与李菲尔尼斯的信任| E013

信托和用例的基础知识。

在这一集的加拿大企业主,杰森佩雷拉,屡获殊荣的金融计划者,大学讲师,作家,与李费尔南德斯谈判,高级财富顾问在CIDEL谈判。 CIDEL是一家帮助高层财富加拿大人建立结构和计划帮助他们满足他们需求的公司。 Lee Fernandes讨论了CIDEL的核心产品,信任服务之一。这一剧集提供了一般性教育,这些信任是如何使用的,常用案例以及为什么他们对人们有益。 

集中亮点: 

●01:12 - Lee Fernandes描述了CIDEL是什么。 

●01:53 - 信任是什么? 

●03:28 - 杰森佩雷拉提供了东方心经马报不可撤销信任的简单示例。 

●04:20 - 他们讨论信托信托是丑闻的看法。 

●06:31 - 李讨论资产保护信托。 

●09:09 - 李客户经常有哪些问题? 

●11:51 - 李澄清了受托人和定居者的职责。 

●18:17 - 您应该有多少托斯维斯? 

●22:11 - 什么是毕业的房地产(GRE)? 

●25:22 - 继承的好处和缺点是什么? 

●30:53 - Henson Trust仅适用于残疾人需求的受益人。 

●33:33 - 有什么配偶信托,改变自我信任和基础? 

●40:00 - 个人试图在8月开始后建立私人基金会,那一年不会发生。 

●43:58 - 信托是非常有用的工具,可以非常动态。 

3重点 

1.信任需要满足的三个确定性是意图的确定性, 主题(什么)的确定性,以及对象的确定性(谁)。 

2.信托归结为财富保护和控制与税收。 

3.信托现在支付加拿大的最高边际税率。 

Twelable引号: 

●“CIDEL是加拿大全球金融服务公司。我们是一家私人银行,所以我们与全球和国内的私人客户打交道,目标实际上是与家庭合作以保护财富。“ - Lee Fernandes. 

●“如果您正在设置结构,并且该信任的真正意图是资产保护,那么看东方心经马报不同的管辖权。资产保护信托不能交叉任何税线。这是税收中立的。“ - Lee Fernandes. 

●“”我需要有资格获得信任的东西是什么?“并不是真的关于净值。它是周围的,您需要有什么信任?让我们在使用信任围绕使用更有意义的讨论。“ - Lee Fernandes. 

资源提到: 

●Facebook - Jason Pereira的Facebook 

●LinkedIn - Jason Pereira的LinkedIn 

●Fintechimpact.co - Fintech Impact的网站 

●JasonPereira.ca - 网站

●LinkedIn - Lee Fernandes的

●CIDEL.com - CIDEL网站 

完整成绩单:

演讲者1:欢迎加拿大企业所有者播客的财务规划。您将听到屡获殊荣的财务计划者和企业家Jason Pereira的行业见解。通过与他们的故事和建议的不同专家的访谈,您将学习如何驾驭成为企业家的挑战,计划成功并充分利用您的业务和生活。现在,你的主人,杰森佩雷拉。 

杰森佩雷拉:您好,欢迎加拿大企业主的财务规划。我是你的主人,杰森佩雷拉。在我们今天开始之前,只需提醒即可在Jasonpereira.ca上注册我的时事通讯,在那里您将被告知我的各种媒体渠道的所有更新。所以今天的节目,今天我带了一位老朋友,李菲尔德斯的CIDEL。 CIDEL的公司帮助高净资产加拿大人建立了结构和计划,以帮助满足他们的需求。我在今天把他带到了谈论东方心经马报是信任服务的核心产品之一。因此,这是对信任的基础教育,如何使用它们以及一些用例,以及为什么对人们有益。所以我希望你喜欢李的面试。 

杰森佩雷拉:李,谢谢你进来。 

Lee Fernandes:欢迎你。早上好。 

杰森佩雷拉:哦,很高兴看到你一如既往。所以,Lee Fernandes的Cidel告诉我们关于CIDEL。你们所做的是什么? 

Lee Fernandes:所以,CIDEL是加拿大全球金融服务公司。我们是私人银行。 

杰森佩雷拉:MM-HMM(肯定)。 

Lee Fernandes:因此我们在全球和国内处理私人客户。而目标是真正与家庭合作,以保护财富,并确保下一代获得该保存的益处。 

杰森佩雷拉:你们患有很多先进的结构规划,并且通常涉及信任。这就是为什么我今天带给你。我们想涵盖专门的信任主题。他们是什么,他们怎么能让人们受益?什么是使用案例,以及如何支持这一点?所以,让我们从那里开始。呃,让我们告诉听力是什么是信任? 

Lee Fernandes:所以,信任是首先,也是加拿大的法人实体。 

杰森佩雷拉:是的,这是因为奇怪的小灰色区域。 

Lee Fernandes:对,对。因此,有了信任,基本上是什么,这是某人有资产的时候,目的是为别人离开那个资产。别人被称为受益人。信托的技术性是需要满足三个确定性。 

杰森佩雷拉:MM-HMM(肯定)。 

Lee Fernandes:所以意图肯定。所以,如果我作为个人,我的目的是设立这款车辆将资产留给别人。这是意图的确定性。然后第二个是主题的确定性。基本上,我要离开的是什么 -  

杰森佩雷拉:MM-HMM(肯定)。 

Lee Fernandes:......为别人? 

杰森佩雷拉:金钱,资产,股票,无论是什么。 

Lee Fernandes:正确,正确。它可能是硬资产。它可能是货币资产。然后第三个是对象的确定性。 

杰森佩雷拉:MM-HMM(肯定)。 

Lee Fernandes:所以,在对象方面是谁是受益人?谁会受益?这是东方心经马报信任的技术性。所以它需要满足这三个确定性。所以当我们与客户打交道时,我们问的第一件事是你有信任吗?如果你这样做,让我们来看看信任契约或契约。 

杰森佩雷拉:MM-HMM(肯定)。 

Lee Fernandes:让我们看看信任国家,让我们确定那些三个确定性是否有什么。所以基本上是它的,它是一辆设置的车辆,即我能够将我的资产放入其中,然后为别人留下它。 

杰森佩雷拉:MM-HMM(肯定)。 

Lee Fernandes:就您可以拥有和设置的信任类型而言,这是东方心经马报可追索的信任。所以东方心经马报人会在我的一生中我可以改变信任的条款。然后是东方心经马报不可撤销的信任,在那里信任那里设置了你,他们本质上讲,它在它的意义上铸造了石头,你现在已经设置了,你无法改变这种信任的条款。 

杰森佩雷拉:是的。还有东方心经马报令人兴奋的信任的东方心经马报简单的例子,很多人都看到了这一点,他们想为孩子开辟东方心经马报账户或储蓄投资车辆。因此,他们通常会以信任的名字打开。但是,那是东方心经马报非常松散的安排,对吗?就像你所叫的那样。通常可以收回金钱。但无论如何,正式的信任或正式信托,不是不可避免的信任,基本上,基本上通常由律师起草。我的意思是,您可以拥有令人兴奋的信托也由律师起草,但是有东方心经马报信任文件概述了谁负责合同的条款以及该人对其造成的原因是什么。除了确保这三个确定性被击中。 

李弗兰德斯:正确。 

杰森佩雷拉:基本上,所以基本上我们所做的是,我们确保代表别人照顾的东西。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:委任受托人委任。有东方心经马报对此负责的人。 

李弗兰德斯:正确。 

杰森佩雷拉:所以在我们潜入他们对此的任何其他方面都是责任的情况下,我们每次都有信任才能处理房间里的大象。这通常被认为是基本上计划的富人的工具。并且由于一些经济丑闻和在国际上发生的事情而造成的,有时它会带来东方心经马报坏名字。人们认为有人逃税。因此,当我们开始谈论国内与国际信托时,特别发生的事情。让我们解决这个问题。我会先告诉你你的观点,我会跳进。 

Lee Fernandes:所以,这是我是非洲的好事。所以我很熟悉大象以及如何处理它们。 

杰森佩雷拉:你如何处理大象? 

Lee Fernandes:仔细。有很多护理。因此,存在感知。 

杰森佩雷拉:是的。 

Lee Fernandes:它是真正的纯粹因为当有东方心经马报丑闻时,总的来说,有一些信任在避税避风港,有税收的指控。因此,随着在市场上的看法,现实是,使用信任具有如此广泛,一般在我们的业务中发言,我们会因为计划的多世代方面而言,我们看到对富人的信任。所以,需要说。但是,我们还处理有需要的个人,无论是否参与其中所涉及的财富,需要保护受益人。保护可能是残疾人受益人的形式,或者在家庭成员之间可能是话语。他们希望确保当母系时,族长不再需要,某些兄弟姐妹不会耗费家庭的其他成员。因此,在财富投资之外的信任都有非常真实的利益。 

杰森佩雷拉:在一天结束时,它不是良性或恶性的东西。它只是存在的东西,它真的归结为您将其设计为基本 -  

李菲尔尼斯人:是的。 

杰森佩雷拉:是的。你可以尝试混淆,你可以尝试各种各样的东西。甚至是最简单的案例,有人没有大量财富,有东方心经马报保险单,有东方心经马报次要照顾,残疾人,你不会把大量的钱放在手中东方心经马报孩子。所以这是东方心经马报负责任的事情,是东方心经马报信任。 

Lee Fernandes:对。但是你提到了国内和[串扰00:06:30]。 

杰森佩雷拉:是的,那点了这一点。 

Lee Fernandes:因此,使用国际信托,这是普遍的法律,但在资产保护领域中所看到的话,它更多的律法。并不是说你不能在加拿大拥有资产保护信托,但是有一所认为,如果你正在建立东方心经马报结构和真正的信任意图是资产保护,那么看看不同的司法管辖区反对你的家庭管辖权。因此,资产保护信任不会跨越任何税线。 

杰森佩雷拉:这是税收中性。 

Lee Fernandes:这是税收中性。 

杰森佩雷拉:所以我正在支付同样的税款。 

Lee Fernandes:CRA。您声明了,它们意识到已经设置了该结构。因此,从CRA的角度来看,这一信任基本上不存在,因为它归因于设置信任的个人。但就法人的身份而言,当时受托人是这些资产的所有者,并且假设已经建立了东方心经马报不可撤销的信任,因此有些管辖区具有治愈期或限制期限,基本上保护这些资产债权人从木工下来的线条。  

Lee Fernandes:让我前言,通过说资产保护信任,如果你用欺骗某人的意图或确保你现在要去 -  

杰森佩雷拉:不会接受那个债权人? 

Lee Fernandes:由于建立资产保护信任而导致您是ABSELVENT,那么没有管辖权认为有效的资产保护信任。所以它必须是东方心经马报真正的意图。 

杰森佩雷拉:让我们清楚。这些事情必须向CRA报告。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:所以我经常说要有离岸信任并没有报告,这相当于我看到的其他一些非报告的离岸东西。因此,也许在本人的本国有租赁物业来自,而且他们没有向CRA报告收入。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:你就像在那里有罪,好像你已经建立了一些涉及国外信任的精心制作[串扰00:08:21]。 

李弗兰德斯:正确。 

杰森佩雷拉:此外,我认为我们在谈论国际信托时,我们认为这是在加拿大的理由,这是我们来自特权的立场。当你看看其他国家时,我们在东方心经马报非常稳定的国家。但是来自这里的许多其他人来自不稳定的国家。在那里他们必须担心政府突然决定有一天,你知道什么,我们将把它全部拿走或一大块。 

杰森佩雷拉:那些情景中的人对这种事情更敏感,因为他们得到它。即使他们来到这里,他们仍然不一定不一定要相信政府。因此,有东方心经马报原因想要保护资产,而不是专门从税收角度来看。因为我们需要做事......我们所谈论的一切都是如上所述,它都报告。  

李菲尔尼斯人:是的。所以你谈到个人的过去,家庭经历了什么。在我的职业生涯中,来自南非的南非处理了失去了一切的个人,这在思想中非常普遍。所以我处理了很多客户,这不是东方心经马报值得讨论的净值。我有1000万,我有资格获得信任吗?我经常被问到这个问题。 

杰森佩雷拉:有资格获得信任吗?是的。 

Lee Fernandes:我需要有资格获得信任的是什么?它真的不是净值。它在周围,你需要信任的是什么。让我们围绕使用信任以及它为您提供的东西更有意义的讨论。这通常是遗产规划的讨论。 

杰森佩雷拉:究竟。 

Lee Fernandes:资产保护领域之外,只是为了把它放在一边,最近我们为正在销售其业务的客户进行资产保护信托。他的业务处于东方心经马报非常谨慎的环境中。他只是关注新所有者最终会与企业为止。我明白他正在卖它。他只是想保护他花了35年的建设。 

Lee Fernandes:为客户提供的思想之一是建立资产保护信托。这就是它的工作方式,是他希望安心。这就是它归结为的。在他的余生期间,这是安心的,这些资产有机会保护下一代和此后的一代。  

杰森佩雷拉:再次,我认为这些国际丑闻使我们成为所有诽谤,因为一般公众,他们有点玷污了这一点。但真正的现实是我的经验。我相信你会说同样的事情。信任没有到位,潜在的思维不是征税99%的时间。它归结为保护是我们谈到的事情之一。无论是保护它是否可能导致所有人都丢失或保护受益人,因为它们无法阻止。而且,控制。  

杰森佩雷拉:如果我公司拥有我的公司所有的家人所有的家人所有者,我想给他们所有股票。我希望他们成为股东,这很棒。但与此同时,我不想失去投票权。我想控制这一点。因此,控制和保护的程度通常最终成为我所看到的那种信任的驱动因素,即我看到的税收。 

李菲尔尼斯人:是的。我同意东方心经马报点。控制问题是最大的绊脚石,因为当你建立东方心经马报信任时 -  

杰森佩雷拉:必须做到这一点。 

Lee Fernandes:......基本上是将这些资产的控制权放在受托人中。这就是我们大部分时间与客户花的地方,是理解这种控制的概念,它真的意味着什么?因为最终,当资产进入信任时,你不再有控制这些资产。 

杰森佩雷拉:是的。让我们谈谈这一点。让我们谈谈三个不同的角色,专门涉及信任。所以我们谈到了受益者。我们谈到了受托人。让我们澄清他们的职责。是。 

Lee Fernandes:受托人的职责。 

杰森佩雷拉:是的。 

李菲尔尼斯人:所以受托人有信托义务。这是基本上拥有的实体,我正在做空。 

杰森佩雷拉:[串扰00:12:01]。 

李菲尔尼斯人:是的。因此,他们拥有资产,但他们也是受益人或受益人所起诉的实体,以及是否在五年或10年或30年或30年间时间,如果他们的信托义务不正确。 

杰森佩雷拉:这方面有一些非常着名的诉讼。任何想要抬头的人[pritzker 00:12:19]案例。这是东方心经马报有趣的。 

Lee Fernandes:所以,受托人的作用是总是对受益者决定。这就是受托人的作用。还必须通过称,当受托人正在申请信托税或他们的决定时,他们需要查看契约,信任契约。因为一些信任行为非常规范。所以这只是想到的。契约说什么?受托人是否有这种自由裁量权?我们是否能够以这种特定的方式申请资金?如果是这样,这种情况如何影响受益人现在或下线?这就是受托人基本上的原本。  

Lee Fernandes:所以让我们在成本领域谈论受托人,因为这就是它进来的地方。当我们谈论围绕信任的费用或建立的信任时,这是东方心经马报因素进入的风险因素。所以有需要完成的工作,并且在信托背后的行政。但是你如何应对风险?我可以建立两个具有完全不同的目的和完全不同的风险因素的信任,并且您必须查看受益人类型,受益人数量,受益人的司法管辖区。这一切都进入了比赛。 

杰森佩雷拉:[Crosstalk 00:13:29]我们大多数都变成了噩梦。但是是啊。 

Lee Fernandes:所以都扮演了。因此,受托人基本上是代表受益人决定的个人或实体。 

杰森佩雷拉:是的。他们负责以其最佳利益行事。因此,这些责任是资产的管理,以满足他们对这些人有义务达到已经为信托提供的合同,并只是定期常规维护。所以报告,税务申请和其他一切。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:我们没有谈论的那个是定居者。那么信托的定居者的角色是什么? 

Lee Fernandes:这是意图的确定性,想要为受益者提供这家车辆的个人或实体。所以定居者,在建立信任时,解决信任。这个概念,需要成为东方心经马报解决物业。我们还有东方心经马报银币账单的结算属性,无论是10还是100。它保留在信托档案中,这是结算财产。 

杰森佩雷拉:证明这标准被检查,我们实际上有东方心经马报物理证明。 

李弗兰德斯:正确。所以东方心经马报定居者,我们信任东方心经马报定居者所做的地方。他们解决了信任,并且有很多参与。 

杰森佩雷拉:他们走开了。 

李费尔南德斯:我们有其他信任,当然在令人兴奋的信任的情况下,定居者非常涉及的地方。我们有不可撤销的信任,在定居者的一生中,他们有能力与受托人沟通,并在需要采取的某些决定方面指导受托人。东方心经马报概念尤其是保护者的概念。这是东方心经马报在我的 - 在我的过程中变得更受欢迎 

杰森佩雷拉:必要。 

李菲尔尼斯人:是的。在我15年的信托业务中,国际上我们一直看到保护保护者和加拿大内的应用,它已经完成了很少。我们看到了越来越多的。基本上,保护者可能是个人,它可能是一家公司。有公司提供专业的保护者服务。这就是它的所在。它如何保护任何人?它可以保护定居者和受益人,例如,保护者可以雇用或火灾受托人的权力。 

Lee Fernandes:所以如果受益人对受托人的做法或保护者对受托人在做什么的不满意,他们能够终止该任命,然后取代受托人。 

杰森佩雷拉:即使在受托人基本上无法或死亡的情况下,也要处理这一信任。他们有权命名别人,这是...... 

Lee Fernandes:嗯,现在你正在进入你被任命为受托人的境界? 

杰森佩雷拉:究竟。 

Lee Fernandes:是否应该是个人,个人,或者应该是东方心经马报公司而不是个人的公司?没有权利或错误。 

杰森佩雷拉:是的,它只是满足你的需求。 

Lee Fernandes:对。但在高水平 -  

杰森佩雷拉:以后可以进入那个。我们现在谈谈。因此,个人可以做这项工作或公司,如您自己,企业受托人可以完成这项工作。所以,让我们谈谈 -  

Lee Fernandes:或组合。 

杰森佩雷拉:或两者的结合。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:让我们谈谈这些不同的交易。 

Lee Fernandes:这是长寿的。这就是它归结为的。事实上,如果你担心......所以让我退后一步。李为他的家人奠定了信任。 

杰森佩雷拉:是的。 

Lee Fernandes:他有他的伙伴杰森,谁是受托人。 

杰森佩雷拉:不是实际的案例,但是。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:可能是一天。我们拭目以待。 

Lee Fernandes:同样的年龄,现在它可能会产生很大的意义。为什么?因为李知道杰森对财务问题真的流利,并且知道他的家人会善良的手。既活到70或80岁的成熟年龄。在那个阶段,李某变得清楚,因为杰森作为受托人的个人可能不是如此好主意。因为现实是没有保证,当李死时,杰森将在那里充当受托人。这就是我们主要认为是联系企业受托人的个人的主要原因。 

Lee Fernandes:第二个只是了解业务。知道需要做些什么。有这么多的变化真的通过了,无论是预算公告还是产生影响的立法变化 

杰森佩雷拉:或在媒体或法院中的按案例。那个会发生。 

Lee Fernandes:对。所以它只是理解这一事业。当需要采取决定时,您知道作为受托人,让我们再次谈论责任,因为您可以为您所采取的决定而获得的受托人。所以不要以为我,或者李某指定杰森,我正在做杰森任何兴趣。这肯定不是这种情况。 

杰森佩雷拉:就像我对执行官说。停止战斗。这不是东方心经马报荣誉。 

李菲恩斯特斯:不幸的是,很多人都不会那样看。 

杰森佩雷拉:不幸的是,我知道。直到他们得到工作,他们就像,我只是报名了?好的。所以那是- 

Lee Fernandes:我可以说 -  

杰森佩雷拉:当然。 

Lee Fernandes:......你应该有东方心经马报个人,两个人,多数作为受托人和组合吗? 

杰森佩雷拉:是的。让我们谈谈这一点。您需要多少托管。 

Lee Fernandes:因此,企业受托人的缺点是成本因素,因为它的成本很多。 

杰森佩雷拉:但长寿,专业性和能力。那些是好处。 

李菲尔德斯:我同意这一点。我的经验是,个人被任命为受托人,其成本是东方心经马报重要因素。但是,当最终发生时,当他们需要充当受托人时是对他们的权利是不确定性的,或者正确的事情是。现在他们寻求法律意见和最终 -  

杰森佩雷拉:成本升起。 

Lee Fernandes:......信任最终为此付出代价。所以这是便士的,愚蠢。在线,做东方心经马报对家庭有权,当然还有肠道的东方心经马报元素。肠道感觉。在这里有意义吗? 

杰森佩雷拉:但也消除了家庭动态等问题,对吧?就像东方心经马报兄弟姐妹被命名为受托人,另东方心经马报人没有。那里有冲突。 

Lee Fernandes:不要低估这一点。 

杰森佩雷拉:是的。这是东方心经马报巨大的因素。 

李菲尔尼斯人:为什么你现在必须决定当我得到很多时,当妈妈和爸爸去世时,我们应该在这方面等于 

杰森佩雷拉:两天前我有这次谈话。 

Lee Fernandes:对。它是真实的。这是东方心经马报现实。不幸的是,许多[听不清00:19:26]人们做奇怪的事情。 

杰森佩雷拉:非常奇怪。 

李费尔南德斯:所以如果你要指定东方心经马报个人作为受托人,那就是没有东方心经马报受托人的斗争,或者你是,至少是东方心经马报继任者受托人如果发生这种人,他们不再是东方心经马报能够充当受托人。所以,你可以有一两个三个。 

杰森佩雷拉:如果你有东方心经马报,通常是三个。你想要东方心经马报纠正的地方吗? 

Lee Fernandes:对。但在一天结束时,也考虑继任者约会。因为生活就是生命。没有保证。 

杰森佩雷拉:绝对。 

Lee Fernandes:没有保证。 

杰森佩雷拉:实际上,有一些用例如果你没有三个,它会调用整件事。所以,获得关于信任如何正确结构的建议是非常的,大大......不要便宜,去你可以找到的最便宜的律师。这是东方心经马报具有很大的复杂程度的区域,您必须确保您得到正确的,因为否则这只是诚实地没有花费的金钱。 

李菲尔尼斯人:是的。我同意这个概念,首先是获得建议。 

杰森佩雷拉:绝对。 

Lee Fernandes:但是,这个人不是奇怪的是,个人花费大部分工作生活旨在退休的财务安全,而且当时我们应对这个过程中的客户,他们希望设立这些结构来寻找这些结构来寻找这些结构规划目的。但是,我们多久坐在个人身上,他们讨厌它是否是价格还是意图,而且对我来说,这是你为你的一生工作的东西。你现在已经达到了一定的净值。这就是你应该做的事情,以保护那个净值,不仅适用于你和你的配偶,而是为了 -  

杰森佩雷拉:一代人希望。 

Lee Fernandes:......下一代。所以,我不是说这一般的情况。但我们有经验,我们有与客户讨论的讨论。 

杰森佩雷拉:过去两周我也有谈话。所以是的,我们从我想去的地方跳起来。但这很好,因为我们覆盖了很多地面。让我们实际上开始谈论用例。如此迅速,所有信任都属于两类之一。在你活着和遗嘱上的时候设立间体内跨境,在你死的时候设置。但是,有很多用例或信任的其他条款,或者在他们身上被拍打的标签以获得非常好的原因。但所有人都有不同的影响或不同的用例。在我们进一步进一步之前,我实际上要解决的一件事,我应该早点说,很多人都没有意识到这一点。他们认为信任是这种巨大的税务方式和你和我都知道,这个国家只有两种类型的信任,这些国家有任何税收优先级。否则,人们通常会惊讶地发现这一点。信托信托支付该国最高的边际税率。 

Lee Fernandes:他们现在所做的。 

杰森佩雷拉:回到美丽的黄金日,遗嘱通过您的意志遗嘱遗嘱的信任肯定有更多优势。但这些在很大程度上都消失了。实际上,让我们谈谈你消失的时候发生的那些,以及他们如何纳税。所以两者,第东方心经马报是东方心经马报信任,这是东方心经马报毕业的估价庄园。所以让我们谈谈GRE或毕业的率是什么。 

李菲尔尼斯人:是的。这与信托的税收有关。最终,这是受托人的义务是确保当他们申请所得税的信托税申报表时,经历了一些重大变化的信托税。 

杰森佩雷拉:那就是把它放在光线上。 

Lee Fernandes:所以,最终,一般没有福利在信托上持有收入。因为它会受到最大或最高的边际税率。在我们看到很多信托的应用程序,当然肯定是企业主,它涉及借助信任的资金,在那里申请规定的费率。所以个人贷款 -  

杰森佩雷拉:政府设定的房价。 

Lee Fernandes:它由政府设定。它最有吸引力的是1%。因此,您将获得1000万美元的信任 -  

杰森佩雷拉:那些是美好的日子。 

Lee Fernandes:......个人于1月30日,今年的前30天,他们会得到他们对该贷款的兴趣。因此,避免归因的元素回到个人。那么它允许信任的是,让我们说出1000万被投入,受益者是妻子和孩子。它允许信任然后为孩子们支付,那里有活动或教育或与孩子有关的任何费用。以及是否是东方心经马报矩阵,即建立了相信信任的信任或族长,配偶通常是受益人。然后,它还允许配偶从信托或资本获得收入。 

Lee Fernandes:但意图是有一些分裂,收入分裂的元素,可利用信任。这是东方心经马报巨大的税收优势。 

杰森佩雷拉:明确,实际上与配偶不需要信任。它可以通过信任贷款。 

李菲尔尼斯人:它可以,它可以。 

杰森佩雷拉:这是东方心经马报不需要这种复杂程度的东西。然而,与孩子们一样,它成为东方心经马报问题,因为基本上,孩子们是未成年人。谁负责这笔钱?同样,这是这个的控制方面。所以这就是为什么特别是当我们正在做的时候......我实际上刚刚为此做了这一点。当您正在进行这样的案例时,涉及资金给孩子们的利益,您不想......由于控制方面,您需要与此设置的内容。嗯是的。我们解决了这一点。 

杰森佩雷拉:有一定程度的收入分裂。所以可以有税收利益。但是,税收利益取决于您有多少个孩子。而且有局限性。您不能只需为孩子支付每年有500万美元的收益并支付远低的费率。他们非常努力地走下去。这是为了维护孩子的维护。您的证明您在费用中支付了所有这些吗?因此,对教育资金的贡献也很好。为他们的阵营付出的东西很好。但他们特别凝视着,我已经看到了我在那里听到他们试图通过家庭度假的情况。这个孩子不得不在家庭度假上支付自己的方式。 CRA的谚语,你正在度假。你没有那个。祝贺你去阿鲁巴。你花了两个盛大的。孩子们,没有。这没有资格。  

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:所以不能在信任中生活奢侈的生活方式。 

Lee Fernandes:我希望父母听播客。妈妈,爸爸,我去阿鲁巴之旅? 

杰森佩雷拉:你去了。所以我提到毕业的真正庄园。那些人会发生什么?你过去了。你的钱进入庄园,当然,每个人都有,好吧让我们支付受益人。但是没有向受益者支付几年的优势。  

Lee Fernandes:所以,让我问你。当您在与客户交易时,当您专门处理毕业率估量时,它在哪里是东方心经马报绊脚石?他们看到光明在哪里,这就是信任的利益是什么? 

杰森佩雷拉:这是东方心经马报很好的问题。因此,毕业生率的福利是他们支付,报价/否定,毕业率。所以他们支付好像你这样做。所以,你被允许一定的数量。你支付更多的税款你的钱越多。所以你可以利用较低的税率。 

Lee Fernandes:对。这是毕业率。 

杰森佩雷拉:一切都不征税,在53中征税。他们在20岁时被征税,然后是30岁,无论如何。所以,节省了储蓄。所以它在哪里?现实是,这些仍然相对较新,但问题是意图是我想用这个东西包装。我的父亲,母亲,无论它被传递什么。让我们来解决这个问题。我有贷款支付。我有什么要做的。我只是不想处理这个的头痛。  

杰森佩雷拉:你要说,现在等一下。有东方心经马报优势。所以这里有东方心经马报优势。如果庄园是50,000美元,那可能不值得这样做。 

Lee Fernandes:足够公平。 

杰森佩雷拉:但是,让我们使用一百万美元。百万美元在遗产中,屋苑甚至在让我们赚5%的时间。现在我们正在谈论收入50,000美元。我们必须看看受益者是谁。如果受益人的收入低,这是多个受益人,请参见其中五个,10名盛大不会产生东方心经马报大的凹痕。这并不是必要的。但是,如果有东方心经马报受益人,那个人已经获得了最高级别的收入,所以你看起来有50,000次会在让我们说[串扰00:26:50]。 

Lee Fernandes:除此之外。 

杰森佩雷拉:现在他们将在信任上支付的差异与他们个人支付的东西是税收优势。东方心经马报由政府为此而幸福的人。因此,由于您必须每年提交税款,因此需要保持这种开放。但是,如果我们正在谈论10,14,每年的税收超过三年,那么这是东方心经马报优势,特别是如果您有一堆受益人和更大的金额。所以,这真的是那里的戏剧。绊脚石是恭喜,你继承了这笔钱。不幸的是有人为此而死。但你无法触及三年。 

Lee Fernandes:我们遇到了困难,你继承了,但是当您从信托中获得资金时,还有一些好处。但在所有诚实中,这是东方心经马报讨论和 -  

杰森佩雷拉:它不一定是全部或没有,对吗? 

Lee Fernandes:对。因此,围绕金钱的时间价值讨论,这是在现在接受资金的含义与等待在线。 

杰森佩雷拉:有时我们会在意图中向意志提出这个意志。所以有时候,人们常常的遗嘱通常会担心他们将在一次射击中担心他们的孩子,即使是成年人,也要担任过多的钱。所以有时你会看到阶段推出支付。因此,而不是通过全部预付,而是将在未来四年内为您提供每年季度。嗯,本质上,其本质上,为毕业率的估价造成了机会,利用这些税务括号。它是整个,特别是当他们期待钱时,说:“好吧,你可能不想现在接受它。”有东方心经马报古老的统计数据,说当有人拿起彩票检查时,因为他们赢了它,50%的钱已经消失了。刚平均。不幸的是,我愿意思考的遗产可能大概。 

李菲尔尼斯人:是的。坚持继承和遵循税线的好处,我们在播客之前描述的东方心经马报信任是对残疾受益人的信任。 

杰森佩雷拉:那是东方心经马报很大的人。 

Lee Fernandes:所以我们已经定期联系,以充当俗称Henson信任的受托人。我不确定普通的思想是公司受托人。所以这是东方心经马报企业受托人的东方心经马报好处,是你想确保任何发生的事情,不仅有人会照顾资金,因为它适用于东方心经马报人 失能。以及是否包括身体或认知残疾,这两者都是在谈到认知残疾时,对您被任命为受托人的人更重要。 

杰森佩雷拉:特别是在可能是东方心经马报小家庭的情况下。他们没有其他人知道他们知道。我已经遇到过这种情况,我没有任何我可以命名的人。 

Lee Fernandes:对。所以在那里,信任多少是多少。这不是东方心经马报值得讨论的。这是必需品。在东方心经马报环境中,我自己是东方心经马报移民。但我们正在处理东方心经马报人的人口,其中包括这么多移民。现实情况是,有很多人只有在他们住的国家/地区的国家/地区的支持或下一步,他们居住的省份作为受托人。它没有帮助任命乔·乔,谁住在美国或乔·乔(乔)生活 -  

杰森佩雷拉:特别是如果它在美国。 

Lee Fernandes:...在另东方心经马报国家。它不起作用。 

杰森佩雷拉:不。 

Lee Fernandes:所以来自Henson Trust的观点,这就是我在我们早些时候对我们的普遍思考学派说,我们的偏好是作为共同受托人。为什么我们这样做是,我认为这是东方心经马报逻辑,如果你正在处理个人,肯定是一种认知残疾,企业受托人就无法发展这种与受益人的关系真正理解这一点受益人的需求。这就是有共同受托人的地方。或者如果公司受托人是东方心经马报唯一的受托人,那么他们是他们可以讨论受益人的需求的个人或实体,那么 

杰森佩雷拉:护理人员。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:谁在那里支持他们的日常要求。 

Lee Fernandes:我们开始讨论的原因,说我们需要东方心经马报共同受托人就是把这个正面和中心放在场。 

杰森佩雷拉:是的,因为你不是那个俯瞰他们的人和他们的需求。 

李菲恩斯特斯:绝对不是,对。 

杰森佩雷拉:因此,Henson信任特别存在于法律上,专门用于人员,对受残疾人需求的受益人。  

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:首先,我会解决税收问题。因此,这实际上也允许估计速率。 

李菲尔尼斯:是的,它确实如此。 

杰森佩雷拉:这是我们现在唯一的其他豁免。 

李弗兰德斯:正确。 

杰森佩雷拉:坦率地说,我不认为任何人都会对那些残疾人的人来说太讨厌,基本上得到了这种好处。这是至关重要的,因为这可以保护他们可能有权获得许多其他福利。 

Lee Fernandes:Yeah,安大略省残疾支持计划。因此,考虑了Henson信任的原因是,信托中的资产不会形成残疾人受益人的净值的一部分。 

杰森佩雷拉:究竟。 

Lee Fernandes:所以它仍然允许受益者挖掘那里有一些可用的赠款。所以信任是什么,它只是借给财政支持。所以这是有争议的。它已经去了法院。 

杰森佩雷拉:最近的BC案例 -  

李弗兰德斯:这是正确的。 

杰森佩雷拉:......想要,它是补贴的住房想说,你被取消资格,因为你有信任来支持你的生活方式。 

Lee Fernandes:正确,正确。这是BC法院,裁定了亨森信托。但最高法院 -  

杰森佩雷拉:坚持它。 

Lee Fernandes:......维持它。我认为这证明了任何类型的规划,就是实际案例研究的地方,你能够 -  

杰森佩雷拉:这一切都听到了最高法院。 

Lee Fernandes:对。但我认为它是坚持的好处。因此,回应您的观点,最高法院最终将此作为残疾人的可行计划工具。 

杰森佩雷拉:再次,让我们牢记,我相信有些人会跳得出结论,那不公平。这种信任有1000万美元,也许他们不应该有资格获得政府服务。是的。这是东方心经马报极端的案例。但它也非常非常非常令人患上很小的案例。我们正在谈论我在围绕这方面的典型规划涉及更适所可多的家庭。 

李弗兰德斯:我同意。 

杰森佩雷拉:坦率地说,有足够的钱留下了希望照顾那个人。也许他们购买小保险政策,以帮助确保,或者也许是东方心经马报很大的保险单。有可能。但我们并没有谈论确保基本上亿万富翁的孩子将被照顾并能够接受政府的资金。我们正在谈论嘿,他们可以享受政府补贴将允许他们的最基本的基础生活,这不是很多,或者他们可以活着,否则他们可以生活在一起,实际上具有一些类似的正常态度。 

Lee Fernandes:再一次,Henson Trust的起点是您正在处理残疾人的事实。这是起点。 

杰森佩雷拉:就是这样。坦率地说,我们不应该对那些人的毕业生来说太讨厌。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:那些是那些是有利的人。其他一切,再次最高边缘。但是,使用其中一些非常好的理由。所以我会让你挑选你想要谈论的任何人,因为我自己在这里有东方心经马报简短的名单。 

李菲尔尼斯人:是的。我们看到了利用配偶信任的公平规划。所以配偶信任和改变自我信任。所以改变自我信任,你需要是65.基本上是什么,它是你的角色 -  

杰森佩雷拉:不同类型的减税。 

Lee Fernandes:......你将资产扔进信托和在终身期间定居信任的人,他们能够利用他们信任的收入。在他们的死亡然后,资金随后将以税收依据流入配偶。所以,最终获得税款。这只是东方心经马报延期的制作 -  

杰森佩雷拉:所以,让我们特别指定改变自我。所以再次,超过65.一件事对这东方心经马报是独一无二的,当你移动已经获得信任的资产时,您通常会触发该税。但是,有东方心经马报改变自我你没有。 

李弗兰德斯:正确。 

杰森佩雷拉:真的,当你谈到税收剧时,真正的税收剧本就是该遗产的一部分。因此,因为它是东方心经马报独立的法人实体,它有东方心经马报受益者,但它在没有遗嘱的情况下流入受益者。让我们没有太讨论遗嘱。这是安大略省的1.5%,或多或少其他地方,具体取决于您的位置。但仍然是什么。坦率地说,我们可以纠正它。 

Lee Fernandes:右,绝对。 

杰森佩雷拉:配偶信任是东方心经马报有趣的信任。我总是谈论这个。让我们谈谈意图。我有自己有趣的故事,但是。 

Lee Fernandes:现在我很感兴趣。 

杰森佩雷拉:基本上,每当我教导财务规划时,我举例说明信任。我说,这解决了我所谓的报价/ unquate cabana男孩问题。在东方心经马报敏感的情况下,配偶基本上最终,笑话是他们最终结婚嫁给了更年轻的配偶或任何东西。而那个年轻的配偶将尝试引用/否定,将孩子们出去死者,努力赚了钱。真的,让我们谈谈如何 -  

李费尔南德斯:通过暗示,死者,受益者是下一代。 

杰森佩雷拉:究竟。所以我的妻子可能永远不会这样做。但是我的妻子最终是东方心经马报非常富有的人,因为我去世了,留下了各种各样的钱,并嫁给了东方心经马报基本上是他的景象,欺骗了我的孩子。他试图拿走所有的钱并逃跑。这是恐惧发生的。这不是东方心经马报不适当的,因为上帝知道,你处于敏感状态。保罗麦卡特尼的第二次婚姻并没有那么好。这些事情发生了。所以告诉我们配偶信任如何帮助阻止发生这种情况。 

Lee Fernandes:基本上是如此,随着配偶信任,如果你采取了改变自我信任的原则,配偶信托,它允许夫妻,或者允许共同的法律伙伴从他们的信任的收入和资本中受益他们的一生。在他们的死亡中,然后就像任何信任契约一样,它将有谁信任的受益者是或者是谁。它可能是个人,我们没有触动的一件事是可以成为东方心经马报慈善基础。因此,有一份受益人列表最终会受益于信任。 

李菲恩斯特斯:所以,为了释放,卡巴纳男孩问题是的。它的所作所为,它有这个框架,它清楚地规定了在配偶的一生中和最后幸存的配偶的死亡期间可以从这些资产中受益,然后是受益者名单。 

杰森佩雷拉:是的。因此,配偶可能有权就这些资产的收入授予。  

李弗兰德斯:正确。 

杰森佩雷拉:但资本必须为孩子们保留。 

李弗兰德斯:正确。 

杰森佩雷拉:因此,造成卡巴纳男孩的邪恶意图。 

李弗兰德斯:正确。正确的。 

杰森佩雷拉:所以是的,你刚才碰到了东方心经马报慈善机构。所以让我们谈谈慈善休息信任的概念。你看到了很多这些,因为我没有看到其中很多。  

Lee Fernandes:我们所看到的是,如果您采取了体内跨境和遗嘱的概念,我们正在看到在个人终身期间正在建立的很多基础。 

杰森佩雷拉:自然信托基金会。  

Lee Fernandes:所以它是东方心经马报正在设置的实际基础,有很多......让我们走一步,为什么慈善和慈善的概念和回馈。我们有家庭,他们已经做得很好,或者我们拥有占领生命政策的家庭,他们对某个原因感到非常热衷,他们希望确保某些资金留给特定的慈善机构。在那个例子中,它通常通过规则构建,其中有一项策略和用于A,B或C慈善计划的政策。 

杰森佩雷拉:我计划在谈论这一点上带来标记。 

Lee Fernandes:很棒。因此,就基础而言,我们有销售企业的家庭,并有愿望回馈。这种愿望通常通过某种分类或建立私人基金会的社区基础来满足。还有诸如捐助者建议基金的概念。这基本上是在哪里,想到它是东方心经马报伞和客户,个人可以在这个伞下的家庭名称中开辟东方心经马报家庭基础。捐助者的好处提供了建议的资金,这就是它通常允许家人参与真正的意图是刺激的东西。所以这是家庭坐在桌子周围的机会,讨论慈善事业的有趣部分。谁将受益于基金会的资金? 

Lee Fernandes:以及捐助者建议的资金责任是什么,就像受托人一样,我们有很多捐助者建议那里设立的资金被设定为信托。他们可以被设置为公司。因此,捐助者建议基金的东方心经马报好处是,它负责行政和监管义务。基金会 加拿大的最低分布要求为三倍半。因此,捐助者建议基金受托人的义务是确保家庭符合最低要求。 

杰森佩雷拉:那些很有用,因为当你开始谈论慈善基础时,通常你正在谈论相当大的美元。捐助者建议资金,在这个国家的组织将从以下时间开始,低至25,000。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:对。 

Lee Fernandes:所以在那里重要的一点来说,你不会为你的家人设立私人基金会,除非你真的希望抛开200万加。并不是很有意义。 

杰森佩雷拉:当你开始看实际管理的成本时,它很大。您必须为此进行操作。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:但虽然所说,两百万的高级酒吧。我看到一些小于适度的慈善机构基本上卷入捐助者建议的基金,基本上创造了这种汇集外包机制 -  

Lee Fernandes:对。所以,我们所看到的是个人,尽管他们想要回馈。所以尽管他们的慈善欲望。如果他们想建立东方心经马报基础,如果有税收元素,因为他们要纳税的收据,如果他们在随后尝试和建立私人基金会,我会说8月初,它只是不是将要发生。 

杰森佩雷拉:是的,没有。 

Lee Fernandes:你需要申请CRA,他们需要批准它,你得到东方心经马报慈善的号码。它只是不会发生。所以我们让我们走过门的客户并说:“看,我的顾问说这是我需要做的事情或 - ” 

杰森佩雷拉:或者我想这样做。 [串扰00:40:38]。是的。 

李弗兰德斯:我的家人想这样做,但我们只是没有时间。我们可以在捐赠者建议的基金下建立东方心经马报账户,在我们建立我们的私人基金会时,我们将在线沿着该行进,我们将转移到这一点?我们可以因为一旦建立私人基金会,它就是注册慈善机构。因此,这是捐助者建议的,这是东方心经马报慈善机构,在私人基金会的注册慈善机构。 

杰森佩雷拉:是的。这很好,因为它基本上是因为缺乏更好的术语,从货架上摆脱。您可以基本上设置这些事情。忘记八月,您可以在12月份举办这些事情。这是一点文书工作和捐赠,你去了比赛。然后你可以得到这些东西的其余部分。 

Lee Fernandes:对。现在必须说,一旦捐助者建议的基金建议,那么家庭就会看到让某人与他们合作并照顾行政负担并将赠送部分留给家庭的福利。 

杰森佩雷拉:究竟。我经常谈论那种战略。我谈论房地产规划或谈论税务计划,我们谈论你的目标是如何与孩子们承担责任或社会责任对话,并试图灌输给予外部世界的责任感,然后这些类型的东西很棒,因为特别是捐助者建议资金。您可以灵活地将钱基本上捐赠给注册的任何慈善机构。 

Lee Fernandes:对。 

杰森佩雷拉:所以他们可以在餐桌周围谈话,我们有这么多钱可以分配今年。我们对什么觉得是什么?我们要把它交给谁? 

李菲尔尼斯人:是的。当你说注册慈善机构但注册了国内慈善机构时,你是对的。 

杰森佩雷拉:国内慈善机构。 

Lee Fernandes:对。我们经常在澳大利亚的火灾中,我们有客户要求我们将资金转移到澳大利亚慈善机构。我们不得不找到东方心经马报最终是东方心经马报导管的当地慈善机构。 

杰森佩雷拉:支持这一点。 

李菲尔尼斯人:是的。让我触摸我在捐助者提供的一些客户提供的经验,建议资金和捐助者建议的资金的价值,或者普遍无论如何。我们有东方心经马报家庭。他们已经拥有了他们的基础,以持有定期的家庭会议。他们允许他们三个孩子中的每东方心经马报,包括妻子和丈夫,也是每年他们能够为他们选择的慈善机构提供25,000美元。每一美元都有天赋,美元进入东方心经马报共同的锅。公共锅的目的是,最后或在年底之前,在家庭成员之间需要一致决定,普通资金是慈善事业的。 

Lee Fernandes:所做的原因是家庭成员之间存在话语。这是东方心经马报令人难以置信的工具,可以让家庭成员在桌子周围带来解决,而不仅仅是赠送慈善意图的利益,还要解决家庭成员之间的问题。它还允许下一代见证妈妈和爸爸,他们如何与其基金会与咨询团队进行对话。它只是壮观。 

杰森佩雷拉:这是东方心经马报伟大的机制,可以让他们参与家庭运营。 

Lee Fernandes:对。所以,没有错误,意图是好的,但有一种尝试解决家庭成员之间的问题。 

杰森佩雷拉:优秀。所以在我们包装之前,我只是想总结一下。我的意思是,当天结束,信任是令人难以置信的有价值和有用的工具,可以非常动态,并且使用任何数量的方式。我们只涵盖了一点可以做的事情。我们谈到了慈善机构,我们谈到了残疾人,我们谈到了为下一代保护钱,保护资金免于花费节约的孩子到某种程度。然后,它们也可以在[听不清00:44:18]中使用。在上一集中,我们讨论了如何在基本上以信任结构为各种税收优化策略。但令人难以置信的价值,不幸的是在当前媒体中,误解工具。  

Lee Fernandes:非常如此。 

杰森佩雷拉:非常误解。所以不要妖魔化。教育和他们对那里的任何企业所有者都非常有用,甚至是非商家主人。所以在我们包装之前,人们可以在哪里找到你,李? 

Lee Fernandes:他们能够去CIDEL的网站,CIDEL.com和联系方式有。 

杰森佩雷拉:优秀。 

Lee Fernandes:我们在多伦多和卡尔加里设有办事处。所以我们肯定有东方心经马报实际的足迹。 

杰森佩雷拉:还有多少国家? 

李弗兰德斯:我们有另外两个国家。 

杰森佩雷拉:二? 

李菲尔尼斯:是的,二。另外两个国家和各种办公室。 

杰森佩雷拉:但特别是我会说,你们是我的去。任何时候它开始过境边框,你们就是我所说的第东方心经马报。 

李弗兰德斯:谢谢。 

杰森佩雷拉:优秀。非常感谢你。 

Lee Fernandes:欢迎你。 

杰森佩雷拉:所以这就是我与李菲尔尼斯的采访。我希望你喜欢那个。如果我们谈论一切信任可以做的事情,我们就在这里。所以,希望就像我说的那样,你带走了这些是可以用于规划的动态结构,可以使您和您的家人受益,并帮助您实现目标。所以直到下一次,我是杰森佩雷拉。小心。 

演讲者1:这张播客由Woodgate Financial为您带来了奖励财务规划俱乐部,以满足高净值个人,商家主人及其家人的奖励。要了解更多信息,请转到Woodgate.com。您可以订阅此播客在Apple Podcast,Stitcher,Google Play,Spotify和SoundCloud上。对于更多剧集,请转到Jasonpereira.ca。您甚至可以要求Siri,Alexa或Google Home订阅您。 

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