公司内获得了一体的生命保险政策。但是为了确保在家庭不同武器的七个股东时,这笔钱就去了正确的地方,也许他们并不彼此相爱。 


约拿梅尔斯:所以我们投入保险跟踪股票,不仅我们起草股份,而且我们修改了股东协议,以考虑到这两个孩子。这笔钱流入了公司,它通过首都股息账户向这些孩子们流出。而这是另一个重要的事情,是我们必须指明基于保险单的资本股息账户将用于这些资金。 


乔纳梅尔斯:这是有时候保险不仅仅是一个数字游戏的东西之一。通常是。经常是客户正在做一个冻结,他们有税收票据,我们将为税收法案提供资金,这是最便宜的方式,这就是保险将增加税收票据。数学,这很简单,它很简单,它有效。有时这是凌乱的东西,这是家庭的东西。而我多年的湾街与这些类型的家庭帮助,然后Zak有他的FEA,这有助于很多,但有一个金融背景。所以我们意识到这些问题发生了,我们试图想到尽头减轻战斗的方法,最后混乱。 


Jonah Mayles:保险的最佳事物之一是它在一天结束时的清洁。因为我不在乎经济上发生了什么,所以有两种类型的律师将永远忙碌,家庭律师和庄园诉讼剂,因为总是会成为一场斗争。我不在乎房地产有多大,我已经看到超过4亿美元的斗争,因为什么足够了,对了?一切都是...所以保险跟踪股份对我们来说是一种很好的方式,它只是保险计划,而是努力进入商业计划和演替的业务规划,并确保当母系或族长死亡时,这些东西可能无缝地发生,尽可能无缝。很有趣的是,保险跟踪股票这样的东西可以是那个轮子中的一个重要的齿轮,但它可以是,它真的可以。它可以防止[听不清00:23:27]。 


杰森佩雷拉:我的意思是,诉讼诉讼,特别是因为谈到房地产计划时,任何形式的歧义都是成熟的争用。和那样明确的东西,没有,不,不,不,我持有股票,跟踪这是合同,这是伙伴关系协议,说我有权获得CDA。没有混乱。没有模糊性。是否其他人喜欢它,而不是攻击死者的人的能力,真的没有什么可做的,对吧?它剪切和干,对吧?这并不意味着你无法涂过它,但只是意味着你不会在它上方到达任何地方。  


乔纳梅尔斯:我真正喜欢的另一件事,保险将要付出代价让我们把它叫两到三个星期。所以保险流入了公司。显然,他们不会立即赎回,因为有人刚刚去世,并且发生了很多事情。但在这种特殊情况下,我们将在校长通过后60天内将两个人带出公司。这需要两个通配符。他们有钱,他们已经走了。和兄弟姐妹要驾驶业务,现在他们不必思考,“好吧,我将在业务中工作,这真的很难,我们工作了16个小时。他们得走了在那里削减了两名兄弟,在那边没有工作,因为他们没有离开一分钱,所以我必须照顾他们,因为我离开了这项业务。“它消除了所有混乱。因此,保险跟踪股份也非常适合计划生育。 


杰森佩雷拉:绝对。如此凌乱的主题,房地产规划总是可以,特别是在有钱的时候,即使没有。但这对很多人来说,这是一个有用的初创公司,这是如何基本上的......你杀了两只鸟,一块石头,对吧?我们之前讨论过这件事。具体来说,我们可以将一切,死亡效益,现金投降价值归因于一个人,或者我们可以将两者分开,并减少与一生的税收负担。你还有资金进入遗产,[听不清00:25:25]公司处理遗产规划票据。我的意思是,这是一个高度通用的动态解决方案,坦率地说,我们在市场上没有看到很多。就像我说,就像我说的那样,它是盲目的保险人员和律师的类型的Venn图,只是你需要一个......没有惊喜你知道这一点,因为你被暴露在两者,但是你的人。 


杰森佩雷拉:所以,约拿,非常感谢你,我非常欣赏它。希望每个人都会从中学习并寻求适当的建议,并知道可以利用保险,特别是以这样的创造方式,以尽量减少死亡的家庭动态问题。 


乔纳梅尔斯:谢谢你让我,很有趣。 


杰森佩雷拉:我很高兴。 


杰森佩雷拉:所以我希望你喜欢采访Jonah Mayles的Sterling Park。如果您参与了遗产规划世界,我希望您花点时间探讨这一战略,因为它可能是非常,非常有价值,并减少死亡的整体税收法案。一如既往,如果您喜欢此播客,请在iTunes,Stitcher或您的播客中留下审核。直到下一次,小心。 


演讲者1:这张播客由Woodgate Financial,这是一个屡获殊荣的财务规划公司,迎合高净人,商业主及其家人。要了解更多信息,请转到Woodgate.com。您可以订阅此播客在Apple Podcast,Stitcher,Google Play,Spotify和SoundCloud上。对于更多剧集,请转到Jasonpereira.ca。您甚至可以要求Siri,Alexa或Google主页订阅您。  

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